دليلك الكامل للاستثمار للمراهقين: الأصول التي تعمل فعلاً

وعي المراهقين المالي يتصاعد—لكن لا تزال هناك فجوة في المعرفة عندما يتعلق الأمر بوضع المال للعمل. أظهرت دراسة حديثة شيئًا مهمًا: بينما يقول 91% من المراهقين إنهم يخططون للاستثمار يومًا ما، فإن معظمهم لم يتخذ الخطوة الأولى. الحاجز؟ جزئيًا هيكلية (لا يمكن للقاصرين فتح حسابات وساطة بمفردهم)، وجزئيًا نفسيًا (نصفهم تقريبًا يشعر أن الاستثمار “مربك جدًا”).

لكن إليك ما لا يدركه الكثير من المراهقين: يمكنك تمامًا الاستثمار في الأسهم، والصناديق المتداولة، والسندات، وأكثر—ونحن هنا لنوضح كيف، ماذا تستثمر، وأي الحسابات الأنسب للمستثمرين الشباب.

فهم خيارات حسابات الاستثمار أولًا

قبل اختيار ما تشتريه، تحتاج إلى مكان له. فكر في حسابات الاستثمار كحاويات—كل منها بقواعد وفوائد ضريبية وهياكل ملكية مختلفة.

حسابات الوساطة المشتركة: اتخاذ القرارات معًا

حساب الوساطة المشترك يجمع بينك وبين والديك أو الأوصياء عليك. كلا الطرفين يملكان الحساب، كلاهما يمكنه إجراء عمليات تداول، وكلاهما يتحمل المسؤولية. إنه النهج الأكثر تعاونًا ويعمل جيدًا إذا كنت تريد خبرة عملية مع وجود إشراف بالغ.

ما يمكنك holding: الأسهم، السندات، الصناديق المتداولة، الصناديق المشتركة، النقد

حسابات الوصاية: أنت تملكها، وهم يديرونها

إليك كيف تعمل حسابات الوصاية: والداك أو الأوصياء عليك يحتفظون بالأصول قانونيًا، لكنها ملك لك. يمكن للوصي إشراكك في قرارات الاستثمار أو اتخاذها بشكل مستقل. عند بلوغ سن الرشد (عادة 18-21)، تنتقل السيطرة الكاملة إليك.

هناك نوعان:

• حسابات UGMA: تحتوي على أوراق مالية
• حسابات UTMA: تحتوي على أوراق مالية وأيضًا ممتلكات (عقارات، مركبات، إلخ)

ما يمكنك holding: الأسهم، السندات، الصناديق المتداولة، الصناديق المشتركة، النقد، المعاشات، التأمين على الحياة

حسابات التقاعد الوصائية: مدخرات التقاعد المعفاة من الضرائب

هل تحصل على دخل من وظيفة؟ يمكنك فتح حساب IRA وصائي. الجميل: مساهماتك تنمو معفاة من الضرائب، والفوائد المركبة لديها (عقود) لتعمل سحرها وأنت لا تزال شابًا.

التقليدي مقابل روث:

• التقليدي: تساهم بأموال قبل الضرائب، وتدفع الضرائب عند السحب
• روث: تساهم بأموال بعد الضرائب، وتُسحب معفاة من الضرائب لاحقًا

حد المساهمة لعام 2024: حتى 7000 دولار سنويًا ###أو حسب دخلك المكتسب، أيهما أقل(. ببدءك مبكرًا كمراهق، تمنح نفسك بداية هائلة لبناء الثروة.

ما يمكنك holding: الأسهم، السندات، الصناديق المتداولة، الصناديق المشتركة، النقد، البدائل

) خطط التوفير للتعليم 529

مخصصة بشكل خاص لتكاليف الجامعة. أنت ###أو والديك( تستثمر أموالًا بعد الضرائب تنمو معفاة من الضرائب عند استخدامها لمصاريف التعليم المؤهلة. المفاجأة: هذا بالكاد يؤثر على أهلية المساعدات المالية.

نُكهات مختلفة:

• خطط التوفير للجامعة: استثمر في صناديق مشتركة؛ النمو يعتمد على الأداء
• خطط الدفع المسبق للرسوم: حجز أسعار الرسوم في الجامعات الحكومية الآن

ما يمكنك holding: الصناديق المشتركة، النقد

) حسابات التوفير للتعليم Coverdell ###ESAs(

أقل شهرة ولكنها قوية: تعمل مثل 529 ولكن مع مرونة أكبر. تغطي نفقات التعليم الابتدائي والثانوي و)و(الجامعة. الحد الأقصى للمساهمة السنوية: 2000 دولار.

ما يمكنك holding: الصناديق المشتركة، النقد

سبعة فئات أصول يجب أن يعرفها كل مستثمر شاب

$5 1. الأسهم: الملكية + إمكانات النمو

السهم هو قطعة من ملكية شركة. تملك الأسهم، وتربح بطريقتين:

• تقدير رأس المال: سعر السهم يرتفع
• الأرباح: الشركة تدفع للمساهمين جزءًا من الأرباح

الرياضيات مقنعة. على مدى الـ25 سنة الماضية، إذا استثمرت في أسهم S&P 500 و)جمعت فقط مكاسب السعر###، فإن أموالك تضاعفت بمقدار حوالي 4.5x. لكن إعادة استثمار تلك الأرباح في مزيد من الأسهم؟ ستصل إلى عوائد 7x.

لماذا الأسهم تعمل للمراهقين: لديك أكثر من 40 سنة حتى التقاعد. حتى لو انهارت الأسواق غدًا، لديك وقت للتعافي. بالإضافة إلى ذلك، الاحتفاظ بشركات تتفاعل معها فعليًا يجعل الاستثمار ممتعًا—ستتابع تقدمها بشكل طبيعي.

أفضل لـ: بناء الثروة على المدى الطويل؛ المراهقون ذوو تحمل مخاطر أعلى؛ البدء بالأسهم الجزئية ($1-)الحد الأدنى في معظم المنصات(

) 2. الصناديق المشتركة: تنويع فوري

هل تقلق من وضع كل بيضك في سهم واحد أو اثنين؟ هذا ذكي. الصناديق المشتركة تجمع أموالًا من آلاف المستثمرين وتوزعها عبر عشرات أو مئات الأوراق المالية.

كيف تعمل:

• تشتري الأسهم بسعر يسمى NAV (صافي قيمة الأصول)
• يتغير السعر يوميًا مع تقلبات المقتنيات الأساسية
• تملك قطعة من المحفظة بأكملها

نشط مقابل سلبي:

• مدارة بنشاط: مديرو الصناديق يختارون المقتنيات لتفوق على مؤشر ###مثل S&P 500(. رسوم أعلى، لكن إمكانيات أداء متفوق
• مدارة بشكل سلبي )index funds(: الخوارزميات الحاسوبية تحاكي مؤشرًا. رسوم أقل، عوائد ثابتة

أفضل لـ: إدارة المخاطر؛ المراهقون الذين يريدون تنويع تلقائي بدون اختيار الأسهم بشكل فردي؛ الراغبون في رسوم أقل

) 3. الصناديق المتداولة (ETFs): الصندوق المشترك العصري

الـ ETFs مثل الأقارب الأبرد والأرخص للصناديق المشتركة. تحتوي على محافظ متنوعة ولكن تتداول في البورصات مثل الأسهم الفردية.

الاختلافات الرئيسية عن الصناديق المشتركة:

• تتداول طوال اليوم ###وليس فقط عند إغلاق السوق(
• عادة أرخص )معظمها يعتمد على المؤشر(
• يمكنك رؤية ما تحتويه يوميًا
• أكثر كفاءة ضريبياً بفضل آليات الاسترداد الفريدة

أفضل لـ: المتداولين النشطين؛ المراهقين الباحثين عن تعرض منخفض التكلفة لقطاعات أو مناطق أو فئات أصول محددة؛ الراغبين في تداول داخل اليوم

) 4. السندات: عوائد مستقرة، مخاطر أقل

السند هو قرض. تعطي المال لشركة أو حكومة؛ يدفعون لك مع الفائدة.

كيف تعمل:

• تشتري سندًا بقيمته الاسمية
• على مدى مدته ###3 أشهر إلى 5+ سنوات(، تتلقى دفعات فائدة
• عند الاستحقاق، تسترد رأس مالك

السندات أقل تقلبًا من الأسهم لكنها تقدم عوائد أقل. نادرًا ما يشتري الأفراد السندات بشكل فردي )البحث متعب(. بدلاً من ذلك، اشترِها عبر صناديق مشتركة أو ETFs لتنويع فوري عبر عشرات أو آلاف السندات.

حالة خاصة—السندات الادخارية: يمكن شراء سلسلة EE وسلسلة I مباشرة. تضمن سلسلة EE مضاعفة أموالك خلال 20 سنة. تحمي سلسلة I من التضخم بمعدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل معدل