Finextra و Visa Direct تطلقان تقرير استطلاع جديد حول الحالة العالمية للبنوك التجارية

اليوم، تتجه البنوك التجارية نحو فترة من التغيير الكبير. تتوقع الشركات أن تكون المدفوعات أسرع وأكثر شفافية وأفضل تكاملًا مع عملياتها. يجب على البنوك إدارة هذه التوقعات جنبًا إلى جنب مع الالتزامات التنظيمية ومتطلبات الأمان وواقع البنية التحتية القديمة. هذه الضغوط ليست محصورة في منطقة أو سوق واحدة، بل هي عالمية ونظامية وغالبًا ما تتداخل.

كشفت الأبحاث، استنادًا إلى استبيان شمل 520 من قادة البنوك التجارية حول العالم، عن رؤى واقعية تهدف إلى مساعدة البنوك التجارية على التعامل مع تحديات اليوم واتخاذ قرارات استراتيجية بشأن الاستثمار والتعاون والابتكار، والتي ستحدد النجاح في السنوات القادمة:

يقوم العملاء بإعادة تخصيص 11-50% من المدفوعات في المتوسط: المدفوعات الأسرع، والتكامل الأفضل مع إدارة الخزانة ونظام تخطيط موارد المؤسسات، والوصول إلى مسارات بديلة، هي المحركات الأساسية، مما يشير إلى تحول نحو نموذج مصرفي حيث القدرة هي التي تحدد حصة العميل.

سرعة الدفع أصبحت توقعًا أساسيًا: 95% من المشاركين يذكرون أن سرعات نظام الدفع الحالية تؤثر سلبًا على عمليات العملاء أو رضاهم. على الرغم من أن التأثير يكون الأكثر حدة في آسيا والمحيط الهادئ وأمريكا اللاتينية والشرق الأوسط وأفريقيا، إلا أن الآثار المادية تُشعر بها جميع المناطق، مما يعزز الحاجة إلى بنية تحتية عابرة للحدود حديثة.

الضغط من شركات التكنولوجيا المالية يدفع نحو التعاون: مع تمكن أكثر من أربعة من كل عشرة عملاء تجاريين من الوصول إلى بدائل أسرع، و98% من البنوك التجارية تشير إلى وجود ضغط من ارتفاع عدد شركات التكنولوجيا المالية، يرى 70% من المشاركين أن الشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية وسيلة لتسريع الابتكار وتحسين السرعة والشفافية.

التحديث عبر الحدود والأصول الرقمية تتصاعد أولوياتها: يعتقد فقط 2% من البنوك أن قدراتها الحالية عبر الحدود كافية، مع تخطيط جميعها تقريبًا للاستثمار خلال السنوات الخمس القادمة. العملات المستقرة والأصول المرمزة تكتسب زخمًا من أجل تسوية أسرع، وتكلفة أقل، وتوفر على مدار الساعة طوال الأسبوع.

علق غاري رايت، المدير الإداري في فين إكسترا ريسيرش: «نتائج استبياننا تعكس صناعة في حركة. تتكيف البنوك التجارية مع أن تصبح المدفوعات الأسرع معيارًا، ويختار العملاء مقدمي الخدمات بناءً على حالات الاستخدام المحددة، وتتجه التقنيات الجديدة نحو التركيز الاستراتيجي. في الوقت نفسه، تبرز القوة الدائمة للبنوك التجارية، خاصة دورها كمؤسسات موثوقة تعمل على نطاق واسع بمسؤولية. يسعدنا أن نشارك هذه الرؤى جنبًا إلى جنب مع راعينا، فيزا دايركت، لمساعدة أعضائنا العالميين على التنقل خلال هذه الفترة المهمة من التحول في البنوك التجارية.»

التقرير الكامل، بما في ذلك النتائج الخاصة بالمناطق والتوصيات القابلة للتنفيذ، متاح للتنزيل هنا.