انخفاض أرباح مجموعة باوشينج بنسبة 25% في عام 2025، وارتفاع حاد في خسائر القروض، وتراجع الأداء بسبب الانسحاب من أعمال البرازيل

Investing.com - أعلنت مجموعة جوليوس باير (Julius Baer Group Ltd.) يوم الاثنين أن صافي أرباحها للسنة المالية 2025 سينخفض بنسبة 25%، بسبب زيادة خسائر القروض، وتحول ميزة الضرائب المؤقتة التي عززت الأرباح في عام 2024، بالإضافة إلى تكاليف بيع أعمالها في البرازيل التي بلغت 99 مليون فرنك سويسري.

انخفض صافي الربح وفقًا للمعايير الدولية للتقارير المالية (IFRS) من 1.02 مليار فرنك سويسري إلى 763.8 مليون فرنك سويسري. وتشمل بيانات العام السابق مخصصات ضرائب بقيمة 144.6 مليون فرنك سويسري أُطلقت نتيجة تدقيق ضريبي على الشركات السويسرية (يغطي الفترة من 2017 إلى 2022)، مما أدى إلى تقليل معدل الضريبة المعدل بعد التعديلات لعام 2024 إلى 2.9%. ومن المتوقع أن يعود معدل الضريبة إلى المستوى الطبيعي البالغ 16.6% في عام 2025. وانخفض الربح قبل الضرائب بنسبة 11% ليصل إلى 938 مليون فرنك سويسري.

احصل على الأخبار العاجلة وردود المحللين بسرعة أكبر مع InvestingPro - عرض بنصف السعر

قفزت خسائر الائتمان الصافية من 14.8 مليون فرنك سويسري إلى 212.5 مليون فرنك سويسري، ويرجع ذلك بشكل رئيسي إلى زيادة مخصصات لمحفظة الرهون العقارية والمستثمرين في الديون الخاصة المتبقية.

أنهت المجموعة في نوفمبر مراجعة شاملة للائتمان، وقررت تقليص أنشطة الرهن العقاري العقارية التي لم تعد تتوافق مع استراتيجية البنك المعدلة.

انخفض صافي دخل الفوائد بنسبة 67% ليصل إلى 124.9 مليون فرنك سويسري، من 377.3 مليون فرنك سويسري، مع انخفاض دخل الفوائد من القروض من 1.37 مليار فرنك إلى 961.9 مليون فرنك.

نما صافي دخل الأدوات المالية المقومة بالقيمة العادلة بنسبة 25% ليصل إلى 1.61 مليار فرنك سويسري، نتيجة لعمليات مبادلة السندات الحكومية خلال تقلبات السوق التي حدثت بعد إعلان الرسوم الجمركية الأمريكية في أبريل، ونشاط المنتجات الهيكلية. كما زاد دخل العمولات والرسوم بنسبة 5% ليصل إلى 2.31 مليار فرنك سويسري.

وبفضل تدفقات نقدية صافية جديدة بقيمة 14.4 مليار فرنك، زاد حجم الأصول المدارة بنسبة 5% ليصل إلى رقم قياسي قدره 5210 مليار فرنك سويسري.

حتى نهاية عام 2025، يمتلك المجموعة 1262 مدير علاقات عملاء، بانخفاض قدره 118 عن نهاية عام 2024. ويبلغ مضاعف الدفع في خطة الحوافز الرئيسية للأسهم للفترة 2023-2025 0.092، مع حد أقصى يصل إلى 1.5 مرة، بسبب أداء عائدات المساهمين الذي تأخر بنسبة 147.4% عن مؤشر STOXX أوروبا600 للبنوك. وأكدت المجموعة أنه من المتوقع عدم منح أي منح إضافية لهذه الخطة.

قال الرئيس التنفيذي ستيفان بولينجر: إن مجموعة جوليوس باير أصبحت “منظمة أقوى وأكثر بساطة، مع تركيز ثابت على مستقبلنا كشركة إدارة ثروات خالصة”.

بلغ معدل كفاية رأس المال من النوع الأول العادي (CET1) 17.4%، مقارنة بـ 17.8% في العام السابق. وزاد إجمالي حقوق الملكية بنسبة 6% ليصل إلى 7.23 مليار فرنك سويسري. وحقق التوفير في التكاليف المعدلة 130 مليون فرنك، متجاوزًا الهدف البالغ 110 ملايين فرنك.

تجري هيئة الرقابة السويسرية FINMA حاليًا “إجراءات تنظيمية شاملة” بشأن حادثة الائتمان الخاص بالدين في عام 2023. وتقترح المجموعة توزيع أرباح قدرها 1.50 فرنك سويسري للسهم عن عام 2025، و1.30 فرنك عن عام 2024. ومن المقرر عقد الجمعية العامة السنوية في 9 أبريل 2026.

تمت الترجمة بمساعدة الذكاء الاصطناعي. للمزيد من المعلومات، يرجى الاطلاع على شروط الاستخدام الخاصة بنا.