التحايل على العملات الرقمية يزداد و13 جهة تتعاون لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية

صحيفة الأوراق المالية، مراسل: هو جيه يوان

مؤخرًا، عقد البنك المركزي الصيني اجتماعًا تنسيقيًا لمكافحة تداول العملات الافتراضية والاحتيال عليها، حضره مسؤولون من وزارة الأمن العام، ومكتب الإنترنت المركزي، واثني عشر جهة أخرى ذات صلة. وطالب الاجتماع بالتمسك المستمر بسياسة حظر العملات الافتراضية، ومواصلة التصدي للأنشطة المالية غير القانونية المرتبطة بها.

وأشار الاجتماع إلى أنه في السنوات الأخيرة، وفقًا لتوجيهات “إشعار منع ومواجهة مخاطر تداول العملات الافتراضية والاحتيال عليها” الصادر في عام 2021 من قبل البنك المركزي و10 جهات أخرى، تم القضاء على عمليات المضاربة بالعملات الافتراضية وتنظيم الفوضى فيها، وحقق ذلك نتائج واضحة. مؤخرًا، بسبب عوامل متعددة، شهدت المضاربة بالعملات الافتراضية ارتفاعًا، ووقعت أنشطة إجرامية ذات صلة بين الحين والآخر، مما يفرض تحديات جديدة على إدارة المخاطر.

وأكد الاجتماع أن العملات الافتراضية لا تتمتع بمكانة قانونية مساوية للعملة القانونية، ولا تمتلك القدرة على الوفاء بالتزامات قانونية، ويجب ألا تُستخدم كعملة للتداول في السوق، وأن الأنشطة المرتبطة بها تعتبر أنشطة مالية غير قانونية. العملات المستقرة، وهي نوع من العملات الافتراضية، لا تلبي بعد متطلبات التعرف على هوية العملاء ومكافحة غسيل الأموال بشكل فعال، وتوجد مخاطر استخدامها في غسيل الأموال، والاحتيال على جمع التبرعات، وتحويل الأموال عبر الحدود بشكل غير قانوني.

وطالب الاجتماع بأن تظل الوقاية من المخاطر وإدارتها موضوعًا دائمًا في العمل المالي، مع التمسك بسياسة حظر العملات الافتراضية، ومواصلة التصدي للأنشطة المالية غير القانونية المرتبطة بها. كما شدد على تعزيز التعاون بين الجهات، وتحسين السياسات التنظيمية والأطر القانونية، والتركيز على تدفقات المعلومات، وتدفقات الأموال، وتعزيز قدرات المراقبة، ومعاقبة الأنشطة الإجرامية، وحماية أموال المواطنين، والحفاظ على استقرار النظام المالي والاقتصادي.

في السنوات الأخيرة، ظهرت العديد من العملات الافتراضية التي تصدرها المؤسسات السوقية، خاصة العملات المستقرة، إلا أنها لا تزال في مراحلها المبكرة من التطور. تتخذ المنظمات المالية الدولية والبنك المركزي وغيرها من الجهات المعنية بالإدارة المالية مواقف حذرة تجاه تطور العملات المستقرة. في تقرير صدر في يونيو من هذا العام بعنوان “العملات والنظام المالي للجيل القادم”، أعرب بنك التسويات الدولية (BIS) عن قلقه من مخاطر العملات المستقرة، مشيرًا إلى أن العملات المستقرة تظهر بعض الآفاق في التوكننة، لكنها لم تصل بعد إلى معايير أن تكون ركيزة لنظام العملة، خاصة في اختبارات الوحدة، والمرونة، والكمال. ويعتقد التقرير أن الدور الذي ستلعبه العملات المستقرة في النظام المالي المستقبلي لا يزال غير واضح.

منذ بداية العام، لاحظت العديد من الجهات التنظيمية المالية في الصين أن بعض المؤسسات غير القانونية تستخدم أسماء مثل “الابتكار المالي”، و"العملات الرقمية"، و"الأصول الرقمية"، و"تقنية البلوكشين"، من خلال إصدار أو مضاربة على مشاريع استثمارية تعتمد على مفاهيم جديدة، لجمع الأموال، مع وعد بعوائد عالية، وتحفيز الجمهور على المشاركة في التداول والمضاربة. حاليًا، أصدرت العديد من الجهات التنظيمية أو منظمات الصناعة تحذيرات من المخاطر، مؤكدة أن العملات المستقرة ليست أدوات للاستثمار أو المضاربة.

وفي وقت سابق، قال بان جونغشينغ، محافظ البنك المركزي، في منتدى شارع التمويل 2025، إن البنك سيواصل التعاون مع الجهات القانونية لمكافحة عمليات تداول العملات الافتراضية داخل البلاد، والحفاظ على النظام المالي والاقتصادي، مع متابعة وتقييم تطور العملات المستقرة خارج البلاد بشكل ديناميكي.

(تحرير: وان جينغ)