الربح من الفوركس: الدليل المبتدئ للمبتدئين 2568

السوق المالي الأجنبي (Forex) يُعتبر أكبر سوق مالي من حيث حجم التداول في العالم، حيث بلغ متوسط حجم التداول اليومي في عام 2567 حوالي 7.5 تريليون دولار أمريكي. وبفضل طبيعة السوق ذات السيولة العالية والأدوات المشتقة المتنوعة، يفتح السوق أبوابه لمختلف فئات المتداولين للعب في سوق الفوركس بسهولة.

ما هو الفوركس؟ ولماذا يحظى بشعبية كبيرة؟

العب في سوق الفوركس هو في الواقع تبادل العملات الأجنبية، حيث أن عملة كل بلد لا تملك قيمة ذاتية، وإنما تكتسب قيمتها من خلال مقارنتها مع عملات أخرى، ويُطلق على ذلك أزواج العملات (Currency Pairs).

على سبيل المثال، زوج العملات USD/THB عند 35.00 يعني أنك بحاجة إلى 35 بات لشراء دولار واحد، بينما زوج USD/JPY عند 160.00 يعني أنك بحاجة إلى 160 ين لشراء دولار واحد. الزوج الأول يُسمى العملة الأساسية، والثاني يُسمى العملة المقابلة.

مميزات التداول في سوق الفوركس

1. سيولة عالية: سهولة البيع والشراء بكميات وأسعار مرغوبة، مما يسهل عمليات المضاربة بسلاسة.

2. مرونة أوقات التداول: يفتح سوق الفوركس تقريبًا على مدار 24 ساعة من الاثنين إلى الجمعة، مما يتيح للمتداولين اختيار الأوقات المناسبة لهم.

3. طرق متعددة لتحقيق الأرباح: يمكن التداول في السوق الصاعد والهابط، مما يمنح المتداولين فرص الاستفادة من ظروف السوق المختلفة.

4. استخدام الرافعة المالية (Leverage): تساعد على زيادة القدرة على تحقيق الأرباح من خلال اقتراض الأموال.

5. استخدامه كأداة للتحوط من المخاطر: بالإضافة إلى المضاربة، يمكن استخدامه لحماية محفظة الاستثمار من تقلبات السوق.

العوامل التي تحرك سوق الفوركس

تتغير أسعار العملات باستمرار نتيجة لتأثير عدة عوامل:

• سياسات البنوك المركزية: تغييرات أسعار الفائدة وحجم المعروض النقدي، خاصة من بنوك كبرى مثل الولايات المتحدة، اليابان، وأوروبا.

• البيانات الاقتصادية: مؤشرات مثل معدل التضخم، ميزان المدفوعات، وتقرير التوظيف، كلها تشير إلى قوة الاقتصاد.

• حركات رؤوس الأموال: تغييرات السياسات التجارية، الانتخابات، وتغير الحكومات تؤثر على تدفقات الاستثمار بين الدول.

• السوق العالمية: التغيرات في سوق الأسهم، السندات، والسلع تؤثر مباشرة على قيمة العملات.

• الأمان والاستقرار: العملات مثل USD و JPY تعتبر أصولًا آمنة، وعندما تزداد المخاطر، يتجه المستثمرون إليها.

الطرق الرئيسية الثلاثة لتداول الفوركس

الطريقة 1: التداول الفعلي الحقيقي (Spot Market)

طريقة مباشرة، حيث يتم تبادل العملات الحقيقية والانتظار لتغير سعر الصرف.

المزايا: لا يوجد رافعة مالية، وتجنب إغلاق الصفقات قسرًا.

العيوب: يتطلب رأس مال كبير، محدودية العملات، تكاليف عالية، غير مناسب للتداول القصير الأمد.

الطريقة 2: تداول العقود الآجلة

التداول في سوق رسمي مثل عقود فوركس EUR/USD على سوق CME أو عقود USD على TFEX.

المزايا: سيولة عالية، استخدام الرافعة المالية، إمكانية التداول تقريبًا على مدار الساعة.

العيوب: حجم العقود غالبًا كبير، يتطلب رأس مال مناسب، قد لا يكون مناسبًا للمستثمرين الصغار.

الطريقة 3: تداول العقود مقابل الفروقات (Contracts for Difference)

عقود مشتقة تمنح الحق في الربح من فرق السعر، وتُعد الأكثر مرونة.

المزايا: رأس مال ابتدائي منخفض، سيولة عالية، إمكانية التداول 24/5 تقريبًا، استخدام الرافعة المالية.

العيوب: مخاطر عالية، بسبب الرافعة المالية والتقلبات الشديدة، قد يُجبر على إغلاق الصفقة.

أي أزواج العملات مناسبة للمبتدئين في الفوركس؟

اختيار زوج العملات المناسب يعزز فرص النجاح عند بدء التداول. عند أول تجربة، يُنصح بمراعاة عدة نقاط:

• سيولة عالية: أزواج العملات الشائعة، ذات سبريد منخفض، وتكاليف منخفضة، مثل EUR/USD.

• تقلب مناسب: تقلب منخفض جدًا يصعب التوقيت، ومرتفع جدًا يصعب إدارة المخاطر.

• مواعيد فتح السوق: تختلف سيولة الأزواج خلال أوقات مختلفة.

• الأخبار: عند التداول بناءً على الأخبار، اختر الأزواج المرتبطة بتلك الأخبار.

أفضل 3 أزواج عملات للمبتدئين

EUR/USD: أكثر أزواج العملات سيولة، وتقلب متوسط، مناسب للتداول القصير، ويكون أكثر حركة عند فتح السوق الأوروبية والأمريكية.

USD/JPY: يحظى بشعبية لسيولته الجيدة، وتقلب منخفض إلى متوسط، ويصبح أكثر حركة عند تغير سياسات البنك المركزي الياباني، ويتحرك بشكل كبير خلال سوق طوكيو وأمريكا.

GBP/USD: سيولته جيدة، وتقلبه مرتفع نسبيًا، ويتأثر بالأحداث في بريطانيا، ويكون أكثر حركة عند فتح السوق الأوروبية والأمريكية.

خطوات التداول للمبتدئين في الفوركس

الخطوة 1: تحديد زوج العملات المراد

عند أول تداول، يُنصح باختيار زوج عملات يتناسب مع أسلوب استثمارك. يوجد أكثر من 60 زوجًا للاختيار من بينها، ويُعتبر USD/JPY خيارًا جيدًا للمبتدئين، لأنه يتمتع بسيولة عالية، وسبريد منخفض، وتكاليف منخفضة.

الخطوة 2: مراجعة الأسعار والتحليل

استخدم أدوات التحليل وبيانات الأسعار الحية لدراسة حركة السعر، ثم أرسل أوامر:

• أمر شراء: عندما تتوقع أن العملة سترتفع، وإذا تحقق التوقع، يزداد الربح، وإذا أخطأت، تتكبد خسارة.

• أمر بيع: عندما تتوقع أن العملة ستنخفض، وإذا تحقق التوقع، تربح، وإذا أخطأت، تتكبد خسارة.

الخطوة 3: تحديد نقاط إدارة المخاطر

استخدم أمر وقف الخسارة لإغلاق الصفقة تلقائيًا عند انخفاض السعر إلى مستوى مقبول، واستخدم أمر جني الأرباح (Limit) لتحقيق الربح تلقائيًا عند الوصول إلى المستوى المطلوب.

الخطوة 4: متابعة الهامش

تابع باستمرار تغيّر مستوى الهامش (الضمانات)، لاتخاذ قرار إغلاق الصفقة وتحقيق الربح أو الخسارة وفقًا للخطة.

الخطوة 5: تحليل النتائج وتحسين الأداء

قم بمراجعة كل عملية تداول، وتذكر أن التداول في سوق الفوركس هو عملية تكرارية. عندما تكتشف ما ينجح، كرره، كما قال تشارلي مانجر في مؤتمر بيركشاير هاثاوي السنوي عام 2010: “لقد كان لدينا الحكمة الكافية عندما يكون شيء ما يعمل بشكل جيد للاستمرار في فعله. أود أن أقول إننا نُظهر ما يمكن أن يُطلق عليه الخوارزمية الأساسية للحياة — كرر ما ينجح.”

تحذيرات مهمة عند تداول الفوركس

التداول في سوق الفوركس ليس سهلاً، ويحمل مخاطر عالية، خاصة عند استخدام الرافعة المالية. يجب الانتباه للنقاط التالية:

• الحذر من الرافعة المالية العالية جدًا: الرافعة تزيد الأرباح، لكنها تزيد أيضًا من خطر الإغلاق القسري للصفقات. اختر مستوى الرافعة المناسب لتقلبات السوق ورأس مالك.

• التحضير للتقلبات: تتسم العملات بالتقلب الشديد، خاصة عند صدور أخبار اقتصادية مهمة، لذا يجب وضع نقاط وقف الخسارة وتجنب فترات التقلب العالي.

• عدم الإفراط في التداول: التداول بكثرة قد يؤدي إلى فرص غير مجدية وخسائر، لذا اختر الأوقات التي تخطط لها فقط.

الخلاصة

يُختار التداول في سوق الفوركس من قبل العديد لأنه مرن ويتيح فرصًا لتحقيق دخل، خاصة عبر تداول العقود مقابل الفروقات التي تتطلب رأس مال ابتدائي منخفض، وتدعم استراتيجيات متنوعة، وتناسب التداول العام. إذا تم تحديد الأهداف بوضوح، والتعلم بشكل منهجي، وإدارة المخاطر بشكل جيد، يمكن للمتداولين أن يحققوا أرباحًا من السوق. بالإضافة إلى ذلك، يمكن اختبار استراتيجيات جديدة، واستخدامه كوسيلة للتحوط لمحافظ استثمارية أخرى.

الاستثمار ينطوي على مخاطر، وقد لا يكون مناسبًا للجميع، ويجب تقييم المخاطر بعناية قبل اتخاذ القرار.