استخدم "وكيل الكركند" بحذر - تلقت عدة بنوك تنبيهات رقابية

◎ الصحفيون: ونتينغ، هوانغ كون

مع استمرار ارتفاع شعبية OpenClaw (المعروف أيضًا باسم “الروبيان”)، تزداد المخاوف بشأن أمانه. في 15 مارس، أصدرت جمعية التمويل عبر الإنترنت في الصين تحذيرًا من مخاطر تطبيق OpenClaw في صناعة التمويل عبر الإنترنت. وأفاد مراسلو شنغهاي للأوراق المالية من عدة مؤسسات أن البنوك تلقت بالفعل تحذيرات من الجهات التنظيمية ذات الصلة.

بالإضافة إلى ذلك، قامت بعض البنوك بإجراء فحوصات ذاتية وتذكير بالمخاطر ذات الصلة، مع اتخاذ موقف حذر تجاه OpenClaw. وأشار العديد من الخبراء الذين تم مقابلتهم إلى أن OpenClaw غير مناسب حاليًا بشكل كبير لسوق خدمات الشركات التي تتطلب معايير عالية للأمان والامتثال، ومن المتوقع ألا يتم تطبيقه على نطاق واسع في الأعمال الأساسية المالية في المدى القصير.

تلقت عدة بنوك تحذيرات من الجهات التنظيمية

“الروبيان” هو الاسم المستعار لوكيل الذكاء الاصطناعي المفتوح المصدر OpenClaw، لأنه يُميز برمز يُظهر روبيانًا أحمر، ومن هنا جاء الاسم. يدمج ويستدعي برامج التواصل والذكاء الاصطناعي الكبير النموذج، ويقوم بتنفيذ مهام معقدة على الكمبيوتر المحلي للمستخدم بشكل مستقل، مثل إدارة الملفات، وإرسال واستقبال البريد الإلكتروني، ومعالجة البيانات.

بعد ظهور “الروبيان”، حظي باهتمام واسع من قبل الصناعة والمستخدمين في الصين، وأدى ذلك أيضًا إلى تحديات أمنية.

في مساء 11 مارس، أصدر منصة مشاركة معلومات التهديدات والثغرات الأمنية في وزارة الصناعة وتكنولوجيا المعلومات الصينية، نصيحة بعنوان “ستة أمور يجب فعلها وستة أمور لا يجب فعلها” بشأن مخاطر أمان الذكاء الاصطناعي المفتوح OpenClaw (الروبيان)، مع تحديد أربعة سيناريوهات تطبيقية رئيسية لمخاطر الأمان. وأكدت بشكل خاص أن سيناريوهات المعاملات المالية تحمل مخاطر واضحة، بما في ذلك حدوث معاملات خاطئة أو استيلاء على الحسابات.

وفي 15 مارس، أصدرت جمعية التمويل عبر الإنترنت في الصين تحذيرًا يفيد بأن على الرغم من أن الذكاء الاصطناعي OpenClaw يمكن أن يعزز الكفاءة، فإن صلاحيات النظام العالية بشكل افتراضي والإعدادات الأمنية الضعيفة تجعل من السهل استغلاله من قبل المهاجمين، مما يجعله نقطة اختراق لسرقة البيانات الحساسة أو التحكم غير القانوني في المعاملات، مما يهدد الصناعة بمخاطر جادة.

قال مصدر داخلي في أحد البنوك المساهمة لمراسل شنغهاي للأوراق المالية إنهم تلقوا بالفعل تحذيرًا من الجهات التنظيمية ذات الصلة. وأفاد مسؤول في بنك حكومي كبير آخر أن الشركة أصدرت تحذيرًا داخليًا بعدم السماح للموظفين بإنشاء أو نشر OpenClaw أثناء أداء مهامهم.

وبحسب مسؤول في قسم التكنولوجيا في أحد البنوك، فإن الجهات التنظيمية أصدرت مؤخرًا تحذيرات ذات صلة، وأن البنك يجري دراسات وتخطيط لضمان أمان البيانات، وأن “المصرف الرئيسي سيصدر لاحقًا تحذيرات ذات صلة للموظفين داخل البنك”.

المخاطر الناتجة لا تقل أهمية

قال تشانغ شياومينغ، نائب رئيس مساعد في شركة Xinghuan Technology، لمراسل شنغهاي للأوراق المالية، إن “OpenClaw غير مناسب حاليًا بشكل كبير لسوق خدمات الشركات التي تتطلب معايير عالية للأمان والامتثال”. وأوضح أن العملاء الماليين يخضعون لرقابة صارمة ومتطلبات عمليات قوية، وأن معظم الأنظمة والتطبيقات معزولة ماديًا أو بصلاحيات، مما يجعل من الصعب على OpenClaw أن يستفيد بشكل كامل من مزاياه في تنفيذ المهام المستقلة، والتكامل عبر منصات متعددة، والتوسع الديناميكي للمهارات. لذلك، لا يُنصح حاليًا للبنوك والمؤسسات المالية بنشره مباشرة في بيئة الإنتاج.

قال دونغ شيومياو، كبير الاقتصاديين في Zhaolian، ونائب مدير مختبر التمويل والتنمية في شنغهاي، إن القطاع المالي، خاصة البنوك، يحمل كميات هائلة من معلومات العملاء وبيانات المعاملات، وأن الأمان والامتثال هما الركيزتان الأساسيتان لأي مجال يتعامل مع الأموال وبيانات العملاء والمعاملات الأساسية. وأضاف: “لذا، لن نرى على المدى القصير تطبيقًا واسعًا لـ OpenClaw في الأعمال الأساسية المالية”.

وأوصت جمعية التمويل عبر الإنترنت في الصين: على المستهلكين الماليين أن يكونوا حذرين جدًا عند تثبيت OpenClaw على أجهزة الإنترنت المصرفية، والتداول في الأوراق المالية، وإجراء المدفوعات؛ وألا تقوم المؤسسات العاملة في مجال الخدمات المالية بتثبيت OpenClaw على الأجهزة التي تتعامل مع معلومات العملاء، أو تنفيذ عمليات مالية، أو مراجعة المخاطر، أو تنفيذ المعاملات، وألا تدخل البيانات الحساسة مثل معلومات العملاء، وبيانات المعاملات، ومواد الموافقة على القروض، في هذا الذكاء الاصطناعي أو تربطه بسلسلة المعالجة الخاصة به.

وفي رأي الخبراء الذين تم مقابلتهم، فإن قرار نشر OpenClaw هو مسألة فردية، وأن المشكلة الأساسية تكمن في “حدود” تطبيقات الذكاء الاصطناعي الناتجة عن ذلك. في 11 مارس، عقد البنك الشعبي الصيني مؤتمر عمل تكنولوجي لعام 2026، وأكد على ضرورة تعميق تكامل التكنولوجيا والصناعة، والتقدم بحذر وبطريقة آمنة ومنظمة في تطبيقات الذكاء الاصطناعي في المجال المالي، وإطلاق طاقات التطور الرقمي والذكي.

قال تشي شيونغ دونغ، رئيس شركة Qi An Xin، لمراسل شنغهاي للأوراق المالية، إن “الذكاء الاصطناعي يثير تناقضًا بين ‘زيادة الكفاءة’ و’إعادة تشكيل السيناريوهات’: السيناريوهات تتطور بسرعة، لكن الامتثال لا يُسمح فيه بأي خطأ”. وأوضح أن “السرعة” تعني أن تطبيقات الذكاء الاصطناعي في المجال المالي تتطور بسرعة، مما يجعل تطبيق السيناريوهات وكشف المخاطر يتقدمان معًا. و"عدم التسامح مع الأخطاء" يعني أن المؤسسات المالية، مثل البنوك وشركات الأوراق المالية والتأمين، تتطلب معايير أعلى من حيث إدارة المخاطر والامتثال. وأضاف: “انتشار النماذج الكبيرة في القطاع المالي يتطلب من المؤسسات المالية ترقية أنظمة الأمان الشبكية وبياناتها بشكل أكبر، لتجنب تجاوز الحدود التنظيمية”.

يرى دونغ شيومياو أن الاتجاه المستقبلي لتطبيقات الذكاء الاصطناعي هو أن تبدأ البنوك في اختبارها على نطاق صغير في مجالات منخفضة المخاطر وغير أساسية، مثل دعم خدمة العملاء، ومعالجة المستندات، واسترجاع المعرفة الداخلية، ثم تقوم بتعديل النماذج بشكل عميق ونشرها بشكل خاص، وبناء نظام حوكمة شامل للذكاء الاصطناعي للسيطرة على المخاطر من المصدر، ثم تقرر حسب الحالة ما إذا كانت ستنشرها في الأعمال والسيناريوهات الأساسية.

بالإضافة إلى التحديات والمخاطر التي تفرضها المؤسسات المالية عند نشر الذكاء الاصطناعي، فإن الوكيل الذكي يوفر أيضًا أدوات “احتيال جديدة” للمجرمين، مع مخاطر مشتقة لا تقل أهمية.

أوضحت جمعية التمويل عبر الإنترنت في الصين أن المجرمين قد يستخدمون عبارات مثل “الذكاء الاصطناعي للتداول في الأسهم” و"ضمان الربح بدون خسارة" لتنفيذ عمليات احتيال استثمارية، ويستخدمون شعبية “الروبيان” لنسخ معلومات زائفة من مؤسسات مالية بكميات كبيرة، وتحريض الجمهور على تحميل تطبيقات مزيفة أو تحويل الأموال إلى حسابات معينة. بالإضافة إلى ذلك، قد يستخدم المجرمون عبارات مثل “التثبيت عن بعد” و"التحكم عن بعد" للحصول على السيطرة على أجهزة المستخدمين، وزرع برامج خبيثة أو سرقة معلومات مالية حساسة. وأظهرت تقارير ذات صلة أن حالات الاحتيال المالي المرتبطة بالذكاء الاصطناعي تتزايد بسرعة، ويحتاج الجمهور إلى تحسين قدرته على التعرف على هذه الأساليب الجديدة من الاحتيال.