تشدد البنك المركزي النيجيري قواعد رقم الحساب البنكي والهوية، ويدخل قائمة مراقبة الاحتيال لعملاء البنوك

البنك المركزي النيجيري (CBN) يفرض رقابة أشد على المعاملات المشبوهة، تسجيل BVN، والوصول إلى البيانات داخل النظام المصرفي.

وذلك وفقًا للتعميم الصادر عن البنك المركزي بتاريخ 12 مارس 2026، بعنوان “ملحق الإطار التنظيمي المعدل لعمليات رقم التحقق البنكي (BVN) وقائمة المراقبة لصناعة البنوك النيجيرية 2021.”

وقعه مدير قسم سياسة نظام المدفوعات، موسى إ. جيموه، ونُشر يوم الجمعة، 13 مارس 2026، ووجه إلى جميع البنوك والمؤسسات المالية الأخرى ومقدمي خدمات الدفع العاملين في نيجيريا.

المزيد من القصص

NRC تؤكد تصادم عربة خلفية على قطار أبوجا–كادونا، ووقوع إصابات بين الركاب

16 مارس 2026

AfDB تدعم نيجيريا، غرب أفريقيا، في إصلاحات الضرائب بمنحة قدرها 5.5 مليون دولار

16 مارس 2026

ما يقوله البنك المركزي النيجيري:

وفقًا للبنك المركزي، فإن التعديلات تهدف إلى تعزيز مراقبة الاحتيال، وتحسين إدارة الهوية داخل النظام المالي، وحماية نزاهة المعاملات المصرفية.

• “تماشياً مع مهمته في تعزيز استقرار النظام المالي، يصدر البنك المركزي التعديلات التالية على الإطار التنظيمي المعدل لعمليات رقم التحقق البنكي (BVN) وقائمة المراقبة لصناعة البنوك النيجيرية 2021,” قال التعميم.
• “بموجب الإرشادات الجديدة، يُطلب من المؤسسات المالية إنشاء وصيانة قائمة مراقبة مؤقتة لرقم التحقق البنكي المرتبط بمعاملات مشبوهة تم الإبلاغ عنها داخل النظام المصرفي.”
• “قد يبقى رقم التحقق البنكي على هذه القائمة المؤقتة لمدة أقصاها أربع وعشرون (24) ساعة، وخلالها يُتصل بمالك الرقم لتقديم توضيح بشأن المعاملة أو المعاملات المحددة,” أوضح البنك المركزي في التعميم.

وأضاف أن هذه الإجراءات تهدف إلى تمكين البنوك من تحديد المعاملات المشبوهة بسرعة، مع إعطاء العملاء فرصة لشرح أو حل المشكلة قبل اتخاذ إجراءات تنظيمية إضافية.

مزيد من الرؤى

كما أدخل الإطار المعدل شرط عمر أكثر صرامة لتسجيل رقم التحقق البنكي، بحيث يُسمح بالتسجيل للأشخاص الذين يبلغون 18 عامًا فما فوق.

• بهدف تعزيز التحقق من الهوية والتأكد من أن تسجيل BVN يتوافق مع الأعراف القانونية المعترف بها.
• بالإضافة إلى ذلك، بموجب التوجيه الجديد، يُسمح للعملاء بتغيير رقم الهاتف المرتبط بـ BVN مرة واحدة فقط.
• هذا القيد يهدف إلى تقليل مخاطر التلاعب بالهوية والاحتيال المرتبط بتغييرات متكررة في معلومات الاتصال المرتبطة بالهوية المالية.
• كما شدد التعميم على الوصول إلى قواعد بيانات BVN، موضحًا أن الوصول سيكون حصريًا للمؤسسات المالية المرخصة من قبل البنك المركزي.

ومع ذلك، ذكر البنك المركزي أنه يحتفظ بالسلطة للموافقة على الوصول إلى قاعدة بيانات BVN في ظروف استثنائية، بشرط أن تتوافق تلك الموافقات مع القوانين واللوائح السارية.

ما يجب أن تعرفه:

لا تزال قاعدة بيانات BVN البنية التحتية الأساسية للهوية التي يستخدمها منظمو النظام المالي النيجيري لمراقبة المعاملات المصرفية، وتتبع التعرضات الائتمانية، ومكافحة الاحتيال المالي.

• من خلال إدخال قائمة مراقبة مؤقتة للمعاملات المشبوهة، يعزز البنك المركزي المراقبة الفورية للأنشطة المصرفية، ويمكّن المؤسسات المالية من الاستجابة بسرعة أكبر لمخاطر الاحتيال المحتملة.
• كما أن القيود الجديدة على عمر تسجيل BVN وتغييرات رقم الهاتف من المتوقع أن تشدد الخناق على التلاعب بالهوية من قبل المحتالين، مع تحسين عمليات التحقق عبر البنوك ومقدمي خدمات الدفع.
• وفقًا للتعميم، ستدخل الأحكام الجديدة حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 مايو 2026، وقد أُمرت جميع البنوك والمؤسسات المالية ومقدمي خدمات الدفع بالامتثال الكامل للإطار المحدث.

يعتقد المنظم أن هذه التدابير ستعزز اكتشاف الاحتيال، وتحسن نزاهة سجلات هوية العملاء، وتعزز الثقة في نظام المدفوعات الرقمي سريع النمو في نيجيريا.

أضف Nairametrics على Google News

تابعنا للأخبار العاجلة وذكاء السوق.