لماذا يقولون أن التداول يتعارض مع الطبيعة البشرية، وكيف يمكن حل هذه المشكلة؟

أولاً، دعونا نفهم: المظاهر الأساسية للطبيعة البشرية في التداول

جوهر الطبيعة البشرية هو السعي وراء المكاسب وتجنب الأضرار والبحث عن الراحة وتجنب المخاطر، وهذه الخصائص قد تساعدنا على البقاء بشكل أفضل في الحياة اليومية، لكنها تصبح عقبة أمام الربح في سوق التداول. وتتجلى هذه المشكلة بشكل محدد فيما يلي:

1. الجشع: السعي وراء أرباح غير محدودة
عندما تبدأ الأسهم أو العقود الآجلة التي اشتريناها في الارتفاع، تجعلنا الطبيعة البشرية نأمل أن تستمر في الارتفاع إلى الأبد ونحقق المزيد من الأموال، لذا نختار الاستمرار في الاحتفاظ بها أو حتى إضافة مراكز، بدلاً من جني الأرباح في الوقت المناسب. والنتيجة غالباً ما تكون أن سعر السهم يصل إلى قمته ثم يبدأ في الانخفاض، مما يؤدي إلى استرجاع أرباحنا الأصلية أو حتى تحويلها إلى خسائر.

2. الخوف: الخوف من الخسائر وفقدان الفرص
عندما تبدأ الأسهم أو العقود الآجلة التي اشتريناها في الانخفاض، تجعلنا الطبيعة البشرية نشعر بالخوف من تفاقم الخسائر، لذا نختار بيعها بسعر الخسارة، والنتيجة غالباً ما تكون أن سعر السهم يبدأ في الارتفاع بعد بيعنا، حيث بعنا في أدنى نقطة. بالإضافة إلى ذلك، عندما نرى أسهم يشتريها الآخرون ترتفع، تجعلنا الطبيعة البشرية نخاف من فقدان الفرصة، لذا نتابع العام الأعمى ونشتري، والنتيجة غالباً ما تكون أننا نشتري في أعلى نقطة.

3. الكسل: السعي وراء البساطة والراحة
تجعلنا الطبيعة البشرية نسعى وراء البساطة والراحة، ولا نرغب في قضاء الوقت والجهد لتعلم معرفة التداول وتحليل ظروف السوق ووضع استراتيجيات التداول. نفضل الاعتماد على "المعلومات السرية" و"توصيات الخبراء"، آملين في كسب المال بسهولة، والنتيجة غالباً ما تكون أننا ننخدع بمعلومات كاذبة ونتكبد خسائر فادحة.

4. الاتباع: اتباع اختيارات الجماهير
تجعلنا الطبيعة البشرية نحب اتباع اختيارات الجماهير والاعتقاد بأن "إذا كان الجميع يفعلون ذلك، فيجب أن يكون صحيحاً". في سوق التداول، عندما يشتري معظم الناس الأسهم، نتابعهم في الشراء؛ وعندما يبيع معظم الناس الأسهم، نتابعهم في البيع. والنتيجة غالباً ما تكون أننا نشتري في قمة السوق وننخفض في قاع السوق، مما يؤدي إلى خسائر فادحة.

ثانياً: انظر إلى التعارض بين المنطق الأساسي للتداول والطبيعة البشرية

المنطق الأساسي للتداول هو "الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر عالي"، أي شراء السهم عند سعر منخفض وبيعه عند سعر عالي لتحقيق الفرق. لكن خصائص الطبيعة البشرية مثل السعي وراء المكاسب وتجنب الأضرار والبحث عن الراحة وتجنب المخاطر، تجعلنا نتخذ قرارات خاطئة مثل "الشراء بسعر عالي والبيع بسعر منخفض"، مما يتناقض مع المنطق الأساسي للتداول. ويتجلى التعارض المحدد فيما يلي:

1. يتطلب التداول "التفكير العكسي"، بينما تحب الطبيعة البشرية "الاتباع الجماعي"
في سوق التداول، عندما يشتري معظم الناس الأسهم، غالباً ما يعني هذا أن السوق قد اقترب من القمة، وفي هذه الحالة يجب أن نبيع الأسهم؛ وعندما يبيع معظم الناس الأسهم، غالباً ما يعني هذا أن السوق قد اقترب من القاع، وفي هذه الحالة يجب أن نشتري الأسهم. لكن النفسية الجماعية للطبيعة البشرية تجعلنا نتابع الخيارات الجماعية ونتخذ قرارات معاكسة.

2. يتطلب التداول "تأجيل الإشباع"، بينما تحب الطبيعة البشرية "الإشباع الفوري"
في سوق التداول، يجب أن ننتظر توقيت الشراء والبيع المناسب، وننبغي ألا نتاجر عشوائياً. لكن نفسية الإشباع الفوري للطبيعة البشرية تجعلنا نأمل في رؤية النتائج فوراً، لذا ننخرط في التداول المتكرر، والنتيجة غالباً ما تكون أن تكاليف التداول لدينا تزداد بشكل كبير وتأكل الرسوم أرباحنا.

3. يتطلب التداول "قبول الخسائر"، بينما تكره الطبيعة البشرية "المخاطر والخسائر"
في سوق التداول، الخسائر حتمية، يجب أن نقبلها ونضع استراتيجيات لإيقاف الخسائر والتحكم في المخاطر. لكن نفسية الطبيعة البشرية التي تكره المخاطر والخسائر تجعلنا لا نرغب في قبول الخسائر، لذا نختار عدم إيقاف الخسائر، والنتيجة غالباً ما تكون أن الخسائر تستمر في الزيادة وننتهي بفقداننا لكل أموالنا.

4. يتطلب التداول "الانضباط"، بينما تحب الطبيعة البشرية "الحرية والعشوائية"
في سوق التداول، يجب أن نلتزم بانضباط التداول وننفذ استراتيجيات التداول بصرامة دون أن تؤثر علينا العواطف. لكن نفسية الحرية والعشوائية للطبيعة البشرية تجعلنا لا نرغب في الخضوع للقيود، لذا نغير استراتيجيات التداول بشكل تعسفي، والنتيجة غالباً ما تكون أن قراراتنا في التداول تصبح فوضوية ونتكبد خسائر فادحة.

أخيراً: كيفية التغلب على ضعف الطبيعة البشرية في التداول

رغم أن التداول يتعارض مع الطبيعة البشرية، يمكننا التغلب على ضعف الطبيعة البشرية من خلال بعض الطرق وتحسين معدل نجاح التداول:

1. وضع خطة تداول
قبل التداول، يجب أن نضع خطة تداول مفصلة تشمل توقيت الشراء وتوقيت البيع وسعر إيقاف الخسائر وسعر جني الأرباح وغيرها. يمكن لخطة التداول أن تساعدنا على تجنب التأثر بالعواطف واتخاذ قرارات عقلانية.

2. تنفيذ انضباط التداول بصرامة
يجب أن ننفذ انضباط التداول بصرامة ولا نغير خطة التداول بشكل تعسفي. حتى لو حدثت حالات لم نتوقعها في السوق، يجب أن ننفذ بناءً على خطة التداول ما لم يكن لدينا أسباب كافية لتعديل خطة التداول.

3. السيطرة على حجم المركز
يجب أن نسيطر على حجم المركز ولا نشغل المركز بالكامل. يمكن لسيطرة معقولة على حجم المركز أن تساعدنا على التحكم في المخاطر وتجنب الخسائر الكبيرة.

4. الحفاظ على الهدوء والعقلانية
في عملية التداول، يجب أن نحافظ على الهدوء والعقلانية دون أن تتأثر بالعواطف. عندما نشعر بالجشع أو الخوف أو الغضب، يجب أن نتوقف عن التداول وننظم حالتنا الذهنية ونستمر في التداول بعد استقرار عواطفنا.

5. التعلم والمراجعة المستمرة
التداول هو عملية تعلم ومراجعة مستمرة، يجب أن نستمر في تعلم معرفة التداول وتحليل حالات السوق ومراجعة تجاربنا في التداول. من خلال التعلم والمراجعة المستمرة، يمكننا تحسين مستوى تداولنا والتغلب على ضعف الطبيعة البشرية.