الركود الاقتصادي والاستثمار الذكي: ماذا يجب أن يعرف المستثمرون العصريون؟

ما هو الركود الاقتصادي حقًا؟

إذا قارنّا بينالتضخم الذي يجعل أموالنا تتقلص، فإنالركود هو العكس تمامًا. عندما يحدث هذا، تنخفض أسعار السلع والخدمات في المجتمع بشكل مستمر، مما يؤدي إلى زيادة قيمة العملة. بمعنى آخر، ستكون قدرتنا الشرائية أكبر - بنفس المبلغ من المال، يمكننا شراء المزيد.

لكن المهم هو أن هذا الانخفاض في الأسعار يشير إلىمتوسط ​​السعر العام، وليس أن جميع السلع ستنخفض كلها. بعض الأنواع قد تظل غالية، فقط بعض السلع تنخفض بما يكفي لجعل مستوى الأسعار العام في البلاد ينخفض.

من أين يأتي الركود الاقتصادي؟ الأسباب التي يجب فهمها

الركود الاقتصادي لا يحدث بسبب سبب واحد، بل هو نتيجة تفاعل عدة عوامل تؤدي إلى تباطؤ النظام الاقتصادي. لننظر إلى الأسباب الرئيسية:

مشاكل من جانب الطلب (جانب المستهلك) عندما يقل الطلب على الشراء، سواء بسبب البطالة، زيادة الديون، أو انخفاض الدخل، فإن نقص القوة الشرائية يدفع البائعين إلى خفض الأسعار لجذب العملاء. النتيجة هي حدوث الركود.

مشاكل من جانب العرض (جانب البائع) في بعض الأحيان، يكون هناك فائض من السلع والخدمات، أو تتطور التكنولوجيا بحيث تنخفض التكاليف، وكل ذلك يؤدي إلى خفض الأسعار.

سياسات اقتصادية خاطئة الضرائب المرتفعة جدًا، رفع أسعار الفائدة بشكل كبير بحيث لا يرغب الناس في الاقتراض، أو طباعة البنك المركزي للنقود بشكل غير كافٍ - كلها تؤدي إلى دخول النظام الاقتصادي في حالة ركود.

الادخار المفرط عندما يخاف الناس أو يفقدون الثقة، فإنهم يحتفظون بأموالهم، ولا يستخدمونها. الأموال غير المتداولة تقلل الطلب.

مثال من التاريخ: “الكساد العظيم”

لرؤية مدى خطورة الركود، نأخذ مثال “الكساد العظيم” في الولايات المتحدة:

في 4 سبتمبر 1929، انهار سوق نيويورك بشكل كبير، ليصبح “الثلاثاء الأسود”. منذ ذلك الحين، انكمش الاقتصاد العالمي بأكثر من 15% خلال 3 سنوات (1929-1932):

• معدل البطالة وصل إلى 23% في الولايات المتحدة، وأحيانًا 33% في بعض الدول
• التجارة الدولية انخفضت بأكثر من 50%
• أسعار المنتجات الزراعية انخفضت إلى أقل من 60%
• الأثر استمر حتى بداية الحرب العالمية الثانية

هذا مثال مروع على أن انهيار النظام الاقتصادي يمكن أن يهدد العالم بأسره.

كيف يهاجم الركود حياتنا اليومية؟

عندما يدخل الركود، يحدث التالي:

زيادة القوة الشرائية - لكن مع خسائر أكبر الأكثر استفادة هم أصحاب الدخل الثابت والمقرضون (الأشخاص الذين يقرضون المال)، لأن قيمة أموالهم ترتفع. ومع ذلك، فإن المتضررين الأكبر هم المدينون (الذين يدفعون أكثر)، والمشغلون (الذين يبيعون أقل).

دورة الانكماش التي تضر بالاقتصاد

1. الناس يحتفظون بأموالهم انتظارًا لانخفاض الأسعار → البيع
2. البائعون يضطرون لخفض الأسعار → أرباح أقل
3. الشركات تقلل التوظيف → ارتفاع البطالة
4. العاطلون عن العمل يقللون من الإنفاق → انخفاض الطلب
5. يعود الوضع إلى نقطة 1 مرة أخرى

هذه الدورة يصعب إيقافها إلا إذا تدخلت الحكومة والبنك المركزي (لمساعدة).

من يستفيد؟ ومن يتضرر؟

المستفيدون:

• أصحاب الدخل الثابت (نقد أكثر قيمة)
• المقرضون (أموالهم تزداد قيمة)
• حاملو النقد (أقل تضررًا)

المتضررون:

• الشركات والتجار (صعوبة البيع)
• المدينون (دفع أكثر)
• المساهمون (أسهمهم تنخفض)
• العاطلون عن العمل (صعوبة في العثور على عمل)

الركود وسوق الأسهم: فرصة أم أزمة؟

غالبًا يعتقد الناس أنه عندما يحدث الركود، لا يمكن الاستثمار، لكن هناك طرق لتحقيق الأرباح:

1. اختيار الأسهم القوية ليس كل السوق يتراجع، بعض الأسهم تظل قوية، خاصة الشركات التي تلبي احتياجات الناس الأساسية (الضروريات). سواء كانت السوق جيدة أو سيئة، هناك من يشتري الطعام، الأدوية، والسلع الأساسية.

2. الشراء بالتقسيط (Dollar Cost Averaging) بدلاً من استثمار كل المال مرة واحدة، اشترِ تدريجيًا على مدى فترة، مما يخفض متوسط سعر الشراء بشكل طبيعي.

3. البيع على المكشوف (Short Selling) إذا توقعت أن الأسهم ستنخفض، يمكنك الاستفادة من ذلك عن طريق البيع قبل الانخفاض، ثم الشراء بعد ذلك (. أدوات CFD تجعل هذه الطريقة أسهل.

4. استثمار النقد في القيمة في حالة الركود، النقد هو الملك. استخدم النقد للبحث عن أدوات استثمار أرخص، مثل الأسهم، الذهب، أو العقارات.

كيف تستثمر بشكل جيد أثناء الركود؟

)السندات### عادةً، ترتفع أسعار السندات عندما تنخفض أسعار الفائدة، وفي حالة الركود، غالبًا ما يخفض البنك المركزي الفائدة، لذا فإن شراء السندات ذات الجودة العالية هو خيار جيد.

(الأسهم ذات الجودة)Quality Stocks### اختر شركات “موثوقة”، بغض النظر عن حالة الاقتصاد، مثل شركات الأغذية، المياه، الأدوية، والخدمات العامة.

(الذهب)Gold### يحب الناس اللجوء إلى الذهب عند الخوف، وغالبًا ما ترتفع أسعار الذهب أثناء الركود، ويمكنك التداول على CFD للذهب لتحقيق أرباح سواء في الصعود أو الهبوط (شراء أو بيع على المكشوف).

(العقارات)Real Estate### في حالة الركود، يضطر الناس لبيع ممتلكاتهم بسرعة، وتظهر فرص لشراء بأسعار جيدة، وقد يحقق ذلك عوائد جيدة في المستقبل.

(النقد للاستثمار) لا يعني الاستثمار أقل، بل هو الحفاظ على سعر الفائدة في حساب التوفير أو الصناديق الاستثمارية التي ترتفع خلال هذه الفترة.

ماذا على الحكومة أن تفعل لمواجهة الركود؟

السياسة النقدية:

• خفض أسعار الفائدة بشكل كبير لتحفيز الناس على الاقتراض والاستثمار
• تقليل متطلبات الاحتياطي للبنوك لزيادة السيولة
• شراء السندات أو الأصول الأخرى لضخ النقود في النظام ###التيسير الكمي(

السياسة المالية:

• خفض الضرائب لزيادة دخل المواطنين
• زيادة الإنفاق الحكومي )خفض أسعار المياه والكهرباء، دعم الفقراء(
• تشجيع الاستثمار الخاص، وخلق فرص عمل، وزيادة القدرة الشرائية
• إصدار سندات أقل، وشراء سندات القطاع الخاص لزيادة السيولة

التحوط من خلال تداول CFD يتيح لك تحقيق أرباح مباشرة من انخفاض الأسعار دون الحاجة لامتلاك الأصول، وتوفر شركات التداول مثل Mitrade حد أدنى للإيداع يبلغ 50 دولارًا للمبتدئين.

الخلاصة: التكيف مع الركود

الركود غير مرغوب فيه للاقتصاد الكبير، لكنه فرصة للمستثمرين. أهم النصائح:

1. وضع خطة استثمارية ثابتة - دراسة قبل الاستثمار، وعدم اتخاذ قرارات عاطفية
2. تنويع المخاطر - لا تضع كل أموالك في أصل واحد، بل وزعها بين عدة أصول )أسهم، سندات، ذهب، نقد(
3. الاستفادة من انخفاض الأسعار - باستخدام CFD إذا توقعت انخفاض السعر، أو البحث عن أسهم ذات جودة بأسعار منخفضة
4. انتظار سياسات الحكومة - الاستثمار في الأسهم التي تستفيد من إجراءات التحفيز الاقتصادي
5. عدم نسيان الذات - الاحتفاظ بما يكفي من النقد للإنفاق اليومي، وعدم التورط في استثمارات غير محسوبة

وفي النهاية، المستثمر الذكي ليس هو من يستثمر فقط عندما يكون الوضع جيدًا، بل من يستعد ويبحث عن الفرص عندما يسيطر الذعر على الآخرين