لماذا تختفي ثروات العائلة في 3 أجيال فقط (لكن عائلة روكفلر لن تفعل)

90% من الثروات الموروثة تختفي بحلول الجيل الثالث—إحصائية قاسية، أليس كذلك؟ ومع ذلك، تحولت بعض السلالات مثل عائلة روكفلر إلى إرث يتجاوز 10.3 مليار دولار من احتكار النفط الذي يرفض أن يموت.

بنى جون دي. إمبراطورية $28B بالدولار( في أيامنا هذه من خلال السيطرة على 90% من مصافي النفط في الولايات المتحدة. قضت المحكمة العليا على ذلك، لكن التحركات الذكية ضمنت الثروة للأجيال القادمة:

دليل الاستراتيجية:

• مكتب عائلي — كانوا أول من أنشأ واحدًا في الولايات المتحدة، لإدارة جميع الشؤون المالية بشكل مركزي
• صناديق ائتمان غير قابلة للإلغاء — لا يمكن للورثة لمس أو إهدار المال؛ كما تتجنب الأصول الدعاوى القضائية والضرائب
• استراتيجيات تأمين معفاة من الضرائب — “مفهوم الشلال” يسمح للأجداد بنقل الثروة بدون ضرائب من خلال وثائق التأمين على الحياة
• المال يتحدث — علموا الأطفال لماذا تهم الثروة، وليس فقط أنها موجودة. مع التركيز على قيم العمل الخيري

الأرقام: كان ديفيد روكفلر )جوهر المجد في القرن الماضي( يساوي 3.3 مليار دولار عندما بلغ 101 عامًا. العائلة؟ 200 عضو، وإجمالي ثروتهم 10.3 مليار دولار.

الاستنتاج: الأمر ليس صدفة—إنه إدارة مالية محترفة + استراتيجيات قانونية للضرائب + ثقافة عائلية حول الثروة. معظم الناس يموتون أغنياء لكن يربون أطفالًا مفلسين. عائلة روكفلر فعلت العكس.