أكثر قوائم صناديق ETF على بيتكوين شمولاً: دليل اختيار أفضل صناديق ETF الفورية في 2024

موجة الموافقة على صناديق الاستثمار المتداولة في البيتكوين الجديدة غيرت طريقة وصول الملايين من المستثمرين إلى أكبر أصول التشفير في العالم. منذ أن وافقت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) على 11 صندوق بيتكوين فوري في بداية عام 2024، شهد السوق ارتفاعًا غير مسبوق في الاهتمام وابتكار المنتجات. بالنسبة للمستثمرين المهتمين ببناء محفظة أكثر تنويعًا عبر إضافة البيتكوين، أصبح فهم الخيارات المختلفة من قائمة صناديق البيتكوين المتاحة الآن أكثر أهمية من أي وقت مضى.

ما هو صندوق البيتكوين المتداول (ETF ولماذا غيرت صناديق البيتكوين الفورية كل شيء

صندوق البيتكوين المتداول، أو ETF البيتكوين، هو أداة استثمار تتيح لك التعرض للبيتكوين دون الحاجة لشراء وتخزين العملة الرقمية مباشرة. تخيل أن لديك قطعة من الذهب الخالص مقطعة إلى أجزاء صغيرة، مغلفة بشكل أنيق، وتُباع على شكل أسهم في بورصة تقليدية — هذا هو المفهوم الأساسي لصندوق البيتكوين المتداول. يتم تداول هذه الأدوات في بورصات الأسهم التقليدية مثل NYSE و NASDAQ، مما يوفر سهولة الوصول كما هو الحال عند شراء الأسهم العادية.

حدثت تغييرات كبيرة عندما تحولت الدعم التنظيمي من صناديق العقود المستقبلية (التي تتبع سعر البيتكوين بشكل غير مباشر عبر العقود الآجلة) إلى صناديق البيتكوين الفورية (التي تمتلك البيتكوين الحقيقي). هذا الاعتماد من قبل SEC يمثل بداية عصر جديد يمكن للمستثمرين الأفراد من خلاله امتلاك البيتكوين الحقيقي عبر أدوات منظمة وآمنة، مع الاستفادة من الرقابة المشددة من قبل الجهات التنظيمية المالية.

نجاح السوق الأمريكية ألهم أيضًا الجهات التنظيمية في مناطق أخرى. لقد سرّعت لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ عملية الموافقة على صناديق البيتكوين الفورية المحلية، مع مرشحين من بينهم قسم هونغ كونغ من شركة China Asset Management، Harvest Fund Management، وBosera Asset Management.

قائمة كاملة بـ 11 صندوق بيتكوين فوري تمت الموافقة عليها من قبل SEC

جلبت موافقة SEC موجة من المنتجات الجديدة التي وسعت بشكل كبير خيارات المستثمرين. إليك المنتجات الرئيسية التي تم اعتمادها وتداولها في السوق الأمريكية:

صندوق ARK 21Shares بيتكوين (ARKB)
أطلقته شركة ARK Invest، ويتم تداوله في CBOE مع رسوم إدارة بنسبة 0.21%. تقدم ARK إعفاء من الرسوم لمدة ستة أشهر أو حتى تصل الأصول المدارة إلى مليار دولار. يركز هذا الصندوق على البيتكوين والشركات التقنية ذات الصلة، ويوفر تعرضًا أوسع قليلاً من مجرد البيتكوين الصافي.

صندوق Bitwise بيتكوين ETP Trust (BITB)
مدار من قبل Bitwise، ويعمل في بورصة NYSE ARCA برسوم 0.20%، مع فترة إعفاء من الرسوم مماثلة لـ ARKB. هيكلها البسيط يجعلها خيارًا فعالًا للمستثمرين الباحثين عن تعرض مباشر بدون تكاليف إضافية.

صندوق Fidelity Wise Origin بيتكوين (FBTC)
تقدمه شركة Fidelity، أحد رواد إدارة الأصول، ويُتاح في CBOE مع نسبة رسوم 0.25%. سمعة Fidelity والتزامها بالابتكار في المنتجات يجعل FBTC خيارًا شائعًا بين المستثمرين المؤسساتيين والأفراد.

بالإضافة إلى المنتجات الثلاثة أعلاه، وافقت SEC أيضًا على ثمانية من مزودي صناديق البيتكوين الفورية الآخرين، مما يخلق نظامًا بيئيًا من المنتجات التنافسية مع رسوم تتراوح عادة بين 0.20% و 0.65%، وهي أقل بكثير من متوسط رسوم الصناديق التقليدية.

قائمة صناديق البيتكوين العالمية: خيارات الاستثمار خارج الولايات المتحدة

بالنسبة للمستثمرين خارج الولايات المتحدة، تتوفر خيارات متنوعة عبر أسواقهم المحلية. خطوة أبعد قليلاً عن موجة الموافقات الأخيرة، هناك بعض صناديق البيتكوين التي أثبتت جدواها وتعمل منذ عدة سنوات:

صندوق ProShares بيتكوين استراتيجي (BITO) في NYSE يستثمر أصولًا (بقيمة أصول تحت الإدارة تبلغ 1.737 مليون دولار) في عقود مستقبلية للبيتكوين مع رسوم 0.95%. على الرغم من أنه لا يمتلك البيتكوين بشكل مباشر، إلا أن هذا المنتج يوفر وسيلة آمنة للوصول إلى تحركات سعر البيتكوين.

صندوق Evolve بيتكوين (EBIT) المدرج في بورصة تورونتو (TSX) بكندا، يوفر تتبعًا يوميًا لتحركات سعر البيتكوين بالدولار الأمريكي، ويعد خيارًا رئيسيًا للمستثمرين الكنديين.

صندوق Purpose بيتكوين (BTCC) متاح أيضًا على TSX، ويتميز بامتلاكه للبيتكوين المادي، مما يمنح حيازة حقيقية للأصل الرقمي.

صندوق Jacobi FT Wilshire بيتكوين (BCOIN) المدرج في Euronext – أمستردام، ويمتلك أيضًا البيتكوين المادي، مما يتيح للمستثمرين الأوروبيين الوصول إلى البيتكوين عبر بنية تنظيمية محلية.

صندوق Valkyrie بيتكوين العقود المستقبلية (BTF) على Nasdaq، يوفر تعرضًا لعقود البيتكوين المستقبلية، ويقدم بديلًا للمستثمرين الذين يفضلون الرافعة المالية أو استراتيجيات التحوط.

المقارنة: الاستثمار في البيتكوين عبر ETF مقابل hodling مقابل التداول النشط

ظهور خيارات متعددة من صناديق البيتكوين أثار نقاشات عميقة بين المستثمرين حول الاستراتيجية الأنسب. كل نهج يحمل ملف مخاطر ومكافأة مختلف.

الاستثمار عبر صندوق البيتكوين

الفوائد الرئيسية:

• الوصول عبر الأسهم العادية في بورصات تقليدية مألوفة للمستثمرين التقليديين
• رقابة تنظيمية مشددة من الجهات التنظيمية المالية توفر طبقة إضافية من الأمان
• بعض المنتجات تظهر تقلبات سعر أقل مقارنة بامتلاك البيتكوين المباشر
• سهولة التنويع في المحفظة دون الحاجة لإدارة محافظ التشفير

التحديات التي يجب مراعاتها:

• رسوم إدارة (رغم تنافسيتها) تقلل من العائد المحتمل
• لا تمتلك البيتكوين بشكل مباشر، مما يحد من السيطرة والاستخدام العملي للأصل
• تنوع المنتجات يتطلب بحثًا دقيقًا لاختيار الأنسب لأهدافك

استراتيجية hodling (الاحتفاظ طويل الأمد بالبيتكوين)

المزايا:

• إمكانات أرباح طويلة الأمد كبيرة بالنظر إلى تاريخ ارتفاع سعر البيتكوين بشكل دراماتيكي
• السيطرة الكاملة على أصولك مع القدرة على استخدامها في المعاملات
• لا توجد رسوم إدارة مستمرة طالما تحتفظ بالبيتكوين

المخاطر:

• تقلبات شديدة قد تؤدي إلى خسائر كبيرة على المدى القصير
• يتطلب معرفة تقنية بأمان المحافظ الرقمية والتنقل بين بورصات التشفير
• البيئة التنظيمية المتغيرة باستمرار تخلق عدم يقين طويل الأمد

التداول النشط للبيتكوين

إمكانات الربح:

• يمكن للمحترفين الاستفادة من تقلبات السوق لتحقيق أرباح قصيرة الأمد
• السيولة العالية للبيتكوين تتيح تنفيذ الصفقات بسرعة
• يمكن أن يعمل كأداة تحوط في محفظة أكبر

المخاطر الكبيرة:

• يتطلب خبرة ووقتًا للمراقبة المستمرة
• الضرائب قد تكون معقدة للتداول المتكرر
• مخاطر خسائر كبيرة من أخطاء التداول أو تحركات السوق المفاجئة

كيف تشتري بيتكوين ETF بشكل عملي من منصات مختلفة

عملية شراء بيتكوين ETF تشبه إلى حد كبير شراء الأسهم التقليدية، ومتاحة عبر قنوات مختلفة حسب موقعك.

للمستثمرين في الولايات المتحدة

منصات الوساطة عبر الإنترنت مثل Charles Schwab، Fidelity، TD Ameritrade، و Robinhood توفر الآن وصولًا كاملًا إلى صناديق البيتكوين الفورية الجديدة. العملية بسيطة: افتح حسابًا، أكمل إجراءات التحقق KYC/AML، وابدأ بتمويل حسابك، ثم ابحث عن رمز التريند الخاص بالصندوق (مثل ARKB أو BITB) وقدم طلب شراء.

بعض المستشارين الماليين بدأوا أيضًا في إدراج صناديق البيتكوين ضمن توصيات محافظهم. حسابات التقاعد مثل IRA و 401(k) تتيح أيضًا تخصيص أموال لصناديق البيتكوين في بعض المؤسسات.

للمستثمرين غير الأمريكيين

الوسطاء الدوليون مثل Interactive Brokers يسهلون الوصول إلى السوق الأمريكية، بينما يمكن للمستثمرين المحليين البحث عن صناديق البيتكوين المدرجة في بورصاتهم المحلية. على سبيل المثال، كندا لديها عدة خيارات لصناديق البيتكوين في بورصة تورونتو. منصات استثمار عالمية مثل eToro و Revolut توفر أيضًا الوصول إلى صناديق البيتكوين في عدة دول.

من المهم مراجعة اللوائح المحلية والمنصات المتاحة في منطقتك قبل البدء في الاستثمار.

عوامل مهمة عند اختيار من قائمة صناديق البيتكوين

عند تقييم الخيارات من قائمة صناديق البيتكوين التي تتطور باستمرار، ضع في اعتبارك العوامل التالية:

• رسوم الإدارة: قارن نسب الرسوم السنوية، وعمولات التداول، والرسوم الأخرى التي قد تقلل من العائد
• السيولة: اختر صندوقًا ذو حجم تداول مرتفع لتسهيل الشراء والبيع
• نوع الملكية: حدد ما إذا كنت تفضل صندوقًا يمتلك البيتكوين المادي أو الذي يعتمد على العقود المستقبلية
• سجل الأداء: راقب أداء المنتج خلال ظروف السوق المختلفة
• مصداقية المُصدر: فكر في سمعة ومدى حجم مدير الأصول الذي يدير الصندوق

الخلاصة

لقد فتحت موافقة صناديق البيتكوين الفورية أبوابًا واسعة للمستثمرين للوصول إلى البيتكوين عبر أدوات آمنة ومنظمة وسهلة الوصول. مع تزايد قائمة صناديق البيتكوين وتوفرها عبر منصات متعددة، لم تعد هناك عوائق تقنية أو تنظيمية تمنع المستثمر العادي من المشاركة في تطور الأصول الرقمية.

سواء كنت مستثمرًا محافظًا يبحث عن تنويع محفظتك أو مستثمرًا أكثر جرأة يرغب في بناء تعرض للبيتكوين، فإن الخيارات من قائمة صناديق البيتكوين الحديثة توفر مرونة لتناسب استراتيجيتك. قم بإجراء بحث شامل، واختر المنصة والمنتج بحكمة، واستثمر بمسؤولية. مع المعلومات الصحيحة والتفكير الدقيق في ملف المخاطر الخاص بك، يمكن أن يكون صندوق البيتكوين جزءًا قيّمًا من استراتيجيتك الاستثمارية الحديثة.