توقف عن تفجير حساب تداولك: قاعدة المخاطر 1% التي تعمل بالفعل

لقد سمعنا جميعًا قصص الرعب: متداولون حولوا $10K إلى $100K في غضون أشهر، ثم فقدوا كل شيء في صفقة واحدة. الجاني؟ حجم المراكز المتهور وعدم وجود إدارة للمخاطر.

إذا كنت جادًا بشأن البقاء في اللعبة لفترة كافية لتحقيق الربح، عليك أن تستوعب مبدأ واحد: لا تخاطر بأكثر من 1% من حسابك في أي صفقة واحدة. يبدو الأمر مملًا. إنه كذلك. لكنه الفرق بين التداول لسنوات والانفجار في أسابيع.

لماذا 1% ليست محافظة - إنها إلزامية

الرياضيات المهمة

لنقل أنك تخاطر بنسبة 10% في كل صفقة. عشرة خسائر متتالية؟ حسابك ميت. صفر دولار. ذهب.

الآن قم بمخاطرة 1% لكل صفقة خلال نفس عشر خسائر. لقد انخفضت بنسبة 10%، لكنك لا تزال في المعركة. يمكنك التعافي. يمكنك فعلاً زيادة الحجم بمجرد أن تثبت أن ميزتك تعمل.

هذا هو السبب في أن حجم المراكز ليس اقتراحًا - إنه أساس الربحية على المدى الطويل.

ما وراء مجرد البقاء

تتحول المكاسب الصغيرة والمتسقة بنسبة 1-2% شهريًا إلى ثروة كبيرة على مر السنين. حساب $10K الذي ينمو بنسبة 2% شهريًا يصبح $26K في غضون عامين. ولكن يمكن أن تمحو صفقة واحدة مفرطة الرفع أشهرًا من المكاسب على الفور. قاعدة 1% ليست عن كونها محافظة - بل هي عن كونها واقعية بشأن ظروف السوق.

كيفية القيام بذلك فعلاً

الخطوة 1: اعرف أرقامك

رصيد الحساب: 15000 دولار → الحد الأقصى للمخاطرة لكل صفقة: $150

هذا هو. اكتبها. إذا لزم الأمر، قم بتوشيمها على معصمك.

الخطوة 2: صيغة تحديد حجم المركز

هنا هو المكان الذي يختلط فيه الأمر على معظم المتداولين. لا يمكنك فقط “شراء بعض الأسهم” وتأمل أن تسير الأمور بشكل جيد. تحتاج إلى حساب بالضبط عدد الأسهم / العقود / العملات التي يجب أن تمتلكها بناءً على وقف الخسارة لديك.

حجم المركز = (حجم الحساب × نسبة المخاطرة) ÷ مسافة وقف الخسارة (بالدولار)

مثال:

• الحساب: $10,000
• المخاطر: 1% = $100
• الدخول: $50/سهم
• وقف الخسارة: $49/سهم
• المسافة: $1

حجم المركز = ($10,000 × 0.01) ÷ $1 = 100 سهم

إذا تم تنفيذ الصفقة عند نقطة وقف الخسارة الخاصة بك، ستخسر بالضبط 100 دولار. لا أكثر، ولا أقل.

الخطوة 3: قم بتحديد وقف خسارتك قبل الدخول

استند إلى المستويات الفنية ( الدعم، المقاومة، المتوسطات المتحركة ) - وليس على “حيث تشعر بالراحة.” مشاعرك لا قيمة لها في التداول.

الخطوة 4: قم بتوسيع مخاطر التداول مع نمو حسابك

عندما يصبح حسابك $10K 12 ألف دولار، فإن مخاطرتك بنسبة 1% ترتفع إلى 120 دولار. عندما تنخفض إلى 8 آلاف دولار، تنخفض مخاطرتك إلى 80 دولار. هذا يبقيك مضبوطًا.

فخ الرافعة

تداول الفوركس أو العقود الآجلة برافعة مالية 5:1 أو 10:1 أو 20:1؟ القاعدة نفسها تنطبق. مخاطرتك الحقيقية في الحساب لا تزال 1%، حتى لو كانت المراكز الاسمية ضخمة. إذا كنت تستخدم الرافعة المالية، قلص حجم مركزك بشكل متناسب بحيث تظل خسارة الدولار عند نقطة التوقف تساوي 1% من حسابك.

حيث يتعرض المتداولون للفشل

دوامة التجارة الانتقامية

تتعرض لثلاث خسائر متتالية. عقلك يصرخ: “أحتاج إلى استعادة هذا الآن.” لذا تتجاهل قاعدة 1% وتخاطر بـ 5% في الصفقة التالية. تسير الأمور بشكل خاطئ. الآن أنت في خسارة بنسبة 8%. يبدأ الذعر. تضع كل ما لديك في صفقة يائسة.

لا تفعل هذا. التزم بـ 1%. الخسائر مؤقتة. الانفجار دائم.

عمى الرفع المفرط

الكثير من متداولي العملات المشفرة يستخدمون رافعة مالية تتراوح بين 5-20x دون حساب ما يبدو عليه خطر 1% مع هذا المضاعف. إذا كانت مراكزك تستخدم رافعة مالية 10x وتخاطر بـ 1% من تعرض الرافعة، فإنك في الواقع تخاطر بـ 10% من حسابك. هذه ليست قاعدة 1% - هذه قمار.

الحافة الحقيقية

قاعدة 1% ليست براقة. لن تجعلك غنياً بين عشية وضحاها. لكنها الفرق بين المتداولين الذين لا يزالون يتداولون بعد خمس سنوات والمتداولين الذين لديهم “قصة حرب” عن الوقت الذي فقدوا فيه كل شيء.

حدد حجم الموقف بشكل صحيح. ضع الوقف. دع التراكم يقوم بالعمل. هذه هي اللعبة.