أفضل سهم نمو: شركة سوي فاي تكنولوجيز مقابل شركة نو هولدينجز

واحدة من أكثر الاتجاهات العلمانية إثارة هي تقاطع الخدمات المالية والتكنولوجيا، والمعروفة باسم التكنولوجيا المالية (فينتك). قد لا توجد شركتان تتماشيان مع الموجة بشكل أكثر من سوفي تكنولوجيز (SOFI 4.48%) ونيو هولدينجز (NU 3.59%). المستثمرون يحققون أرباحًا، حيث ارتفعت أسهم الأولى بنسبة تقارب 190% خلال الـ36 شهرًا الماضية (حتى 10 مارس)، بينما أسهم الثانية ارتفعت حوالي 260%.

بين هاتين السهمين النمويين، أيهما يقدم فرصة شراء أفضل الآن؟

مصدر الصورة: ذا موتلي فول.

أرباح سوفي تتصاعد بشكل مذهل

لم تواجه سوفي أي مشكلة في زيادة إيراداتها على مر السنين. بين 2022 و2025، ارتفعت الإيرادات المعدلة بنسبة 140%. وكان ذلك مدفوعًا بتوسع قاعدة العملاء من 5.2 مليون خلال تلك الفترة إلى 13.7 مليون (حتى 31 ديسمبر). عروض الشركة الرقمية بالكامل تحظى بشعبية كبيرة، حيث تعتمد سوفي على جهود تطوير منتجاتها لخدمة الأعضاء بشكل أفضل.

لكن في الوقت الحالي، تثبت سوفي أن نموذج أعمالها يعمل. لا توجد مشاكل من ناحية الربحية، حيث تتزايد الأرباح بشكل كبير.

في عام 2022، أعلنت سوفي عن خسارة صافية قدرها 320 مليون دولار. وفي العام الماضي، حققت ربحًا معدلاً قدره 481 مليون دولار. وبين 2025 و2028، يعتقد الإدارة أن الأرباح المعدلة للسهم ستزيد بمعدل سنوي مركب يتراوح بين 38% و42%. هذا توقع مثير.

توسيع

ناسداك: SOFI

تكنولوجيا سوفي

التغير اليومي

(-4.48%) $-0.83

السعر الحالي

$17.70

البيانات الرئيسية

القيمة السوقية

$23 مليار

نطاق اليوم

$17.63 - $18.55

نطاق 52 أسبوعًا

$8.60 - $32.73

الحجم

1.7 مليون

متوسط الحجم

57 مليون

الهامش الإجمالي

61.06%

نيو تتطلع للتوسع العالمي

بحلول نهاية عام 2025، كان لدى نيو 131 مليون عميل، بزيادة قدرها 15% على أساس سنوي. كان لديها 14 مليون في المكسيك و4.2 مليون في كولومبيا. ولكن في بلدها الأم البرازيل، تعد الشركة من بين أكبر اللاعبين، حيث تمثل 62% من البالغين كعملاء، مما يدل على وجود قوي.

ومع ذلك، ترغب نيو في الاستمرار في التقدم. من الجدير الانتباه إلى خطة التوسع الأخيرة، وهي بدء العمليات في الولايات المتحدة في العام المقبل.

على الرغم من أن صناعة البنوك في الولايات المتحدة ناضجة ومتطورة وتنافسية للغاية، إلا أن فريق إدارة نيو يستحق الثقة. ربما يهدفون إلى استهداف السكان اللاتينيين في الولايات المتحدة، الذين يُقدّر أنهم يمثلون حوالي 20% من سكان البلاد.

هذا يمكن أن يساعد في استمرار النمو المثير بالفعل. ارتفعت الإيرادات بنسبة 45% في 2025، مع زيادة صافي الدخل بنسبة 51%، وهو رقم أفضل بكثير.

توسيع

بورصة نيويورك: NU

نيو هولدينجز

التغير اليومي

(-3.59%) $-0.52

السعر الحالي

$13.97

البيانات الرئيسية

القيمة السوقية

$68 مليار

نطاق اليوم

$13.88 - $14.35

نطاق 52 أسبوعًا

$9.01 - $18.98

الحجم

64 مليون

متوسط الحجم

52 مليون

ما مدى تعرض المستثمرين للتكنولوجيا المالية؟

من الواضح أن كلا الشركتين تزدهران الآن. لذلك، قد يكون من الصعب اختيار واحدة فقط. يمكن للمستثمرين الذين يرغبون في زيادة تعرضهم للاتجاه العلماني في التكنولوجيا المالية أن يبدأوا بمراكز في كلا السهمين.

خلال السنوات الخمس القادمة، أعتقد أن سوفي ونيو يمكن أن يكونا استثمارات رابحة. هذا الرأي مدعوم بالمكاسب الأساسية المستمرة.