ال1 أصل يقول وارن بافيت أن على كل مستثمر أن يمتلكه

وارن بافيت، “نبي أوماها”، وُلد عام 1930 وقضى عقودًا في إثبات نفسه كواحد من العقول العظيمة في الاستثمار. على الرغم من أنه يحب على ما يُقال كوكاكولا، ويستثمر بشكل كبير في الشركة، هناك استثمار آخر يقول بافيت إنه يجب على كل مستثمر امتلاكه وهو مؤشر S&P 500 (^GSPC 1.51%).

يتابع مؤشر S&P 500 حوالي 500 من أكبر الشركات الأمريكية، بما في ذلك إنفيديا وبرودكوم. بدلاً من اختيار أسهم فردية، والتمني أن تكون محقًا، يتيح لك مؤشر S&P 500 تنويع مخاطرك من خلال الاستثمار في العديد من الشركات المختلفة. والميزة الإضافية هي أنه يترك لك المزيد من المال للاستثمار كل عام.

على الرغم من أنك لا تستطيع شراء أسهم في مؤشر S&P 500 مباشرة لأنه أداة قياس، يمكنك الاستثمار في صندوق المؤشر من خلال صناديق التداول (ETFs) مثل SPDR S&P 500 ETF (SPY 1.43%) أو Vanguard S&P 500 ETF (VOO 1.45%).

مصدر الصورة: Getty Images.

لماذا مؤشر S&P 500؟

قد لا يكون نهج بافيت جذابًا أو مثيرًا بما يكفي لبعض المستثمرين، لكنه ناجح على المدى الطويل. على مدى الخمسين عامًا الماضية، كان متوسط العائد السنوي لمؤشر S&P 500 هو 11.992%، مع إعادة استثمار الأرباح واستبعاد التضخم.

إليك بعض مزايا مؤشر S&P 500 والأسباب التي قد تجعل نصيحة بافيت منطقية بالنسبة لك:

• نظرة على الشركات الأمريكية ذات القيمة السوقية الكبيرة: يتابع مؤشر S&P 500 أداء أكبر 500 شركة عامة مدرجة في الولايات المتحدة. ولإعطائك فكرة عن مدى نجاح هذه الشركات، يجب أن يكون للشركة قيمة سوقية غير معدلة تبلغ 22.7 مليار دولار أو أكثر لتُضاف إلى مؤشر S&P 500.
• أهمية الأسهم الحرة المتاحة: يجب أن تمتلك الشركات سيولة كافية وأسهمًا متاحة للجمهور. الأسهم الحرة تشير إلى الأسهم المتاحة للجمهور من الشركة المدرجة، وليس الأسهم التي يحتفظ بها المطلعون.
• النجاح هو الشرط الوحيد: يجب أن تكون للشركات أرباح إيجابية في الربع الأخير وعلى مدى الأربعة أرباع السابقة.
• يقيس القطاعات بشكل شامل: يغطي مؤشر S&P 500 جميع القطاعات الرئيسية، بما في ذلك الصناعية، والاستهلاكية الاختيارية، والمالية، والرعاية الصحية، والتكنولوجيا، وغيرها. بمعنى آخر، الاستثمار في مؤشر S&P 500 من خلال صندوق ETF أو صندوق استثماري مشترك يعني إنشاء محفظة أكثر تنويعًا.
• يقلل من مخاطرك: من خلال امتلاك قطاعات مختلفة، تقلل من خطر أن يؤدي أداء قطاع ضعيف إلى غرق محفظتك بالكامل. حتى لو تدهور قطاع أو اثنين لفترة من الوقت (ويمكن أن يحدث ذلك)، سيكون لديك قطاعات أخرى تدعم بقية المحفظة.

عند التخطيط للتقاعد، تلخص نصيحة بافيت بشكل أساسي: استمر في التنويع واستثمر على المدى الطويل. قد يساعدك مؤشر S&P 500 على تحقيق ذلك.