5 صناديق استثمار متداولة رخيصة للشراء الآن لن تكسر ميزانيتك

لقد خلقت التصحيحات الأخيرة في السوق نافذة فريدة للشراء. بينما تهيمن صناديق الاستثمار المتداولة ذات الأسعار المرتفعة على العناوين الرئيسية، إليك حركة عكسية غير متوقعة: الصناديق ذات الأسعار الرخيصة التي تتداول تحت $20 لكل سهم تضع نفسها بصمت كحوافز نمو رئيسية. من بين أكثر من 2000 صندوق، يتداول عدد قليل جدًا بهذا السعر المنخفض—لكنها قد تحقق عوائد كبيرة في الأشهر القادمة.

لقد حددنا خمسة صناديق استثمار متداولة رخيصة متميزة بأساسيات قوية: صندوق Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX)، صندوق Global X Cloud Computing ETF (CLOU)، صندوق U.S. Global Jets ETF (JETS)، صندوق Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV)، وصندوق Motley Fool Next Index ETF (TMFX).

لماذا تهم الصناديق الرخيصة أكثر مما تظن

الكفاءة الرأسمالية – هذا هو العامل المغير للعبة. بمبلغ 10,000 دولار، إما تشتري أكثر من 500 سهم من صندوق رخيص بأقل من 20 دولار، أو فقط 100 سهم من شيء سعره 100 دولار. المزيد من الأسهم يعني احتمالية تعظيم الأرباح عند تحرك الأسعار.

نسب المكاسب على المنشطات – حركة $1 على $20 سهم تساوي مكسب بنسبة 5%. نفس $1 الحركة على $100 سهم؟ فقط 1%. الرياضيات تفضل الصناديق الرخيصة عندما يبدأ الزخم.

التنويع دون كسر البنك – تتيح هذه الصناديق للمستثمرين العاديين توزيع الرهانات عبر قطاعات وأصول متعددة دون الحاجة إلى جيوب عميقة.

الصناديق الرخيصة الخمسة التي تعيد تشكيل المحافظ

صندوق Schwab U.S. Large-Cap ETF (SCHX) | 19.60 دولار انخفض بنسبة 19% من ذروته في فبراير، ويعد الآن صفقة مغرية. يتتبع 752 من أكبر شركات أمريكا بدون حيازة واحدة تتجاوز 6% من الأصول. تهيمن التكنولوجيا بنسبة 31.9%، تليها المالية، المستهلكون الاختياريون، والرعاية الصحية. بتكلفة سنوية قدرها 3 نقاط أساس وبتواجد أصول بقيمة 45.3 مليار دولار، يوفر هذا الصندوق الرخيص تعرضًا لأسهم الشركات الكبرى بأقل تكلفة. تصنيف زكس: #2 (شراء).

صندوق Global X Cloud Computing ETF (CLOU) | 18.31 دولار اعتماد الذكاء الاصطناعي يعزز الطلب على السحابة. يصل سوق السحابة العالمي إلى 912.77 مليار دولار في 2025، بمعدل نمو سنوي 21.20% حتى 2034. يلتقط CLOU هذه الموجة من خلال 37 حيازة في SaaS، PaaS، IaaS، وصناديق استثمار العقارات لمراكز البيانات. بتكلفة سنوية 68 نقطة أساس، يكلف هذا الصندوق الرخيص أكثر لكنه يستهدف قطاع نمو عالي. الانخفاض بنسبة 44% من أدنى مستويات يناير جعل الدخول مغريًا. تصنيف زكس: #2 (شراء).

صندوق U.S. Global Jets ETF (JETS) | 17.37 دولار تتداول شركات الطيران بنسبة P/E تبلغ 6.48 مقابل 16.69 لمؤشر S&P 500—فصل تقييم هائل. من المتوقع أن ينمو الأرباح بنسبة 9.8% هذا العام، وهو أعلى بكثير من متوسط السوق. يضم JETS 58 مشغل ومصنع طائرات عالمي، برسوم سنوية 60 نقطة أساس وبتواجد أصول بقيمة 641.8 مليون دولار. انخفض بنسبة 36% من ذروات يناير، ويبدو أن هذا الصندوق الرخيص مبيع بشكل مفرط. تصنيف زكس: #1 (شراء قوي).

صندوق Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV) | 16.54 دولار عندما تبدو عوائد الأسهم غير مؤكدة، يصبح الدخل هو الملك. يستهدف هذا الصندوق الرخيص أعلى 50 شركة مدفوعة للأرباح في أمريكا، مع التركيز على الطاقة، العقارات، المرافق، والسلع الاستهلاكية الأساسية. الرسوم 45 نقطة أساس، وهي مرتفعة، لكن العائد يوفر حماية ضد التقلبات. انخفض بنسبة 15% من ذروات نوفمبر مع أصول بقيمة $605M ، وهو جاهز للمشترين الباحثين عن الدخل. تصنيف زكس: #2 (شراء).

صندوق Motley Fool Next Index ETF (TMFX) | 15.93 دولار تُوفر استثمارات الشركات الصغيرة والمتوسطة الثقة تعرضًا من خلال 192 حيازة من اختيار محللي Motley Fool. لا تتجاوز حيازة واحدة 2% من الأصول. تتصدر التكنولوجيا بنسبة 25.9%، مع الصناعات، المستهلكين الاختياريين، والرعاية الصحية لتوفير التوازن. مع أصول بقيمة 26.3 مليون دولار ورسوم 50 نقطة أساس، هذا الصندوق الرخيص متخصص لكنه استراتيجي. انخفض بنسبة 32.6% من الذروات، وهناك فرصة للموقف المعاكس. تصنيف زكس: #2 (شراء).

الجانب الآخر: ما الذي قد يسير بشكل خاطئ

الصناديق الرخيصة تضرب في كلا الاتجاهين. التقلب هو ظلها—قد يكون هناك انخفاض حاد إذا عكس الزخم. كما أنها عرضة لخطط التلاعب وفخاخ السيولة. تتبع بعض منها شركات أصغر وأقل تنظيمًا مع متطلبات تقديم تقارير SEC محدودة، مما يصعب التدقيق. الحجم مهم عند اختيار الصناديق الرخيصة؛ تأكد من وجود حجم تداول كاف قبل استثمار رأس المال.

الخلاصة

الصناديق الرخيصة ليست للجميع، لكنها تقدم الآن فرصة غير متكافئة للمخاطر والمكافآت. خلقت اضطرابات السوق نقاط دخول لن تدوم إلى الأبد. سواء كنت تسعى للنمو (CLOU)، أو القيمة (JETS)، أو الدخل (DIV)، أو الحيازات الأساسية المتنوعة (SCHX)، فإن استراتيجية الصناديق الرخيصة تستحق النظر الجدي.