الهند تفرض قيودًا جديدة على تنظيم العملات المشفرة: تعزيز إجراءات معرفة العميل (KYC) لاحتواء مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب

تقوم الهند بمزيد من تعزيز تنظيم صناعة العملات المشفرة. وفقًا لما كشفت عنه وكالة الأنباء الهندية، أصدر جهاز المعلومات المالية الهندي (FIU) تحديثًا للتوجيهات في 8 يناير 2026، يتطلب من جميع منصات العملات المشفرة التي تعمل في البلاد تنفيذ عمليات تحقق من الهوية والتوافق بشكل أكثر صرامة، مع التركيز على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

تشترط اللوائح الجديدة أن تقوم المنصات بإدخال آلية تحقق من الهوية عبر السيلفي في مرحلة تسجيل المستخدمين. يجب على المستخدمين إثبات هويتهم الحقيقية من خلال حركات ديناميكية مثل الت blinking، كما يجب على النظام تسجيل الموقع الجغرافي، والتاريخ، والوقت، وعنوان IP بشكل متزامن لمنع تزوير الهوية والاستخدام عبر الحدود. بالإضافة إلى رقم الحساب الدائم (PAN)، يتعين على المنصات جمع مستندات رسمية مثل جواز السفر، رخصة القيادة، بطاقة أدهار أو بطاقة الناخب، والتحقق من رقم الهاتف والبريد الإلكتروني عبر رمز مرور لمرة واحدة.

من ناحية التمويل، سيتم تأكيد ملكية الحساب البنكي المرتبط بالمستخدم من خلال عملية “التحقق الصغير”، حيث ستقوم المنصة بخصم مبلغ 1 روبية قابل للاسترداد لإتمام عملية التحقق. بالنسبة للحسابات التي تعتبر عالية المخاطر، مثل تلك المرتبطة بملاذات الضرائب، أو المناطق القضائية التي تتابعها مجموعة العمل المالي (FATF)، أو المنظمات غير الربحية، ستخضع على الأقل لفحص دقيق كل ستة أشهر.

كما أوضح وثيقة التنظيم أن المنصات محظورة من دعم عمليات الطرح الأولي للعملات (ICO) أو عمليات بيع العملات المشابهة، ويجب التوقف عن تقديم أدوات التمويه أو الخلط (Mixer) لضمان أن تكون مسارات المعاملات قابلة للتتبع. يتعين على جميع منصات العملات المشفرة التسجيل لدى FIU، والإبلاغ المستمر عن المعاملات المشبوهة، والاحتفاظ ببيانات المستخدم والمعاملات لمدة لا تقل عن خمس سنوات.

أشارت الجهات التنظيمية الهندية إلى أن عمليات إصدار العملات الرقمية المرتبطة بـ ICO والعملات ذات الصلة تفتقر إلى أساس اقتصادي واضح، كما أنها أكثر عرضة للاستخدام في تدفقات غير قانونية معقدة، ولذلك تعتبر مجالات عالية المخاطر. حاليًا، لا تزال الهند تصنف الأصول المشفرة على أنها أصول رقمية افتراضية (VDA)، وتسمح بالتداول على منصات التسجيل وفقًا للامتثال، مع حظر استخدامها كوسيلة دفع قانونية لتسوية السلع أو الخدمات.

يبعث هذا التحديث التنظيمي برسالة واضحة: تأمل الهند في تقليل مخاطر الجرائم المالية من خلال إطار امتثال قوي، دون حظر العملات المشفرة بشكل كامل. بالنسبة للصناعة، ستتزايد تكاليف الامتثال بشكل كبير، بينما سيساعد تحديد الحدود التنظيمية بشكل أوضح على تعزيز شفافية السوق وبناء الثقة على المدى الطويل.