التمويل | شركة التكنولوجيا المالية الغانية، أفينيتي أفريقيا، تجمع مليون دولار بعد تجاوز 50,000 مستخدم ونمو شهري يزيد عن 30٪

شركة التكنولوجيا المالية الغانية، أفينيتي أفريقيا، حصلت على 8 ملايين دولار في جولة تمويل أولي مكتملة الاكتتاب لزيادة حضورها محليًا ودخول أسواق جديدة.

قاد الجولة التمويلية:

• غراتسيا إيكويتي و
• باكد في سي

وشارك فيها:

• إنزا كابيتال
• لانش أفريقيا
• رينيو كابيتال
• فينكا الدولية
• اتجاري وفا فنتشرز
• أيمباكت أسيستس، و
• مستثمرون ملائكيون بارزون، إلى جانب المستثمر المبكر إيلدون كابيتال.

تأسست في 2022 على يد طارق مغاني وأطلقت علنًا في 2024، وتعمل أفينيتي بنموذج غير فرعي يعتمد على تطبيق جوال وويب، وشبكة وكلاء، ومنصة تكنولوجية مملوكة لتقديم مجموعة كاملة من الخدمات المصرفية بكفاءة وسهولة أكبر.

كما ذكرت بيتكي في 2023، كانت أفينيتي أفريقيا من بين 23 شركة ناشئة أفريقية تم اختيارها لتكون جزءًا من الدفعة الأولى من مسرعة فيزا أفريقيا للتكنولوجيا المالية.

بعد شهور من الاختبارات السرية، أطلقت الشركة رسميًا تطبيقها في أكتوبر 2024 بعد الحصول على موافقة بنك غانا، البنك المركزي للبلاد. وفقًا لمؤسسها ومديرها التنفيذي، طارق مغاني، قامت الشركة بتسجيل أكثر من 50,000 عميل.

ومن الجدير بالذكر أن 65% من مستخدميها كانوا سابقًا غير مصرفيين، وأكثر من 60% منهم من النساء العاملات في القطاع غير الرسمي.

تخدم الشركة الأفراد والمؤسسات الصغيرة. يحصل العملاء على حسابات توفير وحسابات جارية مجانية بدون حدود للمعاملات، وتبدأ المنصة في تقييم الجدارة الائتمانية للمستخدمين استنادًا إلى سجل معاملاتهم.

بعد عدة أشهر من الاستخدام، تقدم أفينيتي خطوط ائتمان بمعدلات فائدة شهرية تتراوح بين 3% و7%. قامت الشركة، التي تتخذ من أكرا مقرًا لها، بإعطاء قروض بقيمة تزيد على 15 مليون دولار عبر منتجات مختلفة، مع نمو القروض الفورية بمعدل 30% شهريًا، ومعدل القروض غير العاملة (NPL) بنسبة 3%.

كما يمكن للعملاء الاستفادة من خدمات مصرفية أخرى، بما في ذلك الادخار، والمدفوعات، والاستثمارات، والتحويلات إلى البنوك ومحافظ الهاتف المحمول.

تشكل القروض أكثر من 90% من إيرادات أفينيتي، بينما تستمد النسبة المتبقية من الرسوم والعمولات على خدمات مثل دفع فواتير المرافق والإنترنت عبر USSD وتطبيق الهاتف المحمول. وذكر مغاني أن إيرادات الشركة نمت بنسبة 37% شهريًا خلال الأشهر الستة الماضية.

تعتزم أفينيتي استخدام رأس المال الذي تم جمعه لتوسيع حضورها في غانا قبل نموها الدولي المخطط، لتعزيز الشمول المالي في أفريقيا.

قال مغاني: “النمو القوي والمستمر الذي شهدناه منذ إطلاق تطبيقنا يظهر مدى حاجة العملاء المحليين إلى تجربة مصرفية أفضل، بدون رسوم مبالغ فيها وطوابير لا تنتهي”.

“كشركة مالية متكاملة تركز على العميل وتقودها التكنولوجيا، نقدم منتجات ميسورة وسهلة الاستخدام، مدعومة بنموذج أعمال فريد يجذب قاعدة متزايدة من الودائع ويوفر أرخص قروض فورية في المنطقة.”

وفي الوقت نفسه، أكد أندريه دي هيس، مؤسس وشريك مدير في باكد، أن شركته تتبع نهج “المؤسس أولاً”.

قال: “لم نكن لنفكر في شخص أفضل لبناء البنك المحلي في أفريقيا من طارق.”

بدأ مسيرته بالاستثمار في البنوك خلال أزمة 2008، وأصبح خبيرًا في التنظيم والاستراتيجية، وبنى منصة برمجيات مصرفية عالمية المستوى لـ أفينيتي من الصفر."

لديه قدرة فريدة على التواصل مع العملاء وفهمهم، مما أدى إلى أرقام مستخدمين مبكرة مثيرة للإعجاب،" أضاف.