البنك المركزي يشن حملة قوية بالتعاون مع 13 جهة لمكافحة عمليات الاحتيال في عالم العملات الرقمية، والعملات المستقرة تصبح محور عاصفة التنظيم

مؤخرًا، بعد عقد اجتماع تنسيقي لعدة وزارات من قبل بنك الشعب الصيني، أصدر تحذيرًا شديد اللهجة بشأن قضايا الاحتيال المرتبطة بالعملات الافتراضية. هذه الخطوة التي شنتها 13 جهة حكومية معًا، تشير إلى أن مرحلة جديدة من الوقاية من مخاطر الاحتيال في سوق العملات الرقمية قد بدأت بعد حظر التداول والتعدين الشامل للعملات المشفرة في عام 2021. مع عودة المضاربة على العملات الافتراضية، وظهور أنشطة إجرامية غير قانونية متكررة، أصبح الاحتيال في سوق العملات الرقمية محورًا جديدًا للسيطرة على المخاطر المالية.

العملات المستقرة تتحول إلى أدوات احتيال، والبنك المركزي يحذر من مخاطر غسيل الأموال وجمع التبرعات

في اجتماع تنسيقي لمكافحة المضاربة في تداول العملات الافتراضية عقده بنك الشعب الصيني في 28 نوفمبر، تم تصنيف العملات المستقرة كهدف رئيسي للرقابة. صرح البنك مباشرة أن العملات المستقرة “لا تلبي بشكل فعال متطلبات التعرف على العملاء، ومكافحة غسيل الأموال، وغيرها من المعايير”، مما يجعلها بيئة خصبة للاحتيال في سوق العملات الرقمية، مع مخاطر عالية لاستخدامها في غسيل الأموال، وجمع التبرعات الاحتيالي، وتحويل الأموال عبر الحدود بشكل غير قانوني.

على عكس الأدوات المالية التقليدية، فإن العملات المستقرة تُستخدم بشكل متزايد من قبل المحتالين لتمويل أنشطة غير قانونية، بسبب سهولة تداولها عبر الحدود وارتفاع مستوى سهولة المعاملات. غالبًا ما يودع الضحايا أموالهم بناءً على وعود بعوائد مرتفعة، ثم يتم نقل تلك الأموال عبر العملات المستقرة عبر الحدود، مما يصعب استردادها. هذا أصبح من أكثر الأساليب سرية وصعوبة في الرقابة على الاحتيال في سوق العملات الرقمية حاليًا.

بعد حظر 2021، عادت المخاطر للظهور، ووقعت أنشطة الاحتيال بالعملات الافتراضية بشكل متكرر

لم يتراجع تنظيم الصين للعملات الافتراضية. ففي عام 2017، فرض البنك المركزي حظرًا شاملًا على تداول العملات المشفرة، ومنذ 2021، تم حظر التعدين بشكل كامل. خلال السنوات الماضية، ساعدت جهود التنسيق المشترك بين الوزارات على الحد من الفوضى في سوق العملات الرقمية بشكل ملحوظ.

ومع ذلك، بسبب عوامل متعددة، بدأت المضاربة على العملات الافتراضية في الارتفاع مرة أخرى، وبدأت أنشطة الاحتيال في سوق العملات الرقمية في الظهور من جديد. وأكد البنك أن الأنشطة الإجرامية ذات الصلة “تحدث من حين لآخر”، مما يهدد أمان أصول المستثمرين ويشكل خطرًا على الاستقرار المالي. لذلك، قررت 13 جهة حكومية، بما في ذلك البنك المركزي ووزارة الأمن العام والمكتب المركزي للإنترنت، تعزيز المراقبة وتبادل المعلومات بشكل مستمر، وتشديد الإجراءات ضد الأنشطة الإجرامية المرتبطة بالاحتيال في سوق العملات الرقمية.

تباين بين ازدهار صناعة التشفير في هونغ كونغ وحظر البر الرئيسي، وخطط العملات المستقرة الدولية تتوقف

بمقابل السياسات الصارمة في البر الرئيسي، شهدت هونغ كونغ خلال العامين الماضيين جهودًا نشطة لتطوير صناعة العملات المشفرة. أنشأت هونغ كونغ نظام تراخيص للبورصات ومصدري العملات المستقرة، بهدف جذب الشركات الدولية للعملات الرقمية.

هذا الاختلاف أثار اهتمام الشركات المحلية. كانت مجموعة علي بابا وجيندونغ تخطط لإصدار عملة مستقرة من نوع “اليوان الصيني خارج الحدود” في هونغ كونغ، للاستفادة من السوق. ومع ذلك، بعد أن أوضح البنك المركزي الصيني والمكتب الوطني للإنترنت أنه “لا يجوز المضي قدمًا في ذلك”، أوقفت الشركتان خططهما مؤقتًا. يعكس ذلك أن، على الرغم من أن هونغ كونغ تتمتع بمرونة تنظيمية فريدة، إلا أن تأثير سياسات البر الرئيسي لا يزال حاسمًا، خاصة عندما يتعلق الأمر بالمخاطر المالية ووقاية سوق العملات الرقمية من الاحتيال.

الحذر من الاحتيال في سوق العملات الرقمية، ويجب على المستثمرين رفع مستوى اليقظة

في مواجهة موقف البنك المركزي الحازم، ينبغي للمستثمرين العاديين أن يكونوا أكثر وعيًا بمخاطر الاحتيال في سوق العملات الرقمية. فغياب تنظيم فعال، واستغلال المحتالين لوعود العوائد المرتفعة، والمشاريع الوهمية، والهروب، كلها وسائل تستخدم للاحتيال. كما أن الطبيعة العابرة للحدود للعملات المستقرة تقلل من تكاليف ودرجة صعوبة عمليات الاحتيال.

يجب على المستثمرين أن يدركوا أن أي استثمار في العملات الرقمية يزعم “خالي من المخاطر وعائد مرتفع” يحمل مخاطر، وعند التعامل مع العملات المستقرة ونقل البيانات الشخصية والأموال الكبيرة، يجب توخي الحذر بشكل خاص. يتطلب التصدي للاحتيال في سوق العملات الرقمية حكمًا عقلانيًا ومعرفة كاملة. إن جهود البنك المركزي والجهات الأخرى تهدف إلى حماية أصول الناس والحفاظ على استقرار النظام المالي، ويجب على المستثمرين أيضًا أن يكونوا على وعي بمخاطرهم.