7 جمعيات تحذر بشكل جماعي من مخاطر العملات الرقمية

صحفيون: لي بينغ، هون يو

مؤخرًا، أصدرت سبع جمعيات، وهي: جمعية التمويل الإلكتروني الصينية، والجمعية المصرفية الصينية، والجمعية الصينية للأوراق المالية، والجمعية الصينية لصناديق الاستثمار، والجمعية الصينية للسلع الآجلة، والجمعية الصينية للشركات المدرجة، والجمعية الصينية للدفع والتسوية، تحذيرًا مشتركًا بشأن مخاطر الأنشطة غير القانونية المتعلقة بالعملات الافتراضية وغيرها (ويشار إليها فيما بعد بـ “التنبيه”).

ذكر التنبيه أن بعض الأفراد غير القانونيين يستغلون الأمر للترويج لأنشطة التداول والمضاربة، ويستخدمون عملات مستقرة، وعملات هوائية (مثل π)، وأصول العالم الحقيقي (RWA)، و"التعدين" كغطاء لممارسة جمع الأموال غير القانونية، والتسويق الهرمي، وعمليات الاحتيال، ويستخدمون العملات الافتراضية لنقل العائدات غير القانونية، مما يضر بشكل خطير بأمان ممتلكات المجتمع ويشوش على النظام الاقتصادي والمالي الطبيعي.

وبناءً عليه، حثت الجمعيات السبع على ما يلي: أولًا، ضرورة فهم طبيعة العملات الافتراضية، وأصول العالم الحقيقي، والأنشطة ذات الصلة بشكل صحيح؛ ثانيًا، عدم السماح للجهات المعنية بممارسة الأعمال المتعلقة بالعملات الافتراضية وأصول العالم الحقيقي؛ ثالثًا، على الجمهور أن يكون يقظًا جدًا تجاه جميع أنواع أنشطة العملات الافتراضية وأصول العالم الحقيقي.

حدد التنبيه طبيعة العملات الافتراضية والأنشطة المرتبطة بها. وأشار إلى أن العملات الافتراضية لا تصدر عن السلطات النقدية، وليست عملة قانونية وطنية، ولا تتمتع بمكانة قانونية مساوية للعملة القانونية، ولا يمكن استخدامها كعملة للتداول داخل الصين. إن المؤسسات والأفراد داخل البلاد الذين يشاركون في تبادل العملات القانونية مع العملات الافتراضية، أو إصدار أصول العالم الحقيقي، أو جمع التمويل، أو إصدار الأوراق المالية بشكل غير قانوني، أو إدارة أنشطة العقود الآجلة بشكل غير قانوني، يُعتبرون متورطين في أنشطة مالية غير قانونية. كما أن مقدمي خدمات العملات الافتراضية والأصول العالمية خارج البلاد، الذين يقدمون خدمات بشكل مباشر أو غير مباشر داخل الصين، يُعدون أيضًا أنشطة مالية غير قانونية. وسيتم معاقبة العاملين المحليين في تلك الشركات الأجنبية، وأي مؤسسة أو فرد يعلم أو يجب أن يعلم بممارسات العملات الافتراضية ويستمر في تقديم الخدمات لهم، وفقًا للقانون.

أكدت الجمعيات السبع على أن الجهات المعنية يجب ألا تمارس أنشطة تتعلق بالعملات الافتراضية وأصول العالم الحقيقي، وحددت حدود العمل الشرعي من خلال المؤسسات المصرفية، وشركات الدفع، وشركات الأوراق المالية، والصناديق، وشركات العقود الآجلة، ومنصات الإنترنت، وغيرها من الكيانات.

على سبيل المثال، لا يجوز للأعضاء في البنوك، وشركات الدفع، تقديم خدمات تتعلق بإصدار وتداول العملات الافتراضية وأصول العالم الحقيقي داخل البلاد، ولا يجوز تقديم أي نوع من الخدمات المالية أو الدعم الائتماني لمشاريع التعدين للعملات الافتراضية، ويجب إجراء تحقيق دقيق في العملاء، وتقييم ما إذا كانت هناك مخاطر تتعلق بالتداول في العملات الافتراضية أو أصول العالم الحقيقي أو غسيل الأموال، لضمان الامتثال للوائح، ويجب اتخاذ إجراءات والإبلاغ عن أي مؤشرات مشبوهة وفقًا للإجراءات.

وأوضحت الجمعيات السبع أن الجمهور يجب أن يكون يقظًا جدًا تجاه جميع أنواع أنشطة العملات الافتراضية وأصول العالم الحقيقي. وأشار التنبيه إلى عدة حالات من الأنشطة غير القانونية التي يجب أن يحذر منها الجمهور، بما في ذلك الانضمام إلى مجموعات ترويجية للعملات الافتراضية وأصول العالم الحقيقي، والتحذير من الدعايات الكاذبة التي تتضمن عوائد تاريخية، أو نصائح شراء وبيع، أو توقعات مضاربة.

قال لو بين، مدير قسم البحوث المالية بمعهد منطقة التجارة الحرة في شنغهاي، لصحيفة “تريد ديلي”: كمستثمر عادي، يجب أولًا التعرف على أن العملات الافتراضية ليست عملة قانونية، وعدم المشاركة في أي من أنشطتها أو أنشطة مشتقة منها؛ ثانيًا، الابتعاد عن الترويج للعملات الافتراضية، وعدم تصديق الوعود الكاذبة، وعدم التعامل مع المنصات غير القانونية خارج البلاد؛ ثالثًا، التخلص من عقلية المضاربة، وتحسين القدرة على التعرف على المخاطر.

قال تيان ليهوي، أستاذ التمويل بجامعة نانكاي: إن على المستثمرين العاديين أن يتبعوا مبدأ “ثلاثة لا”: لا تشارك، لا تصدق، لا تنشر، فيما يتعلق بأنشطة التداول المرتبطة بالعملات الافتراضية. لا تشارك في تداول العملات الافتراضية، ولا تصدق الدعايات الكاذبة عن “عوائد عالية، ومخاطر منخفضة”، ولا تنشر المعلومات الترويجية، وتجنب روابط ومنصات التداول الخارجية والرموز QR.

(تحرير: وان جينغ)