ما هي رخصة التشفير المطلوبة في الولايات المتحدة؟ شرح كامل لخمس رخصة رئيسية

إذا حاولت الشركات المشفرة العمل بشكل قانوني في الولايات المتحدة، فسوف يكون من المربك حقًا وجود العديد من أنواع التراخيص، مثل MSB وMTL وNFA وSEC… لقد قمت بإجراء مقارنة شاملة لمعرفة أيها يجب أن تختار.

1. ترخيص MSB (أعمال خدمات الأموال)

ما هذا: إنها وثيقة تصدر عن FinCEN (شبكة تنفيذ الجرائم المالية) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية. إنها بمثابة “رخصة تشغيل”.

الأعمال المستهدفة: تبادل العملات الرقمية، إصدار ICO، التحويل الدولي، خدمات الصرف، وغيرها. هذه الأمور تعتبر ضرورية تقريباً لشركات البلوكشين.

2. MTL (رخصة نقل الأموال)

**ما هذا: ** رخصة تصدرها كل ولاية بشكل مستقل، تهدف إلى تنظيم خدمات التحويل.

الأعمال المستهدفة: نقل الأموال، تسوية الفواتير، نقل العملات، وما إلى ذلك. إذا كنت ترغب في العمل في عدة ولايات، فسيتعين عليك الحصول على هذا في كل ولاية (أي أن الإجراءات ستزداد).

3. ترخيص NFA (الرابطة الوطنية للعقود الآجلة)

ما هو هذا: هيئة التنظيم الذاتي لسوق العقود الآجلة وسوق الصرف الأجنبي. تشرف على معاملات المشتقات.

الأعمال المستهدفة: تداول العقود الآجلة، الفوركس، تقديم المنتجات المشتقة. إذا كنت تتعامل مع منتجات المشتقات للعملات المشفرة، فهذا ضروري.

4. SEC تسجيل مستشار الاستثمار

ما هذا: عند تقديم نصائح استثمارية مقابل الحصول على مكافآت، يجب التسجيل في SEC (لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية).

نقطة: إذا كانت الأصول المدارة تزيد عن 100 مليون دولار، يجب التسجيل مباشرة لدى SEC، وإذا كانت أقل، يجب التسجيل في الولاية. SEC تركز مواردها على المشاريع الكبيرة.

5. تقديم SEC (القواعد D)

ما هذا: عند إصدار رموز الأمان (STO)، يجب تقديم إشعار إلى SEC. لأن يتم الحكم عليها كأوراق مالية، فإن التنظيم أمر ضروري.

المستندات المطلوبة: خطة العمل، تقرير التدقيق، معلومات الشركة، وغيرها. يتطلب الشفافية.

الخاتمة

ترتبط نوعية الرخص المطلوبة بنوع النشاط التجاري. قد تكون هناك حاجة إلى أكثر من رخصة واحدة. إذا كنت تعمل في تبادل العملات المشفرة، فستحتاج على الأقل إلى MSB وMTL. وإذا كنت تتعامل في منتجات استثمارية، فستحتاج أيضًا إلى SEC. من الأفضل تحديد طبيعة عملك واستشارة محامي.

حتى عند النظر إلى تحركات BTC و XRP و BNB الحالية، أصبح من الضروري أن تكون هناك معرفة بالامتثال في السوق الذي يتقدم فيه الامتثال التنظيمي.