1 سهم بنك للمستثمرين على المدى الطويل و2 يواجهان تحديات

1 سهم بنك للمستثمرين على المدى الطويل و2 يواجهان تحديات

رادك سترناد

الخميس، 12 فبراير 2026 الساعة 1:39 مساءً بتوقيت GMT+9 قراءة لمدة 4 دقائق

في هذا المقال:

• اختيارنا المفضل من StockStory

نقدي

-3.00%

QCRH

-0.88%

WAFD

-0.18%

WAFDP

-0.30%

^GSPC

-0.00%

البنوك تستخدم رأس مالها وخبرتها لمساعدة الشركات على النمو مع تقديم منتجات مالية أساسية للمستهلكين مثل الرهون العقارية وبطاقات الائتمان. علاوة على ذلك، دعمت الظروف الاقتصادية نمو القروض ودخل الرسوم، وهو اتجاه مكن صناعة البنوك من تحقيق عائد بنسبة 13.8% خلال الأشهر الستة الماضية. في الوقت نفسه، ارتفع مؤشر S&P 500 بنسبة 7.7%.

ومع ذلك، يجب على المستثمرين أن يتوخوا الحذر حيث أن العديد من البنوك دورية بسبب تعرضها لمخاطر الائتمان والتغييرات التنظيمية. مع أخذ ذلك في الاعتبار، إليك سهم بنك يتمتع بميزة دائمة واثنين نبتعد عنهما.

سهمان للبنك للبيع:

QCR Holdings (QCRH)

القيمة السوقية: 1.53 مليار دولار

تعود جذوره إلى عام 1993 واسم يعكس سوق كواد ستيتس الأصلية، تدير QCR Holdings (NASDAQGM:QCRH) أربعة بنوك مجتمعية عبر أيوا وميسوري، تقدم خدمات مصرفية تجارية، استهلاكية، وخدمات الثقة للأعمال والأفراد.

لماذا يتقصى QCRH؟

1. نمو الإيرادات السنوي بنسبة 3.7% خلال العامين الماضيين كان أبطأ من نظرائه في القطاع المصرفي
2. لم تكن اتجاهات دخل الفوائد الصافية مثيرة خلال الخمس سنوات الماضية حيث كان نموها السنوي 8.9% أقل من المتوسط في القطاع
3. نمو الأرباح خلال العامين الماضيين لم يتجاوز متوسط المجموعة نظراً لزيادة ربحية السهم بنسبة 5.8% فقط سنوياً

سعر سهم QCR Holdings البالغ 91.56 دولار يوحي بنسبة تقييم قدرها 1.2 ضعف قيمة السعر إلى القيمة الدفترية المستقبلية. إذا كنت تفكر في QCRH لمحفظتك، اطلع على تقريرنا البحثي المجاني لمعرفة المزيد.

WaFd Bank (WAFD)

القيمة السوقية: 2.50 مليار دولار

تأسست في 1917 وأعيدت تسميتها من واشنطن فيدرال في 2023، WafD (NASDAQ:WAFD) هي شركة قابضة مصرفية تقدم قروض، خدمات ودائع، وتأمين من خلال فرعها واشنطن فيدرال بنك عبر ثمانية ولايات غربية.

لماذا نبتعد عن WAFD؟

1. نمو دخل الفوائد الصافية السنوي بنسبة 6.9% خلال الخمس سنوات الماضية كان أدنى من معاييرنا للقطاع المصرفي
2. انخفض هامش الفائدة الصافية بمقدار 48.8 نقطة أساس خلال العامين الماضيين، مما يشير إلى تراجع ربحية محفظة القروض مع دخول المنافسين السوق
3. انخفضت أرباح السهم بنسبة 8.9% سنوياً خلال العامين الماضيين بينما زادت الإيرادات، مما يدل على أن المبيعات الإضافية كانت أقل ربحية

تتداول WAFD بسعر 33 دولار للسهم، أو 0.9 ضعف قيمة السعر إلى القيمة الدفترية المستقبلية. اقرأ تقريرنا البحثي المجاني لمعرفة لماذا يجب أن تفكر مرتين قبل إضافة WAFD لمحفظتك، وهو مجاني.

سهم بنك واحد للشراء:

Pathward Financial (CASH)

القيمة السوقية: 1.95 مليار دولار

كان يُعرف سابقًا باسم Meta Financial حتى إعادة التسمية في 2022، تقدم Pathward Financial (NASDAQ:CASH) حلول المصرفية كخدمة ومنتجات التمويل التجاري، مما يمكّن الشركاء من تقديم خدمات مالية مثل البطاقات المدفوعة مسبقًا، معالجة المدفوعات، وخيارات الإقراض.

لماذا يُعد CASH خيارًا مميزًا؟

1. نمو دخل الفوائد الصافية السنوي بنسبة 13.7% خلال الخمس سنوات الماضية تجاوز متوسط القطاع حيث لاقت قروضه صدى لدى المقترضين
2. مجموعة المنتجات المميزة انعكست في أداء قوي لمحفظة القروض، مع محفظة قروض عالية العائد وتكلفة تمويل منخفضة، مما ينعكس في هامش الفائدة الصافية الأفضل في فئته بنسبة 7.1%
3. عمليات إعادة شراء الأسهم زادت من عوائد المساهمين حيث أن نمو أرباح السهم السنوي بنسبة 25% فاق مكاسب الإيرادات خلال الخمس سنوات الماضية

بسعر 89.61 دولار للسهم، تتداول Pathward Financial بنسبة 2.1 ضعف قيمة السعر إلى القيمة الدفترية المستقبلية. هل حان الوقت لبدء مركز استثماري؟ اكتشف ذلك في تقريرنا البحثي الكامل، وهو مجاني.

أسهم عالية الجودة لجميع ظروف السوق

لا يمكن لمحفظتك أن تعتمد على قصة الأمس. المخاطر في عدد قليل من الأسهم المزدحمة تزداد يوميًا.

الأسماء التي تولد الموجة التالية من النمو الهائل موجودة هنا في قائمة أفضل 9 أسهم تتفوق على السوق. هذه قائمة من الأسهم عالية الجودة التي حققت عائدًا يتجاوز السوق بنسبة 244% خلال الخمس سنوات الماضية (حتى 30 يونيو 2025).

الأسهم التي دخلت قائمتنا في 2020 تشمل الآن أسماء مألوفة مثل Nvidia (+1326% بين يونيو 2020 ويونيو 2025) بالإضافة إلى شركات غير معروفة نسبيًا مثل شركة Exlservice الصغيرة سابقًا (+354% عائد خلال خمس سنوات). اكتشف مستقبلك المالي مع StockStory اليوم.

الشروط وسياسة الخصوصية

لوحة تحكم الخصوصية

مزيد من المعلومات