"تربية الكركند"، هل ترفض الصناعة المصرفية "المتابعة العمياء"؟

كيف يوازن الذكاء الاصطناعي وتطبيقات الوكيل الذكي للبنك المستقبلي بين الابتكار والأمان؟

مؤخرًا، أثار الذكاء الاصطناعي المفتوح المصدر OpenClaw اهتمامًا واسعًا في الصناعة. سُمي بـ"الروبيان" بسبب رمزه المتمثل في سرطان البحر الأحمر، ويُعرف نشره واستخدامه محليًا بـ"تربية الروبيان".

الميزة الأكثر جاذبية في “تربية الروبيان” هي قدرته على تنفيذ المهام المعقدة بشكل مستقل، مما يفتح آفاقًا جديدة لتحسين كفاءة العمل. وفقًا للمعلومات، يمكن لـOpenClaw دمج واستدعاء برامج التواصل والنماذج الكبيرة للذكاء الاصطناعي، وإتمام إدارة الملفات، وإرسال واستقبال البريد الإلكتروني، ومعالجة البيانات على الحاسوب المحلي بشكل مستقل، ويُحظى بشعبية واسعة بفضل مرونة نشره وقدرته على التنفيذ الذاتي.

كيف تتعامل البنوك حاليًا مع “تربية الروبيان”؟ وهل من المتوقع أن يتم نشره وتوسيعه على نطاق واسع في المستقبل؟

كشفت مقابلات مع صحفيي “فاينانشيال تايمز” أنه حتى الآن، لا توجد أي بنك قام بنشر OpenClaw على مستوى المؤسسة بأكملها.

قال أحد موظفي أحد البنوك المساهمة: “في غير سياقات الأعمال البنكية، يمكن تجربة ‘تربية الروبيان’ في الحياة اليومية، لكن لن يُسمح بذلك إذا تم ربطه بشبكة البنك الداخلية.”

وفقًا للمعلومات، قامت بعض المؤسسات البنكية بإجراء تحذيرات داخلية من المخاطر، ومنعت الموظفين من إنشاء أو نشر OpenClaw أثناء أداء الأعمال. كما أجرى بعض البنوك فحوصات داخلية للمخاطر وحددت خطوطًا حمراء للاستخدام.

حتى الآن، تتخذ البنوك موقفًا حذرًا تجاه OpenClaw، وتمنع نشره في سيناريوهات الأعمال الأساسية، مع الالتزام بأمان البيانات المالية والامتثال للمعايير.

قال أستاذ التمويل في جامعة نانكاي، تيان ليهوي، في مقابلة مع “فاينانشيال تايمز”: “نظرًا لأن OpenClaw يمنح صلاحيات عالية بشكل افتراضي ويضع إعدادات أمان ضعيفة، فهو عرضة للاستغلال من قبل المهاجمين، مما قد يؤدي إلى سرقة البيانات الحساسة أو التحكم غير القانوني في المعاملات. هذا يتعارض مع متطلبات الأمان والامتثال العالية التي تفرضها البنوك.” وأضاف: “الموقف الحذر للبنوك ينبع من الطلبات الصارمة على الأمان والامتثال في القطاع المالي.”

كما أن المخاطر الأمنية المحتملة لـ"تربية الروبيان" حظيت باهتمام كبير من الجهات المعنية.

في 11 مارس، أصدرت منصة مشاركة معلومات التهديدات والثغرات الأمنية التابعة لوزارة الصناعة وتكنولوجيا المعلومات الصينية، نصائح بعنوان “ستة أمور يجب عدم فعلها وستة أمور يجب فعلها للوقاية من مخاطر أمان الذكاء الاصطناعي المفتوح OpenClaw (الروبيان)”، وأكدت بشكل خاص أن استخدام هذا الذكاء الاصطناعي في سيناريوهات المعاملات المالية قد يؤدي إلى أخطاء في المعاملات أو استيلاء على الحسابات. كما أصدرت جمعية التمويل عبر الإنترنت الصينية تحذيرات من المخاطر، مشيرة إلى وجود مخاطر أمنية عند تطبيقه في المجال المالي.

قال لوه فيبنغ، باحث في بنك الصين للتوفير، في مقابلة: “الغموض في تحديد المسؤولية والامتثال يزيد من مخاوف البنوك بشأن تطبيقه.” وأضاف: “حاليًا، لا توجد معايير موحدة لاستخدام الذكاء الاصطناعي في القطاع المالي، وخصائص التنفيذ الذاتي لـOpenClaw تجعل من الصعب تحديد حدود المسؤولية بين الآلة والبشر.”

وفي الواقع، من خلال استعراض حالة “تربية الروبيان”، فإن مسألة حدود تطبيق الذكاء الاصطناعي في المجال المالي تستحق الاهتمام والنقاش. موقف البنوك الحذر تجاه OpenClaw لا يعني رفض تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي، بل هو تحليل دقيق للمشكلات وفقًا لخصائص القطاع، مع التوازن بين التطور والأمان، والتقدم عبر الاستكشاف.

في 11 مارس، أكدت اللجنة التقنية للبنك الشعبي الصيني على ضرورة تعميق تكامل التكنولوجيا والصناعة بحلول عام 2026، والعمل على دفع تطبيقات الذكاء الاصطناعي في المجال المالي بشكل آمن ومنظم، لإطلاق طاقات النمو الرقمية والذكية.

قال خبراء الصناعة إن استكشاف تطبيقات الذكاء الاصطناعي في البنوك لم يتوقف أبدًا، حيث تم بالفعل تطبيق الوكيل الذكي في مجالات منخفضة المخاطر مثل دعم خدمة العملاء، والبحث عن الوثائق السياسية، وتوليد محاضر الاجتماعات، وغيرها من السيناريوهات غير الأساسية.

يرى تيان ليهوي أن المستقبل يتطلب من البنوك أن تتوخى الحذر في استكشاف تطبيقات الذكاء الاصطناعي. وقال: “يجب أن يكون ذلك من خلال تجارب محدودة، مع ضرورة إجراء تعديلات عميقة على النماذج ونشرها بشكل خاص، وبناء نظام حوكمة شامل للذكاء الاصطناعي، لضمان أمان البيانات من المصدر. وعندما تتطور التقنية وتتضح المعايير الصناعية، يمكن تقييم إمكانية التوسع إلى الأعمال الأساسية بحذر.”

كما يرى لوه فيبنغ أن على البنوك الالتزام بمبدأ الحذر في التخطيط، من خلال إجراء تجارب صغيرة أولاً، والتركيز على السيناريوهات منخفضة المخاطر، وتقييم النتائج قبل التوسع التدريجي؛ بالإضافة إلى بناء نظام شامل لأمان البيانات، واستخدام تقنيات التشفير والتعقيم، وتحديد حدود استخدام البيانات بوضوح.

المصدر: عميل فاينانشيال تايمز

الصحفي: زاو منغ

التحرير: ليو نونجين