استثمارات التشفير نوعان: التداول اليومي مقابل الاحتفاظ بالعملات على المدى الطويل، أي طريق يجب أن تختار؟

نظرة عامة على الفروق الأساسية

عند الحديث عن استثمار العملات المشفرة، لا يمكن تجنب الجدل بين فصيلين - حزب التداول اليومي وأتباع HODL، لكل منهما وجهة نظره.

التداول اليومي: صيادو الأسهم القصيرة، يكسبون المال بسرعة من تقلبات الدقائق. نظريًا، العائد سريع، ولكن في الواقع، يخسر معظم الناس المال؛ الاحتفاظ بالعملات على المدى الطويل: المستثمرون الهادئون، يشترون وينامون، في انتظار ارتفاع قيمة العملات. المخاطر قابلة للتحكم نسبيًا، ولكن تحتاج إلى قوة نفسية مثل ركوب الأفعوانية.

التداول اليومي: لعبة عوائد عالية أم مخاطر عالية؟

تحليل أسلوب اللعب

• تحليل تقني مدفوع: مخطط الشموع، متوسطات الحركة، حجم التداول - يتابع المتداولون هذه الأمور يوميًا
• التداول السريع: تداول من دقيقتين إلى ساعة، يجب أن تتفاعل مع حركة السوق.
• إغراء الرافعة المالية: اقتراض المال لزيادة الأرباح، يبدو رائعاً، لكن الانفجار المالي يأتي بسرعة.
• مراقبة على مدار الساعة: قد يؤدي فقدان فرصة واحدة إلى خسارة آلاف الدولارات

هل يمكن كسب المال؟

✓ فرص الربح السريع على المدى القصير: العملات ذات التقلبات العالية يمكن أن تضاعف قيمتها في غضون ساعات (نظريًا) ✓ كتاب السوق: يمكن أن يساعدك مراقبة السوق يوميًا في إتقان مهارات التحليل الفني بسرعة ✓ التقلب هو الذهب: سوق العملات المشفرة يعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، والفرص موجودة في كل مكان

لكن لا يمكن تجاهل المخاطر

✗ بيانات مؤلمة: تشير الأبحاث إلى أن 80-90% من المتداولين اليوميين ينتهي بهم الأمر بخسارة المال ✗ ضغط نفسي كبير: قد يؤدي انزلاق واحد إلى تصفية الحساب، يجب أن تكون الحالة النفسية من الطراز الرفيع ✗ رسوم المعاملات تأكل الأرباح: تتجمع رسوم الغاز ورسوم المعاملات للتداول المتكرر بشكل مخيف ✗ القرارات العاطفية: الدخول بسبب FOMO عندما يرتفع السوق بشكل كبير، ثم يتم إلقاء القبض عليك على الفور.

الاحتفاظ بالعملات على المدى الطويل: هل هو أسلوب استثمار للكسالى أم اختيار حكيم؟

ما هو HODL؟

يعني اشتريه ولا تحركه، بغض النظر عن كيفية تقلب السوق. هذه العبارة جاءت من خطأ مطبعي لأحد مستخدمي منتدى بيتكوين في عام 2013، ثم تم تشويهها لتصبح “Hold On for Dear Life” اختصاراً - مما يعني عدم البيع على الإطلاق.

منطق حاملي العملات

✓ عقلية أكثر استقرارًا: لا تحتاج إلى مراقبة السوق يوميًا، يكفي المراجعة الدورية ✓ تكلفة منخفضة: يعني عدد أقل من المعاملات توفير مبلغ كبير من رسوم المعاملات ✓ تاريخ يثبت فعاليته: BTC من عدة دولارات إلى أكثر من 60,000، ETH من دولار واحد إلى أكثر من 4,000، لقد حقق حاملو المدى الطويل الحرية المالية منذ فترة. ✓ بسيط وواضح: لا تحتاج إلى أي تحليل تقني متقدم، يكفي أن تفهم الأساسيات

التحديات ونقاط الألم

✗ اختبار نفسي: هل تفهم كم كان مؤلمًا مشاهدة أصولك تتقلص بنسبة 70% خلال سوق الدب في عام 2022؟ ✗ ثمن الصبر: العائد ليس فوريًا، قد يتعين الانتظار من 3 إلى 5 سنوات لرؤية النتائج الحقيقية ✗ تكلفة الفرصة: قد تفوتك بعض المكاسب السريعة أثناء فترة الاحتفاظ بالعملة ✗ مخاطر المشروع: ليست كل العملات مثل BTC، قد تصل بعض المشاريع إلى الصفر مباشرة.

استراتيجيتان متطابقتان

قبل الاختيار، اسأل نفسك هذه الأسئلة الأربعة

1. ما هي قدرتك على تحمل المخاطر؟

• متحمس: هل يمكنك قبول خسارة حساب بنسبة 50%؟ يمكنك تجربة التداول اليومي.
• محافظ: هل يمكنك تحمل تقلبات بنسبة 10-20% فقط؟ HODL هو الخيار المناسب لك

2. كم لديك من الوقت المتاح لك؟

• كافٍ (4 ساعات يومياً +): يمكن اللعب في اليوم الواحد
• التجزئة (بضع ساعات أسبوعياً): استراتيجية الاحتفاظ بالعملات أكثر واقعية

3. هل لديك ما يكفي من المعرفة؟

• محلل تقني متمرس: أصبحت مهارات التداول نظامية وقابلة للتطبيق خلال اليوم
• المبتدئ: أولاً، افهم الأساسيات، واحتفظ بالعملات على المدى الطويل لاكتساب الخبرة

4. هل لديك قدرة قوية على إدارة المشاعر؟

• اللاعب ذو القلب الكبير: هل تستطيع أن تظل هادئًا أمام تصفية برافعة 50 مرة؟ جرب ذلك!
• عقلية عادية: لا تتلاعب، فإن ضغط الاحتفاظ بالعملات على المدى الطويل أقل بكثير

خطة الجذاب: استراتيجيات مختلطة

أفضل طريقة للعب هي استراتيجية الأساسية + الأقمار الصناعية:

🔹 المركز الأساسي (70-80%): احتفظ بالعملات الرئيسية التي تعتقد أنها واعدة (BTC/ETH) دون تحريكها لمدة تزيد عن 5 سنوات 🔹 حجم الصفقة (20-30%): استخدم هذا الجزء للعب في تقلبات اليوم، سعيًا لتحقيق أرباح قصيرة الأجل.

بهذه الطريقة، يمكنك الاستمتاع بشعور الراحة من الفائدة المركبة على المدى الطويل، دون أن تفوت تمامًا الفرص القصيرة. كما تم توزيع المخاطر - النمو المستقر للمركز الأساسي، حتى لو كانت خسارة في مركز التداول، فلن تموت.

ملخص

لا يوجد حق أو خطأ مطلق، فقط ما هو مناسب أو غير مناسب. التداول اليومي ليس اختصارًا لكسب المال بسرعة، بل هو تبادل الوقت والجهد من أجل زيادة الاحتمالات؛ كما أن الاحتفاظ بالعملات لفترة طويلة ليس فوزًا سهلاً، بل يتطلب تقييمًا حقيقيًا لآفاق المشروع واستعدادًا نفسيًا للمرور بتقلبات.

اختر قبل أن تتذكر:

• استثمر فقط المبلغ الذي يمكنك تحمل خسارته
• استمر في التعلم - أي استراتيجية تحتاج إلى بحث مستمر
• إنشاء سجل معاملات للتعلم من الأخطاء
• راجع استراتيجيتك بانتظام لمعرفة ما إذا كانت لا تزال تتناسب مع وضعك

آخر كلمة من القلب: السوق موجود دائمًا، لا تتعجل.