إذا كان بإمكاني شراء 1 صندوق استثمار متداول فقط في مارس، فسيكون هذا هو الخيار

معظم المستثمرين لا يولون اهتمامًا كافيًا لعملية الاستثمار. الطريقة التي تتبعها لشراء الأسهم أهم بكثير مما تشتريه فعليًا. إذا قمت بتطبيق عملية الاستثمار بشكل صحيح، فمن المرجح أن يكون ما تشتريه ناجحًا لك أكثر من مرة مع مرور الوقت. لهذا السبب أنا أُفضل صندوق ستواب الأمريكي للأسهم ذات الأرباح (SCHD +0.13%).

ماذا يفعل صندوق ستواب الأمريكي للأسهم ذات الأرباح؟

أما بالنسبة للعملية، فقد حدد صندوق ستواب الأمريكي للأسهم ذات الأرباح لنفسه معايير واضحة. الخطوة الأولى هي النظر فقط في الأسهم التي زادت أرباحها سنويًا لمدة لا تقل عن 10 سنوات (باستثناء صناديق الاستثمار العقاري). هذا معيار يستخدمه العديد من المستثمرين في الأرباح أيضًا، لأنه يركز بسرعة على قائمة المرشحين للاستثمار في الأسهم ذات الأرباح القوية.

مصدر الصورة: Getty Images.

بعض صناديق المؤشرات تتوقف عند هذا الحد، لكن معظم المستثمرين في الأرباح لا يفعلون ذلك. صندوق ستواب الأمريكي للأسهم ذات الأرباح يذهب خطوة إضافية، ويُنشئ درجة مركبة تشمل التدفق النقدي إلى إجمالي الديون، العائد على حقوق الملكية، عائد الأرباح، ومعدل نمو الأرباح على مدى خمس سنوات. ويشتري الأسهم الـ 100 ذات أعلى درجات مركبة. وتُوزع الحيازات بحسب القيمة السوقية، بحيث يكون للشركات الكبرى أكبر تأثير على الأداء. ويتم تحديث المحفظة سنويًا، بحيث يطمئن المستثمرون دائمًا إلى امتلاكهم لأكثر الأسهم جاذبية من حيث الأرباح.

دون الدخول في التفاصيل العميقة، فإن الصندوق يبحث بشكل أساسي عن شركات قوية ماليًا وتدار بشكل جيد وتقدم أرباحًا جذابة ومتزايدة. هذا هو بالضبط ما أبحث عنه، وأعتقد أن معظم المستثمرين في الأرباح يسعون لتحقيقه أيضًا. ونسبة المصاريف صغيرة جدًا وتبلغ 0.06%، وهو أمر قريب جدًا من أن يكون مجانيًا وفقًا لمعايير وول ستريت.

بيانات SCHD بواسطة YCharts

نتائج صندوق ستواب الأمريكي للأسهم ذات الأرباح مبهرة

لا يوفر صندوق ستواب الأمريكي للأسهم ذات الأرباح عائدًا يفوق السوق بنسبة 3.3% فحسب، بل ارتفعت سعر السهم والأرباح بشكل مستمر مع مرور الوقت. وهذا بالضبط ما يأمله المستثمر في الأرباح على المدى الطويل إذا أدير محفظته بنفسه.

المشكلة الوحيدة في صندوق ستواب الأمريكي للأسهم ذات الأرباح هي العائد، والذي ربما يكون أقل قليلاً من 4% الذي يستهدفه العديد من المستثمرين في الأرباح. يمكنك بسهولة العثور على صناديق مؤشرات بعوائد أعلى، لكن من الصعب جدًا أن تجد بديلًا آخر يحاكي بشكل وثيق ما يسعى إليه المستثمرون في الأرباح. إذا كنت تبحث عن صندوق أرباح في مارس، فابدأ بحثك، وربما تنهيه، بصندوق ستواب الأمريكي للأسهم ذات الأرباح.