32 خدعة نصب احتيالي في المشاريع الاستثمارية: الحيل الاحتيالية التي يجب أن يعرفها المستثمرون

في السنوات الأخيرة، ظهرت العديد من مشاريع الاحتيال القائمة على ما يُسمى بالبلوكشين، حيث يتم إضافة مئات المشاريع الجديدة كل عام. تكمن قدرة هذه المشاريع على إرباك المستثمرين في تغليفها المتقن وخطط التسويق المنظمة بشكل عالي. إذا تمكن المستثمرون من التعرف على هذه الأساليب الشائعة في الحديث عن مشاريع الاحتيال، فسيقللون بشكل كبير من مخاطر الوقوع ضحية لها.

لماذا تنجح مشاريع الاحتيال بشكل متكرر: من خلال أمثلة كلاسيكية نرى جوهر الاحتيال

الطريقة التي تعمل بها مشاريع الاحتيال في جوهرها لعبة “اليد الفارغة التي تسرق الذئب الأبيض”، حيث يزداد عدد المشاركين، وتكبر خزائن الأموال، لكن قيمة المشروع تظل وهمية دائمًا.

وقد كشفت بعض الحالات الأكثر تمثيلًا عن جوهر هذا الاحتيال:

كانت PlusToken أكبر عملية احتيال من نوع مشاريع الاحتيال الهرمية، حيث تجاوزت الأموال المختلسة أكثر من 200 مليار يوان. وOnecoin كانت عملية احتيال عالمية من نوع بونزي، استمرت لفترة طويلة وغطت العديد من الدول. وتطبيق 趣步 (Qubu) كان يستخدم اسم المكافآت الاستهلاكية للاحتيال على شكل تسويق هرمي. وبورصة نيوتن كانت تجذب العديد من المشاركين بسرعة عالية. وVDS ابتكرت نمطًا يُعرف بـ"الاهتزاز" لجذب الاستثمارات. وقضية جهاز التعدين “السلحفاة النجمية” أصبحت أكبر قضية هروب خارجية من نوع احتيال أجهزة التعدين. هذه الحالات شكلت “مخزون الأساليب” الخاص بمشاريع الاحتيال، حيث يكرر القائمون عليها أنماطها للاحتيال من جديد.

الأساليب الشائعة التي يجب أن يحذر منها المستثمرون عند الحديث عن مشاريع الاحتيال

لقد طور منظمو ومديرو مشاريع الاحتيال ردودًا منهجية على أسئلة المشاركين. وفقًا لمستوى شكوك المستثمرين، يختارون الأسلوب المناسب لتوجيههم. فيما يلي ملخص لأكثر 32 نوعًا من أساليب الحديث المستخدمة في مشاريع الاحتيال:

حول وعود السعر:

• “ثق بي واحتفظ، وإن لم تصدق فأنزل من السيارة” (خلق ضغط جماعي)
• “نصل إلى 1000 دولار بنهاية العام، وإلا سنأكل البراز على الهواء مباشرة” (وعد متطرف)
• “لن ترى هذا السعر مرة أخرى” (خلق إحساس بالضغط والضرورة)
• “القيمة الحقيقية للعملة منخفضة جدًا” (إيحاء بفرصة مضاعفة القيمة)
• “سعر العملة مئة ضعف ليس حلمًا” (وعد متطرف جدًا)

حول الفريق والتعاون:

• “لدينا فريق إدارة قيمة عالمي من الطراز الأول” (تضليل بقدرات وهمية)
• “تحدثنا مع عدة بورصات كبيرة مؤخرًا، وسنُدرج قريبًا” (وعد كاذب بالتقدم)
• “لقد تعاونّا مع العديد من الشركات المحلية” (تضليل بشأن الشراكات)

حول تعديل السوق:

• “الفريق يعمل، لا تنظر للسعر، احتفظ” (تحويل الانتباه)
• “مجرد تصفية، وهناك تحضيرات لخطوة كبيرة لاحقًا” (تجميل الانخفاض)
• “البورصة تبيع عملاتكم، أسرعوا واطلبوا سحب أموالكم” (نقل المسؤولية)

حول مستقبل المشروع:

• “هناك أخبار جيدة في الشهر القادم” (وعد بالتأجيل المستمر)
• “سنستخدم الوقت لمواجهة كل شيء” (تكتيك المماطلة)
• “99% من المشاريع ستفشل، ونحن من بين الـ1% الآخرين” (خلق خوف انتقائي)

حول الأرباح:

• “استثمر 70,000 يوان، خلال عامين ستربح 10.4 مليون” (مبالغة في الأرباح)
• “الأرباح الثابتة عالية، بنسبة 30% شهريًا” (عائد غير ممكن)
• “السير يربح، اقتصاد الرموز هو المستقبل” (أسطورة الأرباح)
• “هناك مليون دولار خرجوا، والمدير يضمن راتبًا شهريًا بمبلغ ستة أرقام” (إغراء الهرمية)

حول المشاركة:

• “كل ما عليك هو الاستماع والاتباع، وستنجح” (مبالغة في اليقين)
• “نجاحي يمكن نسخه” (وعد كاذب)
• “دوراتي ستزيد من الذكاء المالي” (ترويج غير مباشر)
• “اتبع الشركة والنظام، وستحصل على حياة غنية” (تحويل إلى أمل روحي)

حول التوجيه الإعلامي:

• “قلل من مشاهدة الأخبار السلبية، فهي تؤثر على التطور” (إزالة الشكوك)
• “بالفعل، هناك من أساء استخدام البلوكشين، لكن فريقنا يلتزم بالقانون” (تبرير ذاتي)
• “صناعة البلوكشين تُعلم الكثير، فهي تجربة فريدة” (تحويل التركيز)

حول الشعور بالإلحاح:

• “الفرصة الوحيدة في صناعة البلوكشين، إن لم تستغلها فستندم” (خلق شعور الفومو)
• “هناك دعم من مشاهير” (مثل لي شاولاى، سون يوتشن، وغيرهم)

الحيل الشائعة قبل هروب مشاريع الاحتيال: ترقية النظام وهجمات القراصنة

آخر مشهد من أساليب مشاريع الاحتيال غالبًا ما يكون تبريرًا للانسحاب قبل التنفيذ النهائي. قبل إغلاق المشروع، يستخدم القائمون عليه أساليب ثابتة لكسب الوقت للهروب.

أولاً، التحديث الدوري للنظام. في البداية، يتم تحديث النظام شهريًا، ومع اعتاد المستثمرون على ذلك، يبدأ معدل التحديث في الزيادة. ثم يأتي عذر هجمات القراصنة — زعم سرقة البيانات والحاجة إلى الصيانة. عادةً، يدعون أن الصيانة تستغرق نصف شهر، لكن غالبًا ما يكون هذا الوقت فرصة لنقل الأموال إلى حسابات أخرى. وأخيرًا، يتم حل مجموعات الدردشة، ويختفي القائمون والمديرون، وتختفي أموال المستثمرين أيضًا.

لا يزال بعض المستثمرين يعتقدون أن الأمر مجرد صيانة، لكن الحقيقة أن المشروع قد هرب بالفعل، كما يوضح عدم استئناف التداول على المدى الطويل.

كيف تميز بين مشروع احتيال من نوع مشروع حقيقي للبلوكشين

أفضل طريقة للتعرف على أساليب الاحتيال هي فهم خصائص المشاريع الحقيقية للبلوكشين. فمشاريع شرعية مثل بيتكوين تعمل منذ أكثر من عشر سنوات، ولا تتوقف أبدًا عن الصيانة. وحتى عند التحديث، يظل المستخدمون قادرين على الاستخدام الطبيعي، دون خوف من مخاطر النظام.

تكمن موثوقية البلوكشين في طابعه اللامركزي، حيث يمكن استخدامه في أي وقت وأي مكان طالما هناك اتصال بالإنترنت. أما مشاريع الاحتيال فهي تعتمد على منصة مركزية، وإذا قررت المنصة الهروب، فإن جميع التفاعلات تتوقف فورًا.

ابتعد عن أساليب الاحتيال، وتعرف على جوهر مشاريع الاحتيال، فهذه هي أذكى خيارات المستثمرين في هذا العصر.