لماذا تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة للسلع الأساسية للمستهلكين لعبة دفاعية في تقلبات السوق

الانكماشات الاقتصادية تجعلك متوترًا؟ قد تكون صناديق الاستثمار المتداولة للسلع الأساسية للمستهلكين جديرة بالاهتمام. تتبع هذه الصناديق شركات تبيع أشياء يشتريها الناس بغض النظر عن الظروف—فكر في كوكاكولا، وP&G، وول مارت. عندما ينخفض السوق، لا يزال الناس بحاجة إلى ورق المرحاض والبقالة.

اللعب الأساسي

صندوق استثمار متداول للسلع الأساسية يجمع أسهم منتجي السلع الضرورية في رمز واحد. بدلاً من اختيار شركات فردية، تحصل على تنويع فوري عبر الغذاء والمشروبات ومنتجات المنزل والعناية الشخصية—مما يقلل من الضرر إذا انهارت إحدى الأسهم.

أبرز المتنافسين (حتى بداية 2023)

VDC (فانغارد) - أكثر من 6 مليار دولار أصول تحت الإدارة، عائد 2.41%. الوزن الثقيل مع P&G وكوكاكولا كمحاورين.

XLP (SPDR) - أكثر من 16 مليار دولار أصول تحت الإدارة، عائد 2.54%. القائد الحقيقي للسوق، يضم كبار اللاعبين مثل نستله وJ&J.

IYK (iShares U.S.) - 1.83 مليار دولار أصول تحت الإدارة، عائد 2.25%. تعرض أمريكي خالص بدون تداخل دولي.

KXI (iShares Global) - 1.51 مليار دولار أصول تحت الإدارة، عائد 1.98%. هل تريد تعرضًا لسويسرا واليابان؟ هذا الصندوق عالمي.

FSTA (Fidelity) - رسوم منخفضة جدًا بنسبة 0.084%، 1.11 مليار دولار أصول تحت الإدارة، عائد 2.29%. للمستثمرين الحريصين على التكاليف.

لماذا يهمون الآن

السلع الأساسية لا تتعلق بانفجارات التكنولوجيا. عندما تتراجع أسهم النمو، تميل القطاعات الدفاعية مثل هذه إلى الصمود. بالإضافة إلى ذلك، تدفع معظمها عوائد تزيد عن 2%—دخل سلبي أثناء نومك.

المشكلة

تتبادل الصعود مقابل الاستقرار. لن تتضاعف هذه الصناديق عشر مرات في سوق صاعد، لكنها لن تنهار أيضًا في سوق هابط. نومك سيكون أفضل من مطاردة أسهم الميم.

تذكير واقعي: تحدث مع مستشار مالي قبل تخصيص أموالك. هذه ليست “ضبط وإغفال”—إنها مرساة للمحافظ للمفكرين على المدى الطويل.