كيف يمكن لبنك دونغقوان الزراعي والتجاري ضمان استمرارية الاستراتيجية والتغلب على اختناقات العمليات مع اقتراب الموعد النهائي لتدوير الرئيس التنفيذي؟

سؤال إلى الذكاء الاصطناعي · ما التحديات التي سيواجهها الرئيس الجديد بعد تدوير منصبه من قبل فو تشيانغ؟

المنتج | شبكة الصين للزيارة

المراجعة | لي شياو يان

أثارت سلسلة الإعلانات الأخيرة لبنك تشونغوان للتمويل الزراعي والتجاري في دونغguan (09889.HK) اهتمام السوق بشكل كبير. استقالة يي جيانغوانغ، المسؤول التنفيذي المخضرم البالغ من العمر 53 عامًا، من منصبه كعضو مجلس إدارة، واقتراب نهاية فترة تدوير منصب فو تشيانغ، الذي استمر قرابة 7 سنوات، بالإضافة إلى تعديل النظام الأساسي للشركة وإلغاء تشكيل مجلس المراقبة. ليست هذه التغييرات الشخصية والإدارية عشوائية، بل هي خيار استراتيجي من قبل هذا البنك المحلي الرائد، الذي يتجذر في دونغguan ويخدم منطقة الخليج، لمواكبة تشديد الرقابة وتغيرات السوق بشكل استباقي. في ظل التحديات المرحلية للأداء، يسير بنك تشونغوان للتمويل الزراعي والتجاري في دونغguan على مسار جديد ينطلق من تحسين الهيكل الإداري وتطوير القدرات التشغيلية، لبدء رحلة تنمية عالية الجودة.

كواحد من كبار المسؤولين القدامى في بنك تشونغوان، يرتبط مسار يي جيانغوانغ المهني ارتباطًا وثيقًا بتطور البنك. منذ أن بدأ عمله في البنك قبل أن يتغير اسمه، في اتحاد التعاونيات الائتمانية الريفية في دونغguan، شغل مناصب رئيس قسم خطة التمويل والقروض، ومدير فرع هوجي، وغيرها من المناصب الأساسية، مما أكسبه خبرة عملية وإدارية راسخة على مستوى القاعدة. بعد عودته في 2016، سرعان ما انضم إلى صفوف كبار المسؤولين، وفي ديسمبر 2017 حصل على موافقة لتولي منصب نائب الرئيس، وفي ذروته، كان يشغل ستة مناصب في آن واحد: عضو الحزب، عضو مجلس الإدارة، نائب الرئيس، كبير مسؤولي المخاطر، سكرتير مجلس الإدارة، وسكرتير الشركة المشارك، ليصبح شخصية محورية في تنسيق الحوكمة، وإدارة المخاطر، والإفصاح عن المعلومات، والامتثال لقوانين سوق هونغ كونغ.

لم يكن استقالته من عضوية مجلس الإدارة استقالة تامة من صلب الإدارة. ففي سبتمبر وأكتوبر 2024، استقال تدريجيًا من عضوية الحزب وكبير مسؤولي المخاطر، مما أدى إلى فصل مسؤوليات الحزب وإدارة المخاطر تدريجيًا؛ وبعد استقالته من عضوية مجلس الإدارة، لا زال يحتفظ بثلاثة مناصب: نائب الرئيس، وسكرتير مجلس الإدارة، وسكرتير الشركة المشارك، ليواصل تحمل مسؤوليات التنفيذ الإداري، والإفصاح عن المعلومات، والامتثال لقوانين سوق هونغ كونغ. هذا النهج التدريجي في التنازل عن المناصب يعكس احترام المنظمة لمسيرته الطويلة، ويتيح مساحة لتحديث الهيكل الإداري وبناء فريق قيادي قوي.

وفي الإعلان، أشاد مجلس الإدارة بمساهمات يي جيانغوانغ، مؤكدًا على قيمته الكبيرة في تحسين الحوكمة، وبناء نظام إدارة المخاطر، وتعزيز تطوير الأعمال، والامتثال لعملية الإدراج في سوق هونغ كونغ. من منظور التطور المهني، يمثل هذا التعديل تحولًا مرحليًا في مسيرة المسؤول الكبير، ويعكس رغبة البنك في تحسين هيكل الحوكمة وتوضيح حدود الصلاحيات والمسؤوليات، مما يضع أساسًا قويًا لترقية الحوكمة في المستقبل.

وفي الوقت نفسه، حصلت الشركة على موافقة من فرع دونغguan لإشراف البنك المركزي الصيني على التعديلات على النظام الأساسي، والذي سيدخل حيز التنفيذ رسميًا في 11 مارس 2026. التغيير الرئيسي هو إلغاء تشكيل مجلس المراقبة، مع إلغاء قواعد عمل المجلس السابق، وتولي صلاحيات الرقابة ذات الصلة من قبل لجنة التدقيق بمجلس الإدارة، كما تم تعديل قسم التدقيق ليصبح وحدة تابعة للجنة التدقيق. هذا التعديل الهيكلي ليس مجرد دمج أو إلغاء مؤسسات، بل هو استجابة لمتطلبات الرقابة، وتوافق مع مرحلة تطور البنك، ويهدف إلى تحسين النظام الإداري بشكل منهجي.

من ناحية التوجيه الرقابي، خلال السنوات الأخيرة، كثفت الجهات الرقابية من متطلبات الحوكمة للشركات المصرفية، ودفع الهيكل الإداري نحو “وضوح الصلاحيات، وفعالية التوازن، والكفاءة التشغيلية”. دمج وظائف الرقابة في لجنة التدقيق يعزز استقلالية واحترافية التدقيق، ويفتح قنوات التعاون بين التدقيق، وإدارة المخاطر، والامتثال، مما يخلق نظام إدارة مغلقًا يربط بين تطوير الأعمال، وإدارة المخاطر، والتقييم الرقابي، ويقلل من التداخل الإداري، ويعزز كفاءة اتخاذ القرارات والتنفيذ.

أما من ناحية تطور البنك نفسه، فإن إلغاء مجلس المراقبة هو خطوة مهمة لمواءمة قواعد الإدراج، وتحسين الهيكل الإداري. وأوضح الإعلان أن مجلس الإدارة سيعمل على تعديل تشكيل لجنتي الترشيحات والرواتب بسرعة، لضمان تلبية متطلبات قواعد الإدراج بشأن غالبية الأعضاء المستقلين خلال ثلاثة أشهر، مما يعزز قدرة المجلس على اتخاذ القرارات بشكل مهني وفعال في الرقابة. يهدف هذا التعديل إلى تحسين هيكل الحوكمة، ورفع مستوى إدارة الشركة، وتوفير ضمانات نظامية لمواجهة التحديات التشغيلية وتحقيق تنمية مستقرة.

وفي تناغم مع تعديل مسؤولية يي جيانغوانغ، يثير سوق المال اهتمامًا كبيرًا بمدة ولاية فو تشيانغ، الرئيس الجديد. منذ انضمامه للبنك في ديسمبر 2018، وتوليه منصب نائب الحزب، وعضوية مجلس الإدارة، ورئاسة البنك، قضى أكثر من 6 سنوات في المنصب، على وشك بلوغ الحد الأقصى لتدوير المناصب في المؤسسات المالية المصرفية، وهو الحد الذي يفرضه تنظيم السوق. كخبير مالي مخضرم من البنك المركزي، شغل مناصب رئيس قسم في فرع بنك الشعب الصيني في قوانغدونغ، ومدير فرع زوتشينغ المركزي، ونائب مفتش في فرع قوانغتشو، مما يمنحه خبرة واسعة في الرقابة وإدارة البنوك، وقاد عملية إدراج البنك في بورصة هونغ كونغ في 2021، مما ساعده على أن يصبح أحد البنوك التجارية المحلية الرائدة في المدن الصغيرة المدرجة.

تدوير منصب الرئيس هو إجراء روتيني في تنظيم القطاع المصرفي، ويهدف بشكل رئيسي إلى منع تراكم المصالح الناتج عن التوظيف الطويل، وتحفيز الحيوية التشغيلية، وضمان استمرارية الاستراتيجية. في ظل بيئة معقدة تتسم بانخفاض أسعار الفائدة، وتشديد الرقابة، وتزايد المنافسة، يواجه بنك تشونغوان لضمان التمويل الزراعي والتجاري تحديات مزدوجة: ضغط الأداء المرحلي، ومتطلبات الامتثال المشددة. وصول فترة تدوير المنصب، يمثل فرصة لتحديث فريق الإدارة، ولكنه أيضًا اختبار لاستمرارية الاستراتيجية.

الاهتمام الرئيسي في السوق ينصب على توقيت تعيين الرئيس الجديد واتجاهه الاستراتيجي. خلال فترة عمل فو تشيانغ، قام بعدة مبادرات مهمة، مثل تمويل الإدراج، وتوسيع الأعمال، مما أسس قاعدة لتطوير البنك؛ ويجب على الرئيس الجديد أن يواصل استراتيجياته، ويركز على تحسين الأداء، وحل المخاطر، وابتكار الأعمال، لتمكين البنك من تجاوز العقبات، وتحديد مساره المستقبلي.

وباعتباره بنكًا محليًا يتجذر في دونغguan ويخدم الاقتصاد الحقيقي لمنطقة الخليج، فإن حجم أصول البنك ينمو بشكل مطرد. حتى نهاية 2024، بلغ إجمالي الأصول 7459.04 مليار يوان، بزيادة 5.23% عن بداية العام؛ وبلغ رصيد ودائع العملاء 5202.48 مليار يوان، بزيادة 6.81%، ورصيد قروض العملاء 3810.45 مليار يوان، بزيادة 7.31%. تزداد قدرته على خدمة الاقتصاد الحقيقي، ولكن في الوقت ذاته، يواجه البنك تقلبات مرحلية في الأداء وضغوط الامتثال، مما يتطلب مواجهة التحديات بدقة وفعالية.

من حيث الأداء، تأثر البنك بانخفاض أسعار الفائدة المستمر، وتوجيه السياسات لتقديم مزيد من التسهيلات للقطاع الحقيقي، مما أدى إلى تراجع الإيرادات التشغيلية في 2024 إلى 123.12 مليار يوان، بانخفاض 7.15% عن العام السابق؛ وصافي الأرباح إلى 48.61 مليار يوان، بانخفاض 9.08%، وهو أول تراجع في الإيرادات وصافي الأرباح منذ الإدراج. وراء هذا الانكماش، كان انخفاض صافي دخل الفوائد بنسبة 13.22% إلى 91.74 مليار يوان، لكن دخل غير الفوائد زاد بنسبة 16.73% ليصل إلى 31.38 مليار يوان، مع ظهور إمكانيات نمو في أرباح المعاملات وغيرها. هذا التذبذب في الأداء يعكس واقع البيئة الصناعية، ويدفع البنك إلى تسريع تحسين هيكل الأعمال، ورفع جودة الأرباح.

وفيما يخص إدارة الامتثال، فإن الجهات الرقابية زادت من متطلبات الامتثال على مدى السنوات الأخيرة، وتلقى البنك وفروعه العديد من الغرامات. ففي ديسمبر 2024، فرضت عليه غرامة قدرها 800 ألف يوان بسبب ضعف إدارة إصدار السندات، وبيع منتجات تأمين غير مناسب لعملاء فوق السن، مما أدى إلى تصنيفه بأدنى مستوى في تقييمات جمعية وسطاء السوق بين البنوك، وأثر ذلك على إيرادات الأنشطة الوسيطة؛ وفي نهاية 2025، فرضت عليه غرامة قدرها 2.95 مليون يوان بسبب ضعف فحوصات القروض، وتصنيف مخاطر القروض بشكل غير دقيق، مما زاد من مخاطر الامتثال الائتماني. كما ارتفع معدل القروض غير العاملة إلى 1.84% في نهاية 2024، مع استمرار ضغط جودة الأصول في التصاعد.

وفي مواجهة التحديات، اتخذ البنك إجراءات استباقية. ففي سبتمبر 2025، ترقى يي يون فاي ليصبح نائب رئيس، ويتولى أيضًا منصب كبير مسؤولي الامتثال، لدمج إدارة الأعمال مع الرقابة على الامتثال، وتعزيز قدرات إدارة المخاطر؛ وفي إعلان الأداء لعام 2024، أكد البنك على عزمه على تعزيز إدارة المخاطر، وتحسين هيكل الأعمال، وزيادة جهود تصفية الأصول غير العاملة، ورفع مستوى إدارة جودة الأصول. تظهر هذه الإجراءات تصميم البنك على مواجهة التحديات، وتقوية أساساته التنموية.

وفي الوقت الراهن، يتواصل تعميق بناء منطقة الخليج، وتسرع مدينة دونغguan، كمدينة صناعية مشهورة، من ترقية صناعاتها وتحقيق تنمية عالية الجودة، مما يوفر للبنك المحلي مساحة واسعة للتطور. وبصفته القوة الرئيسية للتمويل المحلي، يتحمل البنك مسؤولية خدمة الاقتصاد الحقيقي ودعم التنمية المحلية، ويجب أن يركز مستقبله على أربعة محاور رئيسية، من خلال التغيير والابتكار، لتمكين منطقة الخليج.

الأول: تعميق خدمة الاقتصاد الحقيقي، وبناء علامة تجارية مالية مميزة. بالاعتماد على قاعدة صناعة التصنيع في دونغguan ومزايا المنطقة، يركز على الشركات المتميزة، والصغيرة والمتوسطة، والمشاريع الريفية، لتحسين منتجات وخدمات الائتمان، وزيادة الدعم المالي للقطاع الحقيقي؛ ويعتمد على شبكة فروعه المحلية لبناء نظام خدمات مالية يغطي كامل سلسلة الصناعة، لمساعدة الشركات على التحول والتحديث، وتحقيق تناغم وتكامل مع الاقتصاد المحلي.

الثاني: تعزيز إدارة المخاطر والامتثال، وبناء خط دفاع قوي للاستقرار المالي. من خلال تحسين الهيكل الإداري، وتطوير نظام إدارة المخاطر، وتقوية إدارة العمليات الائتمانية، وزيادة جهود تصفية الأصول غير العاملة، بهدف تحسين جودة الأصول بشكل تدريجي؛ وتعزيز ثقافة الامتثال، وتحميل المسؤولية، والالتزام الصارم بالمتطلبات الرقابية، لمنع المخالفات، والحفاظ على أمن النظام المالي، وصيانة سمعة السوق.

الثالث: تسريع الابتكار في الأعمال، وزيادة محركات النمو الربحي. مع تعزيز الأعمال التقليدية، يركز على تطوير التكنولوجيا المالية، ودمج القنوات الرقمية والتقليدية، لتحسين الكفاءة وتجربة العملاء؛ ويعمل على توسيع خدمات إدارة الثروات، والخدمات المصرفية الاستثمارية، والتمويل الأخضر، لتحسين هيكل الإيرادات، وتطوير مصادر جديدة للنمو، وتجاوز العقبات في الأداء.

الرابع: تحسين بناء فريق المواهب، وضمان استمرارية تنفيذ الاستراتيجية. من خلال تدوير المناصب الإدارية، وتعديلات الحوكمة، يعزز آليات التدريب والتوظيف، لبناء فريق إداري محترف، ومبتكر، ومطلع على السوق المحلية، لضمان استمرارية الاستراتيجية وتنفيذها، وتوفير دعم موثوق للمسيرة الطويلة للبنك.

من خلال الانتقال التدريجي ليي جيانغوانغ من التنازل عن المناصب، وتحسين الهيكل الإداري، واقتراب فترة تدوير المنصب لرئيس البنك، وتركز الجهود على الأداء والامتثال، يمر بنك تشونغوان للتمويل الزراعي والتجاري في دونغguan بمرحلة حاسمة من التحول الاستراتيجي وترقية الحوكمة. هذه التعديلات ليست فقط استجابة استباقية لتغيرات الرقابة والسوق، بل هي أيضًا فرصة لتعزيز الأساس، وبدء رحلة تنمية عالية الجودة.

وبصفته بنكًا محليًا يتجذر في دونغguan ويخدم منطقة الخليج، فإن تطور البنك دائمًا يتناغم مع الاقتصاد المحلي. لمواجهة التحديات، لا بد من ضمان تحسين الحوكمة، وتركيز الجهود على الأداء، وخدمة القطاع الحقيقي، لتحقيق اختراقات، وتحقيق تنمية مستقرة ومستدامة.