بنك تشه الكومرشيال - فرع هيفي: تحذير من مخاطر "صرافة سوداء" وتنظيم تحويلات مالية عابرة للحدود

نقلاً عن: شينخوا للأخبار المالية

مع تزايد الطلب على الدراسة في الخارج والسياحة والسفر والاستثمار الخارجي، أصبحت عمليات صرف العملات الأجنبية والتحويلات عبر الحدود أكثر تكرارًا. مؤخرًا، تلقت فرع بنك تشيزيان في هيفي استفسارًا من عميل، حيث ذكر أن طفله يدرس في الخارج ويحتاج إلى تحويل أموال بشكل منتظم لدفع الرسوم الدراسية والنفقات المعيشية.

سبق للعميل أن رأى على منصة إلكترونية إعلانًا عن “سعر صرف مميز” و”تحويل سريع”، حيث ادعى الطرف الآخر أنه يمكنه المساعدة في صرف العملات عبر “قنوات خاصة”، مع أسعار صرف أفضل ورسوم أقل من البنوك. قبل استشارة البنك، كان العميل قد أعدّ تحويل الرنمينبي إلى حساب شخصي يملكه الطرف الآخر وفقًا لمطالبه.

بعد الاطلاع على الحالة، حذر موظفو فرع بنك تشيزيان في هيفي العميل على الفور من المخاطر: فمثل هذه العمليات التي تتم عبر حسابات شخصية تُعرف بـ “صرف العملات غير القانوني” لا توفر ضمانات أمنية، وقد تكون مخالفة للقانون، وإذا تم تحويل الأموال وفقد الطرف الآخر الاتصال أو رفض الالتزام، فغالبًا ما يصعب استرداد الأموال. شرح الموظفون للعميل الإجراءات الرسمية للتحويلات عبر الحدود، وطرق المعالجة، والسياسات المتعلقة بالعملات الأجنبية، لمساعدته على فهم الطرق القانونية لإجراء التحويلات الدولية.

بعد شرح الموظفين بصبر، أدرك العميل المخاطر، وفي النهاية تراجع عن فكرة استخدام الوسيط عبر الإنترنت، وقرر إجراء التحويل عبر القنوات الرسمية للبنك. قال العميل: “كنت فقط أبحث عن الراحة وسعر صرف أفضل، لم أتوقع أن يكون هناك مخاطر كبيرة كهذه، والحمد لله أن البنك حذرني في الوقت المناسب.”

في السنوات الأخيرة، قام بعض الوسطاء غير القانونيين بنشر إعلانات على منصات التواصل الاجتماعي والمنتديات الإلكترونية عن “صرف عملات بأسعار منخفضة” و”تحويل سريع”، ويقومون بتحريض العملاء على تحويل الأموال إلى حسابات شخصية، تحت مسمى “صرف العملات غير القانوني”. لا تقتصر هذه الممارسات على مخاطر أمنية عالية فحسب، بل قد تُستخدم أيضًا في عمليات احتيال، وقد تتعلق ببيع وشراء العملات الأجنبية بشكل غير قانوني.

يذكر فرع بنك تشيزيان في هيفي المستهلكين: عند إجراء عمليات التحويلات الدولية وتبادل العملات الأجنبية، يجب اختيار قنوات المؤسسات المالية الرسمية، وعدم الثقة بمعلومات مثل “صرف العملات المميز” أو “القنوات الداخلية” على الإنترنت، وعدم إجراء المعاملات المالية عبر الحسابات الشخصية. كما ينبغي حماية معلومات الحساب الشخصية بشكل جيد، وزيادة الوعي بالمخاطر.

وفي المستقبل، سيواصل فرع بنك تشيزيان في هيفي تعزيز حماية حقوق المستهلكين الماليين والتوعية بالمعرفة المالية، لمساعدة الجمهور على التعرف على مخاطر التمويل، وخلق بيئة مالية آمنة ومنظمة وشفافة. (وانغ زيسون، لي ياكسين)

تحرير: جيانغ نان