البدء في الأسهم لأول مرة: استراتيجيات فتح الحساب وتنفيذ الاستثمار للمستثمرين الجدد

الاستثمار في الأسهم، لماذا يجب أن تبدأ بمعرفة صحيحة

يعتقد الكثيرون أن الاستثمار في الأسهم يشبه المقامرة. ولكن إذا اتبعت نهجًا منظمًا مع معرفة واضحة واستراتيجية محددة، فإن الأسهم يمكن أن تكون وسيلة قوية لزيادة الثروة على المدى الطويل. خاصة إذا كنت تفكر في بدء الاستثمار في الأسهم لأول مرة، فمن الأفضل أن تركز على الأساسيات بدلاً من إلقاء المال بشكل عشوائي، فهذه هي نقطة الانطلاق للنجاح.

جاذبية الاستثمار في الأسهم بسيطة. يمكنك تحقيق أرباح من خلال توزيعات الأرباح وفروق الأسعار، ويمكنك دائمًا بيع الأسهم وتحويلها إلى نقد عند الحاجة. بخلاف العقارات، فإن السيولة السريعة من المزايا الكبرى. إذا نظرت إلى البيانات التاريخية، فإن مؤشر S&P 500 سجل منذ عام 1957 معدل عائد سنوي يقارب 10%، وحقق أداء يتجاوز التضخم على المدى الطويل.

ومع ذلك، لا ينبغي أن نغفل أن أسعار الأسهم يمكن أن تتقلب بشكل حاد على المدى القصير. على سبيل المثال، في مارس 2020، خلال جائحة كورونا، انخفض مؤشر S&P 500 حوالي 34% خلال شهر واحد. لتجنب التأثر النفسي بالتقلبات القصيرة، من الضروري فهم نمط استثمارك وقدرتك على تحمل المخاطر بوضوح.

ما هو السهم

لبدء الاستثمار في الأسهم، يجب أن تفهم المفهوم الأساسي أولاً. الأسهم تمثل ملكية في شركة، وعند شراء سهم، فإنك تملك جزءًا من الشركة. على سبيل المثال، إذا كنت تملك سهم سامسونج إلكترونيكس، فإنك تملك حوالي 0.0000018% من الشركة(وفقًا لتاريخ 21 فبراير 2025). هو جزء صغير من شركة عملاقة، لكنه يتيح لك المشاركة في نموها.

مقارنة بين طرق الاستثمار المختلفة: الاستثمار المباشر مقابل الاستثمار غير المباشر

واحدة من أهم القرارات عند بدء الاستثمار في الأسهم هي اختيار طريقة الاستثمار. هناك نوعان رئيسيان من طرق التداول:

الاستثمار المباشر في الأسهم الفردية هو شراء وبيع أسهم شركة معينة مباشرة. يمكن أن يحقق عوائد عالية، لكنه يحمل مخاطر كبيرة أيضًا. يتطلب تحليلًا دقيقًا للشركات وخبرة استثمارية.

الصناديق المتداولة في البورصة(ETF) والصناديق الاستثمارية هي منتجات تستثمر في عدة أسهم بشكل متنوع. تعتبر فعالة في تقليل المخاطر، وتوصى للمبتدئين.

مؤخرًا، أصبح التداول بالنقطة العشرية شائعًا، رغم أن رسومه أعلى قليلاً، إلا أنه يتيح استثمار مبالغ صغيرة في أسهم غالية الثمن. الاستثمار المنتظم هو طريقة استثمار مبلغ ثابت شهريًا تلقائيًا، وهو فعال في تعزيز النمو طويل الأمد للأصول.

أما المنتجات ذات الرافعة المالية مثل عقد الفروقات(CFD)، فهي تتيح تحقيق أرباح كبيرة بمبالغ صغيرة، لكنها تنطوي على مخاطر عالية جدًا. من الحكمة أن تستثمر فيها بعد فهم كامل وخبرة كافية.

اختيار شركة الوساطة وفتح الحساب

لبدء الاستثمار في الأسهم، يجب أولاً اختيار شركة وساطة. فكر في الرسوم، جودة الخدمة، وسهولة استخدام التطبيق المحمول، وقرر بناءً على ذلك.

إجراءات فتح الحساب تتضمن:

1. اختيار شركة الوساطة - بمقارنة الرسوم والخدمات
2. تحميل التطبيق المحمول - من شركة الوساطة المختارة
3. التحقق من الهوية - عبر مسح الهوية وتوثيق الهاتف
4. إدخال البيانات الشخصية - بدقة، بما في ذلك مصدر الدخل
5. الموافقة على الشروط - عبر قراءة اتفاقية الاستخدام وتوقيع رقمي
6. إتمام فتح الحساب - بعد الموافقة، يمكنك البدء في التداول

أما أنواع الحسابات فهي:

• حساب وكيلي عادي: يمكن من خلاله تداول الأسهم المحلية والعالمية والمنتجات المالية
• حساب إدارة الأصول الشخصية(ISA): حساب استثمار طويل الأمد مع مزايا ضريبية، ويمكن الحصول على خصم ضريبي
• حساب إدارة الأصول الشاملة(CMA): يحقق فوائد على الودائع، ويمكن من خلاله الاستثمار في الأسهم وإدارة الأموال قصيرة الأجل

ملاحظة: إذا كان لديك سجل لفتح حسابات إيداع وسحب، فسيحتاج الأمر إلى مرور 20 يوم عمل قبل أن تتمكن من فتح حساب جديد في جهة مالية أخرى، وذلك لمنع الجرائم المالية. ومع ذلك، قد لا ينطبق هذا على شركات الوساطة المتعاونة مع كاكاو، كاي بانك، وتوس بانك.

فهم رسوم التداول

عند بدء الاستثمار، من السهل أن تغفل عن رسوم التداول. إذا طلبت من موظف مباشرة، فستدفع حوالي 0.5%، وهو مرتفع جدًا. أما التداول عبر أنظمة الحاسوب(PC) أو عبر تطبيق الهاتف(MTS)، فهو أرخص بكثير.

نظرًا لأنك غالبًا ستظل مع شركة الوساطة لفترة طويلة، فمن الحكمة أن تبدأ مع شركة ذات رسوم منخفضة. تقدم الجمعية المالية الكورية خدمة لمقارنة رسوم التداول بين شركات الوساطة، فاستفد منها.

تحليل الشركات: طريقتان رئيسيتان

قبل اتخاذ قرار استثماري، يجب تحليل الشركات والأسهم بشكل كافٍ. من المهم فهم الطريقتين الأكثر استخدامًا للتحليل.

التحليل الفني يعتمد على دراسة حركة الأسعار السابقة وأنماط التداول للتنبؤ بالسعر المستقبلي. يستخدم مؤشرات مثل المتوسطات المتحركة(Moving Average)، وMACD(Moving Average Convergence Divergence)، لتحديد نقاط البيع والشراء. يفضله المتداولون على المدى القصير.

التحليل الأساسي يركز على دراسة البيانات المالية، أداء الإدارة، والاتجاهات الصناعية لتقييم القيمة الحقيقية للسهم. يستخدم مؤشرات مثل PER(نسبة السعر إلى الأرباح)، PBR(نسبة السعر إلى القيمة الدفترية)، وROE(معدل العائد على حقوق الملكية)، لتحديد القيمة الحقيقية للشركة. يُستخدم بشكل رئيسي من قبل المستثمرين على المدى الطويل.

استراتيجيات الاستثمار: المدى القصير مقابل المدى الطويل

التحليل القصير المدى هو استراتيجية المضاربة على المدى القصير، مثل التداول اليومي. يمكن أن يحقق أرباحًا عالية، لكنه يحمل مخاطر كبيرة أيضًا. يتطلب تداولًا متكررًا وتكاليف عالية.

الاستثمار طويل الأمد هو الاحتفاظ بأسهم جيدة لمدة تتجاوز 5 سنوات، وهو نهج وارن بافيت في الاستثمار القيمي. من مميزاته أن الفوائد المركبة مع مرور الوقت يمكن أن تزيد العائد بشكل كبير. وتوفر العديد من الدول مزايا ضريبية للاستثمار طويل الأمد.

إدارة المخاطر واستراتيجية التنويع

إدارة المخاطر والتنويع من الركائز الأساسية لتقليل الخسائر وتحقيق استقرار في العائد.

مبدأ التنويع هو “عدم وضع كل البيض في سلة واحدة”. من خلال امتلاك أسهم من شركات متعددة مثل سامسونج إلكترونيكس، هيونداي، نيفر، يمكنك تقليل مخاطر انخفاض سعر سهم معين أو قطاع معين.

طرق إدارة المخاطر المحددة:

• وقف الخسارة(Stop Loss): بيع تلقائي عندما ينخفض السعر إلى حد معين لتقليل الخسائر
• إعادة توازن المحفظة بشكل دوري: مراجعة وتعديل توزيع الأصول وفقًا للأهداف والتغيرات السوقية
• التقسيم في الاستثمار: عدم استثمار كامل المبلغ مرة واحدة، بل توزيع المبالغ على فترات، مثل استثمار 200 ألف وون شهريًا لمدة 5 أشهر، لتثبيت متوسط سعر الشراء
• الاحتفاظ طويل الأمد: الاحتفاظ بأسهم الشركات الواعدة لفترة طويلة لتقليل تأثير تقلبات السوق القصيرة

نصائح عملية لبدء الاستثمار في الأسهم

ابدأ بمبالغ صغيرة: من المهم أن تبدأ بمبالغ قليلة لاكتساب الخبرة، مع تقليل الخسائر المحتملة.

تجنب السوق المبالغ فيه: لا تنجرف وراء موجة الأسهم ذات الشعبية العالية أو الأسهم التي تتضاعف أسعارها بسرعة. استند في قراراتك إلى تحليل موضوعي.

التعلم المستمر: خصص 30 دقيقة يوميًا لقراءة الأخبار الاقتصادية، وراقب أداء الأسهم التي تتابعها أسبوعيًا، بالإضافة إلى المؤشرات الاقتصادية الرئيسية.

سجل استثماراتك: قم بتوثيق أسباب كل عملية شراء وبيع، لتحليل أنماطك وتحسين قراراتك المستقبلية.

الاستثمار في الأسهم، البداية خطوة بخطوة هي الحل الصحيح

الاستثمار في الأسهم لا يمكن أن يتم خلال فترة قصيرة من الدراسة. للمبتدئين، التحليل الدقيق وإدارة المخاطر هما الأهم، واختيار استراتيجية تتناسب مع وضعك هو مفتاح النجاح. بداية الاستثمار في الأسهم تشبه الجري في ماراثون، فبالعمل المستمر والتفكير الحذر، يمكنك تحقيق هدف النمو المستدام للأصول على المدى الطويل.