تشدد البنك المركزي النيجيري قواعد رقم الحساب البنكي والهوية، ويدخل قائمة مراقبة الاحتيال لعملاء البنوك

البنك المركزي النيجيري (CBN) يفرض رقابة أكثر صرامة على المعاملات المشبوهة المحتملة، تسجيل BVN، والوصول إلى البيانات داخل النظام المصرفي.

وذلك وفقًا للتعميم الصادر عن البنك المركزي بتاريخ 12 مارس 2026، بعنوان “ملحق الإطار التنظيمي المعدل لعمليات رقم التحقق البنكي (BVN) وقائمة المراقبة لصناعة البنوك النيجيرية 2021.”

وقعه مدير قسم سياسة نظام الدفع، موسى إ. جيموه، ونُشر يوم الجمعة، 13 مارس 2026، ووجه إلى جميع البنوك والمؤسسات المالية الأخرى ومقدمي خدمات الدفع العاملين في نيجيريا.

المزيد من القصص

شاهد 10 نساء قويات في قطاع النفط والغاز في نيجيريا

15 مارس 2026

توجو تسعى لزيادة واردات الكهرباء من نيجيريا

15 مارس 2026

ما يقوله البنك المركزي النيجيري:

وفقًا للبنك المركزي، فإن التعديلات تهدف إلى تعزيز مراقبة الاحتيال، وتحسين إدارة الهوية داخل النظام المالي، وحماية نزاهة المعاملات المصرفية.

• “تماشياً مع مهمته في تعزيز استقرار النظام المالي، يصدر البنك المركزي التعديلات التالية على الإطار التنظيمي المعدل لعمليات رقم التحقق البنكي (BVN) وقائمة المراقبة لصناعة البنوك النيجيرية 2021,” قال التعميم.
• “بموجب الإرشادات الجديدة، يُطلب من المؤسسات المالية إنشاء وصيانة قائمة مراقبة مؤقتة لرقم التحقق البنكي المرتبط بالمعاملات المشبوهة التي تم الإبلاغ عنها داخل النظام المصرفي.”
• “يمكن أن يبقى رقم التحقق البنكي على هذه القائمة المؤقتة لمدة أقصاها أربع وعشرون (24) ساعة، وخلالها سيتم الاتصال بمالك الرقم لتقديم توضيح بشأن المعاملة أو المعاملات المحددة,” أوضح البنك المركزي في التعميم.

وأضاف أن هذه الإجراءات تهدف إلى تمكين البنوك من تحديد المعاملات المشبوهة بسرعة، مع إعطاء العملاء فرصة لشرح أو حل المشكلة قبل اتخاذ إجراءات تنظيمية إضافية.

مزيد من الرؤى

كما يقدم الإطار المعدل شرط عمر أكثر صرامة للتسجيل في BVN، حيث يُقتصر التسجيل على الأفراد الذين يبلغون 18 عامًا أو أكثر.

• بهدف تعزيز التحقق من الهوية والتأكد من أن تسجيل BVN يتوافق مع الأعراف القانونية المعترف بها.
• بالإضافة إلى ذلك، بموجب التوجيه الجديد، يُسمح للعملاء بتغيير رقم الهاتف المرتبط بـ BVN مرة واحدة فقط.
• يهدف هذا القيد إلى تقليل مخاطر التلاعب بالهوية والاحتيال المرتبط غالبًا بتغييرات متكررة في معلومات الاتصال المرتبطة بالهوية المالية.
• كما شدد التعميم على الوصول إلى قواعد بيانات BVN، مؤكدًا أن هذا الوصول سيكون حصريًا للمؤسسات المالية المرخصة من قبل البنك المركزي.

ومع ذلك، ذكر البنك المركزي أنه يحتفظ بالسلطة للموافقة على الوصول إلى قاعدة بيانات BVN في ظروف استثنائية، بشرط أن تتوافق تلك الموافقات مع القوانين واللوائح التنظيمية السارية.

ما يجب أن تعرفه:

لا تزال قاعدة بيانات BVN البنية التحتية الأساسية للهوية التي يستخدمها منظمو النظام المالي النيجيري لمراقبة المعاملات المصرفية، وتتبع التعرضات الائتمانية، ومكافحة الاحتيال المالي.

• من خلال إدخال قائمة مراقبة مؤقتة للمعاملات المشبوهة، يعزز البنك المركزي المراقبة الفورية للأنشطة المصرفية، ويمكّن المؤسسات المالية من الاستجابة بسرعة أكبر لمخاطر الاحتيال المحتملة.
• كما من المتوقع أن تؤدي القيود الجديدة على عمر التسجيل في BVN وتغييرات رقم الهاتف إلى تقليل التلاعب بالهوية من قبل المحتالين، مع تحسين عمليات التحقق عبر البنوك ومقدمي خدمات الدفع.
• وفقًا للتعميم، ستدخل الأحكام الجديدة حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 مايو 2026، وقد تم توجيه جميع البنوك والمؤسسات المالية ومقدمي خدمات الدفع لضمان الامتثال الكامل للإطار المحدث.

يعتقد المنظم أن هذه التدابير ستعزز اكتشاف الاحتيال، وتحسن نزاهة سجلات هوية العملاء، وتعزز الثقة في نظام المدفوعات الرقمية سريع النمو في نيجيريا.

أضف Nairametrics على Google News

تابعنا للأخبار العاجلة وذكاء السوق.