دليل شامل للمبتدئين｜تعلم تداول العملات المشفرة من الصفر

交易 vs 投资，到底选哪个？

说起金融市场赚钱，交易和投资是两条完全不同的路。

交易是啥？ 短期频繁进出，靠波动赚差价。可能一天做好几单，每单利润虽小但架不住量大。风险高回报快，适合有经验的老手。

投资是啥？ 长期持有，买入等升值。可能要拿几个月甚至几年，靠资产增值赚钱。心态要稳，不受短期波动影响。适合新手或懒人。

简单说：交易是主动赚，投资是躺着赚。你选哪个取决于你有多少时间和心理承受力。

两种分析方法要懂

基本面分析（宏观角度看）

• 经济数据、行业前景、项目质量
• 对币圈来说就是看链上指标：交易量、活跃地址数、持币人数等
• 问题：币圈太新，没有统一的估值体系，散户FOMO情绪往往压过基本面

技术面分析（从图表找规律）

• 看历史价格走势、交易量、图形形态
• 找支撑位、阻力位、趋势线
• 优点：币圈高度投机，技术面反而特别好用
• 缺点：需要实战经验，初学者容易看错

最强大招：两种结合。 基本面告诉你买什么，技术面告诉你何时买。

市场怎么运动？趋势和周期要知道

供给和需求决定价格。没啥复杂的，就是这么简单。

市场趋势分三种：

• 牛市：持续上升，FOMO满满
• 熊市：不停下跌，割肉声不断
• 盘整：横着走，没方向

但这里有个坑： 长期牛市里可能有短期熊市反弹，长期熊市里也可能蹦出反弹。时间框架很重要。

周期是啥？ 市场以周期运动。但很坑的是，你只能事后才能看清现在在周期哪个位置。这就是为啥大佬经常说「我根本预测不了」。

交易品种有哪些？

现货交易： 最简单粗暴。直接用钱买币，付完钱币就到手。比如用USDT买BTC。

保证金交易（杠杆）： 借钱来交易，可以用2倍、4倍甚至更高的杠杆。赚得快亏得也快，还有强平风险。新手别碰。

衍生品：

• 合约期货：押注未来价格，可以做多做空
• 永续合约：没到期日期的期货，还要交融资费
• 期权：买一个权利（不是义务），风险可控

杠杆代币： 直接买代币就能自动帮你操作杠杆，省事但费用高。

交易策略速览

日内交易： 一天内进出多次，靠短线波动赚钱。需要盯盘，心理压力大，不适合新手。

波段交易： 持仓几天到几个月，找被低估的币，等升值后卖出。比日内轻松，时间压力小。

趋势交易： 跟着长期趋势走，买入持有几个月甚至几年。最适合新手。

超短线（秒级）： 黄牛式交易，一秒内完成。利润极小但频繁，难度最高，坑最多。

实操干货

风险管理第一。 每笔交易只风险1%账户资金。比如账户1000U，就设定最多亏100U。然后根据止损点（比如距离5%）算出仓位大小。

公式：仓位 = (账户×风险%) ÷ 止损% = 1000×1% ÷ 5% = 200U

必须用止损单。 亏到一定程度自动卖出，别想着「等反弹」。

记交易日志。 不然你永远不知道自己哪里做对了哪里做错了。Excel表格足够。

别相信收费群。 市面上大部分付费喊单群就是割韭菜。真正赚钱的人为啥要费力搞收费群？

必知的几个坑

滑点（Slippage）： 下市价单时，真实成交价和预期价格偏差。币种流动性越差滑点越大。

Pump & Dump（拉盘砸盘）： 一伙人唆使散户买某个币，炒高后自己跑路。币圈最常见的诈骗。

空投陷阱： 天上不会掉馅饼。注册空投要个人信息，可能是钓鱼。

技术面核心工具

K线图： 显示开盘价、收盘价、最高价、最低价。是看盘的基础。

支撑和阻力： 价格容易在这些位置反弹或受阻。历史高低点、整数关口都是

移动平均线： 平滑价格波动，看趋势方向。

RSI（相对强弱指标）： 判断超买超卖。>70超买，<30超卖，但行情狂的时候经常失效。

MACD： 看动能。两条线交叉产生信号，但滞后性明显。

布林带： 看波动范围。价格靠近上轨说明涨过头，靠近下轨说明跌过头。

最后的忠告

• 千万别拿生活费去交易
• 做好亏完本金的心理准备（大多数新手都会）
• 先用小钱练手，感觉摸透了再加仓
• 交易千万别all in，要分批建仓
• 情绪稳定是90%交易成功的基础
• 止损和资金管理比选币更重要

这不是一夜暴富的游戏，是需要持续学习和实战积累的技能。祝各位新手早日找到适合自己的交易风格！