التحايل على العملات الرقمية يزداد و13 جهة تتعاون لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية

صحيفة الأوراق المالية، مراسلها: 贺觉渊

عقد بنك الشعب الصيني مؤخراً اجتماعاً تنسيقياً بشأن مكافحة المضاربة في تداول العملات الافتراضية، حضره مسؤولون من وزارة الأمن العام، والمكتب المركزي للإنترنت، واثني عشر جهة أخرى ذات صلة. وطالب الاجتماع بالتمسك المستمر بسياسة الحظر على العملات الافتراضية، ومواصلة التصدي للأنشطة المالية غير القانونية المرتبطة بها.

وأشار الاجتماع إلى أنه في السنوات الأخيرة، ووفقاً لمتطلبات الإعلان المشترك الصادر في عام 2021 من قبل البنك المركزي و10 جهات أخرى بعنوان “إشعار بشأن المزيد من الوقاية والمعالجة لمخاطر المضاربة في تداول العملات الافتراضية”، تم القضاء بشكل حاسم على المضاربة في العملات الافتراضية، وتنظيم الفوضى المتعلقة بها، وتحقيق نتائج واضحة. وفي الآونة الأخيرة، وبسبب عوامل متعددة، شهدت المضاربة في العملات الافتراضية ارتفاعاً، ووقعت حوادث إجرامية غير قانونية ذات صلة بشكل متكرر، مما يفرض تحديات جديدة على إدارة المخاطر.

وأكد الاجتماع أن العملات الافتراضية لا تتمتع بمكانة قانونية مساوية للعملة القانونية، ولا تمتلك قابلية السداد القانوني، ولا ينبغي ولا يمكن أن تتداول كعملة في السوق، وأن الأنشطة التجارية المرتبطة بها تعتبر أنشطة مالية غير قانونية. أما العملات المستقرة فهي نوع من العملات الافتراضية، ولا تلبي حالياً متطلبات التعرف على هوية العملاء، ومكافحة غسيل الأموال، وغيرها من المعايير، وتوجد مخاطر استخدامها في غسيل الأموال، والاحتيال في جمع التبرعات، وتحويل الأموال بشكل غير قانوني عبر الحدود.

وطالب الاجتماع جميع الوحدات بأن تجعل الوقاية من المخاطر وإدارتها موضوعاً دائماً في العمل المالي، وأن تواصل التمسك بسياسة الحظر على العملات الافتراضية، وتتصدى بشكل مستمر للأنشطة المالية غير القانونية المرتبطة بها. كما شدد على ضرورة تعزيز التعاون بين الجهات، وتحسين السياسات التنظيمية والأطر القانونية، والتركيز على تدفقات المعلومات، وتدفقات الأموال، وغيرها من الجوانب الرئيسية، وتعزيز مشاركة المعلومات، ورفع قدرات المراقبة، والتصدي بحزم للأنشطة الإجرامية، وحماية أمن ممتلكات الجمهور، والحفاظ على استقرار النظام المالي والاقتصادي.

وفي السنوات الأخيرة، ظهرت بشكل متكرر العملات الافتراضية التي تصدرها المؤسسات السوقية، خاصة العملات المستقرة، إلا أن السوق لا تزال في مراحلها المبكرة من التطور. وتتبنى المنظمات المالية الدولية والبنك المركزي وغيرها من الجهات المعنية بالإدارة المالية مواقف حذرة تجاه تطور العملات المستقرة. وفي تقرير صدر في يونيو من هذا العام عن بنك التسويات الدولية (BIS) بعنوان “العملات والنظام المالي للجيل القادم”، أعرب التقرير بوضوح عن قلقه من مخاطر العملات المستقرة، مشيراً إلى أن لديها بعض الآفاق في مجال التوكننة، إلا أنها لم تصل بعد إلى معايير أن تكون دعائم لنظام العملة، خاصة في مجالات التوحيد، والمرونة، والكمال. ويعتقد التقرير أن الدور الذي ستلعبه العملات المستقرة في النظام النقدي المستقبلي لا يزال غير واضح.

ومنذ بداية العام، لاحظت العديد من الجهات التنظيمية المالية في بلادنا ظهور عملات افتراضية، خاصة العملات المستقرة، التي يتم إصدارها أو الترويج لها تحت غطاء مفاهيم جديدة مثل “الابتكار المالي”، و"العملات الرقمية"، و"الأصول الرقمية"، و"تقنية البلوكشين"، من خلال جمع الأموال عبر إصدار أو الترويج لمشاريع استثمارية تعتمد على مفاهيم حديثة، مع وعود بعوائد مرتفعة، وتحريض الجمهور على المشاركة في المضاربة. وقد أصدرت العديد من الجهات التنظيمية أو منظمات المهنة تحذيرات من المخاطر، مؤكدة أن العملات المستقرة ليست أدوات للاستثمار أو المضاربة.

وفي وقت سابق، قال بان غونغشينغ، محافظ بنك الشعب، في منتدى شارع التمويل لعام 2025، إن البنك سيواصل التعاون مع الجهات المختصة لمكافحة عمليات وتداول العملات الافتراضية المحلية، والحفاظ على النظام المالي والاقتصادي، مع متابعة وتقييم تطور العملات المستقرة الأجنبية بشكل ديناميكي.