بناء الثروة من خلال صناديق الاستثمار المشتركة ذات النمو الطموح: دليل الاستثمار لعام 2021

الحجة الاقتصادية للاستثمار المركّز على النمو

صور الأشهر الأولى من عام 2021 صورة متفائلة للمستثمرين في الأسهم. بعد عام 2020 المضطرب الذي تميز بعدم اليقين الناتج عن الجائحة، بدأ العديد من العوامل المواتية تتجمع لدعم تعافي السوق. وصل مؤشر التصنيع في فبراير إلى 60.8% وفقًا لمعهد إدارة التوريد، متجاوزًا تقريبًا ذروة عام 2004 البالغة 61.4%. تبع ذلك مزاج المستهلكين، حيث بلغت الثقة أعلى مستوى لها خلال ثلاثة أشهر عند 91.3 في فبراير، مدعومة بمدفوعات التحفيز الحكومي والسياسة النقدية التيسيرية. ارتفعت الدخل الشخصي بنسبة 10% في يناير فقط، وهو أقوى مكسب شهري منذ أبريل 2020.

هذه البيانات أشارت إلى تغير في مشهد الاستثمار. سرّعت الجائحة من وتيرة التحول الرقمي، مما أجبر الشركات التقليدية على تبني البنية التحتية السحابية والقدرات عن بُعد. مع تقدم عمليات التطعيم وتخفيف القيود، خلقت حزمة التحفيز المالي، وأسعار الفائدة القريبة من الصفر، والطلب المكبوت من المستهلكين، بيئة خصبة لنمو الأسهم.

لماذا تستحق صناديق النمو العدوانية اهتمامك

بالنسبة للمستثمرين الذين يفضلون زيادة رأس المال على دخل الأرباح، توفر صناديق النمو العدوانية تعرضًا مقنعًا لشركات ذات إمكانات عالية. تركز هذه الأدوات على حيازة الشركات الناشئة، والاكتتابات العامة الأولية، والأوراق المالية المقيمة بأقل من قيمتها مع إمكانات ارتفاع كبيرة—رغم المخاطر المرتبطة بالتقلبات.

يركز مديرو الصناديق الذين يتبعون هذه الاستراتيجية على مقياسين رئيسيين: مسار الربحية وفرص التوسع. في بيئة منخفضة الفائدة تهدف إلى تحفيز التعافي الاقتصادي، تصبح هذه الصناديق جذابة بشكل خاص. يخلق التزام البنوك المركزية بالحفاظ على تكاليف الاقتراض منخفضة بيئة تتفوق فيها أسهم النمو عادة على البدائل المستقرة التي تدفع أرباحًا.

بالإضافة إلى اختيار الأسهم الفردية، توفر الصناديق المشتركة تنويعًا مدمجًا، وتقليل تكاليف المعاملات، وإدارة محترفة—وهي ميزات قيمة للمستثمرين الذين يسعون للتعرض لعدة شركات دون شراء أوراق مالية فردية.

أربعة خيارات عالية الأداء يجب النظر فيها

قادة أشباه الموصلات: محفظة فيديليتي لاختيار أشباه الموصلات (FSELX)

يستهدف FSELX الأرباح الرأسمالية من خلال تعرض مركز على تصميم وتصنيع معدات أشباه الموصلات. حقق الصندوق عائدًا سنويًا مركبًا بنسبة 27.9% على مدى ثلاث سنوات، متفوقًا بشكل كبير على متوسط نسبة المصاريف للفئة البالغة 1.24% (FSELX يفرض فقط 0.72%). يتجاوز سجل الأداء الإيجابي المستمر منذ أكثر من 10 سنوات، مما يعكس الأهمية الدائمة لتقنية الرقائق عبر الصناعات.

النمو الراسخ: صندوق فيديليتي للنمو الكبير (FBGRX)

للمستثمرين الباحثين عن التعرض لشركات راسخة، يخصص FBGRX بشكل رئيسي لشركات ذات رؤوس أموال كبيرة من الدرجة الأولى في الأسواق الأمريكية والدولية. حقق الصندوق عائدًا بنسبة 29.8% على مدى ثلاث سنوات، مما يوضح أن النمو لا يجب أن يأتي حصريًا من الشركات الناشئة. نسبة المصاريف البالغة 0.79% مقارنة بالمعدل القطاعي البالغ 1.04% تدعم تراكم الثروة على المدى الطويل.

تركيز قطاع التكنولوجيا: محفظة فيديليتي للتكنولوجيا (FSPTX)

يركز FSPTX على المبتكرين في التكنولوجيا الذين تدفع منتجاتهم وخدماتهم الميزة التنافسية. مع عائد بنسبة 31.1% على مدى ثلاث سنوات وهيكل مصاريف منخفض بنسبة 0.71%، يحتل هذا الصندوق مرتبة بين أقوى الأداء في فئته. تلتقط الاستراتيجية التعرض للشركات في طليعة التحول الرقمي.

استراتيجية مدفوعة بالابتكار: صندوق فرانكلين ديناتيك فاند فئة أ (FKDNX)

يؤكد FKDNX على الشركات التي تعتبر قادة في الابتكار مع فرق إدارة متميزة، مستهدفة المستفيدين من التحولات الصناعية العالمية الديناميكية. حقق الصندوق عائدًا سنويًا مركبًا بنسبة 30.3% على مدى ثلاث سنوات مع الحفاظ على نسبة مصاريف قدرها 0.85% مقابل معيار الفئة البالغ 1.04%. توازن هذه المقاربة بين إمكانات النمو وجودة الإدارة.

اختيار صندوق النمو العدواني المناسب لمحفظتك

جميع الصناديق الأربعة تتطلب استثمارات أولية لا تقل عن 5,000 دولار وتحمل تصنيفات Zacks لصناديق الاستثمار المشتركة جيدة. يعتمد الاختيار بينها على تفضيلات القطاع الخاصة بك: أشباه الموصلات، التعرض الواسع للشركات ذات رؤوس الأموال الكبيرة، التكنولوجيا تحديدًا، أو الشركات ذات الوزن في الابتكار.

عند تقييم أفضل صناديق النمو العدواني، تذكر أن الأداء التاريخي بالإضافة إلى المقاييس المستقبلية مهمة على حد سواء. يزن نظام تصنيف Zacks ليس فقط العوائد السابقة ولكن أيضًا المؤشرات التنبئية للأداء المستقبلي مقارنةً بالأقران.

للمستثمرين المستعدين لاقتناص التعافي الناشئ من خلال زيادة رأس المال، تستحق هذه الخيارات النظر الجدي في محفظتك.