كيف تشكل عمليات التحقق من الهوية (KYC) والذكاء الاصطناعي والتنظيم مشهد الجرائم المالية في عام 2026

في أيدي المحتالين، تصبح الذكاء الاصطناعي خصمًا أكثر تطورًا للمؤسسات المالية، حيث أظهرت بيانات حديثة أن ما يصل إلى أربعة من كل خمسة شركات تعرضت لهجمات احتيال في المدفوعات في عام 2024. ومن الآن فصاعدًا، يجب على المؤسسات المالية ألا تواكب هذه التهديدات المتطورة فحسب، بل تتوقعها وتقلل من أثرها بفعالية.

للمواكبة مع التطورات في الجرائم المالية، تحتاج المؤسسات المالية إلى تبني الذكاء الاصطناعي، والالتزام بالأطر التنظيمية، وإجراء جهود تعاونية مع نظرائها في الصناعة، والجهات التنظيمية، وشركات الاستشارات، للاستفادة من قواعد بيانات أوسع. يصبح التحقق من الهوية (KYC) أمرًا حاسمًا في هذه العملية، لضمان توفر المعلومات الصحيحة منذ بداية علاقة العميل.

يسلط هذا التقرير الضوء على النقاط الرئيسية لندوة عبر الإنترنت نظمتها شركة Finextra بالتعاون مع NiCE Actimize، بمشاركة مجموعة من خبراء الصناعة. نناقش:

*   _الاحتيال في زمن الذكاء الاصطناعي؛_
*   _التحديات التنظيمية وتأثيرها، و_
*   _كيفية استخدام البنوك للذكاء الاصطناعي بشكل فعال._