بنك التجار بجيانغ فرع مدينة حفي يحبط بنجاح عملية احتيال بمنتجات استثمارية وهمية ويحمي سلامة أموال المواطنين

منشور من: شينخوا للأخبار المالية

مؤخرًا، نجح فرع بنك تشيجيانغ التجاري في هيفي، بفضل وعيه الحاد بمخاطر الاحتيال، في اعتراض عملية احتيال زائفة على الاستثمار، ومنع العميل من سحب وديعة ثابتة للمشاركة في استثمار غير قانوني، وحماية أموال العميل البالغة 100000 يوان، مما يعزز بشكل فعال خط الدفاع عن حقوق المستهلكين الماليين.

وفقًا للمعلومات، قام العميل بسحب وديعة ثابتة لمدة ثلاث سنوات بقيمة 100000 يوان قبل موعد استحقاقها، وكان يخطط لتحويل المبلغ بالكامل إلى منصة تطبيق هاتف محمول للاستثمار في منتج ادعوا أنه يحقق “عائد استثمار سنوي بنسبة 10%”.

سرعان ما أدرك مدير الصالة في البنك وجود إشارات غير طبيعية: حيث أن العائد الموعود من المنتج يتجاوز بكثير مستوى المنتجات الاستثمارية الرسمية الحالية في السوق، كما أن العميل لا يعرف شيئًا عن جهة إصدار المنتج أو مستوى المخاطر، مما يشير إلى احتمال تعرضه لعملية احتيال عبر الإنترنت أو الهاتف، فقام على الفور بتعليق المعاملة وشرح الأمر للعميل بصبر، موضحًا طرق الاحتيال مثل “طعم الفائدة العالية” و"تطبيق وهمي"، مع تحليل مخاطرها من خلال أمثلة حديثة. في النهاية، فهم العميل طبيعة الاحتيال، وحذف التطبيق المشتبه به، وامتنع عن التحويل، مما أدى إلى حماية أمواله البالغة 100000 يوان بنجاح.

وفقًا لتحليل فرع بنك تشيجيانغ التجاري في هيفي، فإن مثل هذه الاحتيالات الزائفة تروج لـ"مخاطر منخفضة، عائد مرتفع، وربح مضمون". وتستخدم عبارات مثل “حماية رأس المال مع عائد مرتفع” و"مضاعفة الأرباح في فترة قصيرة" لجذب المستثمرين، وتزيف بيانات مشاريع أو منصات وهمية، وتخلق وهم “الربح المضمون”. بالإضافة إلى ذلك، تستخدم طرقًا مثل تزوير الشهادات والهوية، والتحريض على التحويل والرسوم، واستغلال وسائل التواصل الاجتماعي لجذب الجمهور المستهدف، وتنفيذ عمليات الاحتيال تدريجيًا.

وفي هذا الصدد، يوجه فرع بنك تشيجيانغ في هيفي نصائح للوقاية، أولاً، يجب التحقق من الشهادات والمعلومات، من خلال القنوات الرسمية للتحقق مما إذا كانت المؤسسة تمتلك مؤهلات قانونية للأعمال المالية، والحذر من المنتجات الاستثمارية التي يوصي بها أفراد أو منصات غير رسمية؛ ثانيًا، الحذر من فخ “العائد المرتفع”، وتقييم المخاطر بشكل عقلاني قبل الاستثمار، والشك في العوائد التي تتجاوز متوسط السوق بشكل كبير، وتجنب الانخداع بعبارات مثل “حماية رأس المال” و"الربح المضمون"؛ ثالثًا، حماية المعلومات الشخصية والأموال، وعدم الكشف عن البيانات الحساسة مثل بطاقة الهوية، أو بطاقة البنك، أو رموز التحقق، ورفض التحويل إلى حسابات بنكية شخصية أو دفع “رسوم خدمة” غير مبررة. (ليو يوان يوان)

تحرير: جيانغ نان