البرازيل تتعرض لفضيحة تحقيق حول مساهمة محافظي البنك المركزي في دعم بنك ماستر الفاشل

• ملخص

• كبار المنظمين يتهمون بمساعدة المصرفي المتعثّر فوركارو

• المحققون يعثرون على رسائل تحتوي على نصائح حول التقديمات التنظيمية

• حكم المحكمة يذكر أدلة على رشاوى لمسؤولين في مناصبهم

برازيليا، 5 مارس (رويترز) - أدلة على أن اثنين من كبار المنظمين في البنك المركزي البرازيلي نصحا سرًا المصرفي المتعثّر دانييل فوركارو أرسلت موجة من الصدمة عبر العاصمة برازيليا، مهددة بإغراق المؤسسة في فضيحة متزايدة.

تكشف هذه المعلومات عن توسع دائرة الأزمة المحيطة بفوركارو، مالك بنك ماستر المفلس، الذي كشف سقوطه عن شبكة من النفوذ وتضارب المصالح التي تزعزع الثقة في بعض من أقوى مؤسسات البرازيل.

يُبقي نشرة رويترز إيران بريفيينجك على اطلاع بأحدث التطورات والتحليلات حول الحرب في إيران. اشترك هنا.

تم اعتقال فوركارو يوم الأربعاء في المرحلة الأخيرة من تحقيق جنائي مستمر، متهمًا برشوة مسؤولين في البنك المركزي - بالإضافة إلى تخطيطه للهجوم وترهيب عدة أشخاص اعتبرهم يعملون ضد مصالحه مع شريك أطلق عليه اسم “سيكاريو”، نسبة إلى رجال القتل الذين يستخدمهم كارتيلات المكسيك.

من بين أهدافه كانوا موظفين سابقين، عمال منزليين، وصحفيين.

على مدى أشهر، تابع البرازيليون التحقيق - الذي بدأ بتركيز على الاحتيال في محفظة قروض بنك ماستر - وتوسع ليشمل صناديق التقاعد العامة، وبنك مملوك للدولة، ومسؤولين رفيعي المستوى لهم علاقات مع فوركارو.

لم تنجح التدخلات غير المعتادة من محكمة التدقيق الفيدرالية والمجلس الأعلى للقضاء في إيقاف إغلاق البنك، رغم أن neither body had banking supervisory authority، لكنها زادت من التساؤلات حول النفوذ المفرط للمصرفي.

وفي ظل ذلك، عزز قرار البنك المركزي في نوفمبر بإغلاق بنك ماستر وجهات النظر حول أن المنظم هو حصن من الموظفين العموميين الصلبين الذين يقفون ضد السياسة في البرازيل.

لكن الشرطة الفيدرالية كشفت يوم الأربعاء عن أن فوركارو ربما قام برشوة المدير السابق للبنك المركزي باولو سيرجيو نيفيس دي سوزا ورئيس قسم الرقابة المصرفية السابق بيلين سانتانا، مقابل نصائح ومعلومات، وفقًا لرسائل هاتف محمول حصلت عليها المحكمة من خلال الوصول المصرح به إلى سجلات الاتصالات.

لم تتمكن رويترز من التواصل مباشرة مع سوزا أو سانتانا أو تحديد محاميهم.

رفض البنك المركزي التعليق على التداعيات على سمعته أو القرارات التنظيمية المتعلقة بالمسؤولين.

وفي بيان رسمي، قال البنك المركزي إن تحقيق الشرطة الفيدرالية هو المفتاح لتوضيح الحقائق، وأن أي انتهاكات ستُعاقب وفقًا للقانون.

“مرعب”

قال شخص لديه معرفة مباشرة بالتحقيقات الأخيرة إن السلوك الذي تم الكشف عنه “غير مقبول على الإطلاق، وسخيف ومروع”، حتى لو أدى هيكل اتخاذ القرار في البنك المركزي في النهاية إلى الوصول للنتيجة الصحيحة.

على الرغم من أي معارضة من سوزا وسانتانا، قال المصدر إن البنك المركزي عرقل محاولة البنك الإقليمي BRB للاستحواذ على بنك ماستر قبل تصفيته.

ومع ذلك، زادت هذه الكشفات من الانتقادات التي تقول إن البنك المركزي ربما تأخر في اتخاذ الإجراءات، مما سمح لمشاكل بنك ماستر بالتعمق، في حين أن التقييمات الفنية التي مر بها سوزا وسانتانا ربما قللت من خطورة الوضع، مما أدى إلى اتخاذ قرارات كان من الممكن أن تتخذ في وقت أبكر.

قال مصدر آخر مطلع على قرار المنظم: “كان البنك المركزي بطيئًا في السيطرة على ماستر، وبطيئًا في تصفيته.”

شغل سوزا، الذي كان مسؤولًا مباشرة عن مراقبة البنوك كمدير للإشراف، لجنة تحديد السعر (كوبوم) لمدة تقارب ست سنوات، بين 2017 و2023 - وهي فترة توسع فيها بنك ماستر بشكل كبير.

استند قرار قضائي يسمح بعملية الشرطة يوم الأربعاء إلى رسائل تظهر أن سوزا وسانتانا ساعدا فوركارو في الأمور التنظيمية، بما في ذلك مراجعة مسبقة للملفات المقدمة للبنك المركزي.

وأشارت الأحكام إلى أدلة على أنهم ربما تلقوا رشاوى أثناء توليهم مناصبهم العليا، بما في ذلك جهود فوركارو لتوثيق عقود خدمات وهمية من خلال شركات استشارية، والتي كانت تُستخدم بعد ذلك لنقل الأموال إلى المسؤولين الاثنين.

ظل كلا المسؤولين في البنك المركزي في مناصبهم في مراقبة البنوك حتى يناير، عندما استقالوا من مناصبهم العليا وسط تحقيق داخلي. وظلوا موظفين دائمين، لكنهم أوقفوا بموجب أمر المحكمة يوم الأربعاء. وسيستلزم الفصل الرسمي إجراءات إدارية منفصلة.

قال أحد المديرين السابقين الذين عملوا مع سوزا: “لقد فوجئت، والأهم من ذلك، حزنت. هناك استياء عميق.” وأعرب ثلاثة مصادر أخرى عن صدمتها بالموقف ذاته.

قال أحد المصادر: “من المحزن جدًا. لكن أي خطأ من قبل مسؤولين اثنين يجب أن يُفصل عن المؤسسة وموظفيها”، مضيفًا أن المراجعات الداخلية للبنك المركزي ساهمت في التحقيق الذي تجريه الشرطة الفيدرالية والمدعون العامون.

وافق مصدر في الشرطة الفيدرالية، الذي طلب عدم الكشف عن اسمه، على أن النتائج حتى الآن تشير إلى فساد موظفين مدنيين فرديين وليس فشلًا مؤسسيًا.

موظف عام في البنك المركزي منذ 1998، انضم سوزا إلى مجلس إدارة البنك في عهد الرئيس السابق ميشيل تامر وظل خلال فترة حكم الرئيس السابق جايير بولسونارو وحتى الأشهر الأولى من ولاية الرئيس الحالي لويز إيناسيو لولا دا سيلفا، مغادرًا في يوليو 2023.

تزامن فترته مع الارتفاع السريع لبنك ماستر، الذي بُني بشكل كبير على بيع ديون عالية العائد للمستثمرين الأفراد، والتي تم تغطيتها من خلال صندوق ضمان الائتمان (FGC).

عندما كان بنك ماستر يُعرف سابقًا باسم بنك ماكسيما قبل أن يشتريه فوركارو في 2017، كان بالفعل على قائمة المراقبة السرية للبنك المركزي للمؤسسات المتعثرة، التي تم تصنيفها على أنها تقدم قروضًا تتجاهل مبادئ “الانتقائية، السيولة، والضمانات”.

تمت الموافقة على تولي المصرفي الشاب إدارة البنك المعاد تسميته في 2019، تحت إدارة المحافظ آنذاك روبرتو كامبوس نيتو. وقال مصدران مطلعان على نفوذ فوركارو إنه استفاد منذ فترة طويلة من علاقات سياسية قوية في برازيليا، ساعدته على تقديم نموذج نمو محفوف بالمخاطر كأنه يعزز المنافسة.

على الرغم من أن البنك كان يمتلك أقل من 1% من أصول البنوك في البرازيل، فإن انهياره في نوفمبر الماضي - وسط أزمة نقدية وسوء إدارة ذكرتها البنك المركزي - كلف صندوق الـFGC حوالي 40 مليار ريال (7.7 مليار دولار)، أي حوالي ثلث موارده المتاحة، وزاد الأمر مع تصفية مؤسسات أخرى تحت مظلته.

يتم تمويل صندوق الضمان الائتماني (FGC) من خلال مساهمات إلزامية من البنوك، خاصة الكبيرة منها، التي ستتحمل عبء التمويل الجديد.

وقد أتاح البنك المركزي هذا الأسبوع مرونة أكبر من خلال السماح بتحويل 30 مليار ريال من متطلبات الاحتياطي التي كانت ستودع لدى المنظم إلى صندوق الضمان الائتماني هذا العام.

(1 دولار = 5.2312 ريال)

تقرير مارسيلا آيريس تقرير إضافي من برناردو كرام تحرير براد هينز وأورورا إيليس

معاييرنا: مبادئ ثومسون رويترز للثقة.