لماذا يخسر مستثمر التجزئة المال عند شراء الأصول الرقمية؟ أسباب خسائر الأصول الرقمية واستراتيجيات التعامل معها【دليل للمبتدئين】

سوق العملات الرقمية التقلب شديد، سواء كانت المؤسسات أو مستثمر التجزئة، فإن الاستثمار له أرباح وخسائر. لكن لماذا يكون مستثمر التجزئة أكثر عرضة للخسارة في تداول العملات الرقمية؟ إذا كنت تريد التخلص من “مصير الخسارة”، كيف يجب أن تتعامل مع الأصول المتعثرة في يدك؟

ستقوم هذه المقالة بتوضيح الأسباب الشائعة لخسائر مستثمري التجزئة، وتقديم بعض النصائح العملية للتعامل معها، آملين أن تساعدك في الثبات في سوق العملات الرقمية!

ما هي أسباب خسارة مستثمري التجزئة عند شراء الأصول الرقمية؟

1. نقص المعرفة المهنية, الدخول في السوق بشكل أعمى

“الدخول الأعمى” هو أحد الأسباب الرئيسية لخسارة مستثمري التجزئة. العديد من الأشخاص يتفوقون في مجالاتهم المهنية، ولكنهم يتعرضون لخسائر فادحة عند دخول سوق العملات الرقمية، والسبب الرئيسي هو “عدم الفهم ولكن الإصرار على المشاركة”. إذا دخلت السوق دون إجراء البحث الكافي، فإن ذلك لا يختلف عن القمار - والحظ ليس هو القاعدة!

الحالة الأكثر شيوعًا هي أن مستثمر التجزئة غالبًا ما يجد صعوبة في فهم اتجاهات السوق، ولا يستطيع التمييز بين ما إذا كان السوق في حالة صعود أم هبوط، ولا يعرف كيفية اختيار المشاريع ذات الجودة العالية، وتكون عملياتهم عشوائية وتفتقر إلى الاستراتيجية، حيث يحتفظون بالاستثمار سواء ارتفع أو انخفض، مما يؤدي في النهاية إلى الوقوع في “فخ الاحتفاظ على المدى الطويل”، ولا يرغبون في وقف الخسارة، وتستمر الخسائر. هذه الطريقة في التداول يمكن أن تؤدي بسهولة إلى فقدان رأس المال تمامًا.

2. السعي لتحقيق عائد استثمار مرتفع للغاية

الاستثمار في هذا الأمر، العوائد العالية لا بد أن تصاحبها مخاطر عالية، والأصول الرقمية بالطبع ليست استثناء. ومع ذلك، فإن العديد من مستثمري التجزئة لم يدركوا هذه النقطة، ويدخلون السوق وهم يتخيلون “تحقيق أرباح مضاعفة خلال فترة قصيرة”. حتى أن معدل العائد السنوي لأسطورة الاستثمار وارن بافيت لا يتجاوز حوالي 20%، ومع ذلك يعتقد العديد من مستثمري التجزئة أنهم يستطيعون تحقيق أكثر من 100% في سنة واحدة؟ هذا幻想 غير واقعي تماماً، وفي النهاية ليس من الغريب أن يتعرضوا للخسارة والخروج.

3. سهل التأثر بأخبار السوق

ما يسمى بأخبار السوق، يشير بشكل رئيسي إلى الأخبار والتقارير الإعلامية المتعلقة بمشاريع التشفير. مستثمر التجزئة نظرًا لقلة قنوات المعلومات لديه، غالبًا ما يعتمد على هذه التقارير لاتخاذ قرارات الاستثمار. لذلك، قد يخسر مستثمر التجزئة بسبب أخبار السوق، ولديه نقطتان ضعف قاتلتان: الأخبار تصل إليه متأخرة مقارنة بالآخرين، ومن الصعب التحقق من صحتها. في الواقع، معظم أخبار السوق هي بشكل أساسي فخاخ، تهدف إلى جذب مستثمري التجزئة. يوجد في السوق العديد من المؤسسات المتخصصة ورؤوس الأموال الكبيرة، حتى وإن كانت الأخبار صحيحة، فإن الأرباح المحدودة قد تم تقسيمها بالفعل بينهم، ونادرًا ما نحصل نحن هؤلاء المستثمرين الصغار على فرصة للربح. تلك الأخبار التي تم الإعلان عنها، قد تكون في الغالب للبحث عن شخص لتحمل المسؤولية.

4. نقص الفهم في الأصول المستثمرة

في الواقع، لتحقيق الربح من الاستثمار، الأمر الأكثر أهمية هو أن تفهم حقًا الأصول التي تشتريها، ولكن الكثير من مستثمري التجزئة لا يهتمون حقًا بما يفعله هذا المشروع، فالشراء يتم بناءً على الحدس فقط - عادةً “هذا المشروع يبدو جيدًا”، أو “الجميع يشترون، سأشتري أيضًا”.

شراء مباشرة دون فهم الأعمال المحددة للمشروع أو الوضع المالي، هذا لا يختلف عن القمار، كيف يمكن معرفة متى يجب زيادة الاستثمار ومتى يجب الانسحاب؟ وعندما يتم اكتشاف أن الوضع غير صحيح، عادةً ما يكون قد تم فقدان الكثير بالفعل.

5. ضعف في الصحة النفسية, التقلبات العاطفية كبيرة

الكثير من مستثمري التجزئة يشعرون بالفرح الشديد عندما ترتفع الأصول الرقمية، ولكن عندما تنخفض الأسعار، يتعرضون للانهيار ويتمنون البكاء. عندما لا تتم إدارة المشاعر بشكل صحيح، يمكن أن تتأثر قرارات الاستثمار بشكل كبير بالحالة النفسية. في بعض الأحيان، قد يتصرفون بشكل متهور، رغم أنهم لا يستطيعون تحمل المخاطر، إلا أنهم يصرون على الشراء عند ارتفاع الأسعار؛ وفي أحيان أخرى، يشعرون بالذعر المفرط، حتى أنهم يبيعون المشاريع الجيدة كأنها عملات غير ذات قيمة، مما قد يؤدي إلى فقدان العقل والحكم!

6. كراهية الخسارة، مما يؤدي إلى الخروج المبكر

تنشأ النفور من الخسارة من المالية السلوكية، وهي تشير إلى أن معظم الناس لديهم حساسية مختلفة تجاه الخسارة والربح، حتى لو كانت درجة الخسارة والربح متساوية، فإن الناس عادة ما يظهرون نفورًا أكبر من الخسارة. لذلك، حتى لو كان لدى مستثمري التجزئة عملات رقمية كان من المفترض أن تحقق لهم أرباحًا كبيرة، لكن بسبب حساسيتهم تجاه الخسارة مقارنة بنفس الكمية من الربح، فإنهم يشعرون بالألم بشكل متكرر بسبب الخسائر اليومية خلال التقلبات السعرية على المدى القصير، وفي النهاية يختارون مجبرين بيع العملات الرقمية بدلاً من الانتظار حتى يرتفع السعر، مما يجعلهم يتخلون عن الأرباح التي كان يجب أن يحصلوا عليها.

7. عمليات تبديل المراكز المتكررة

تواجه العديد من مستثمري التجزئة هذه المشكلة: كانوا قد قاموا بأبحاثهم واختروا المشروع بعناية، لكن بسبب بطء الزيادة أو التقلبات المتكررة، لم يستطيعوا تحمل الانتظار وقرروا القيام بالتداول القصير، ثم عادوا لشراء الأصول الرقمية التي اختاروها في البداية. على الرغم من أن الفكرة تبدو رائعة، إلا أن تنفيذ عمليات تبديل الأصول في سوق العملات الرقمية صعب للغاية، ويتعين عليهم تحمل المزيد من المخاطر، لذلك غالبًا ما تكون النتيجة أن المشاريع القصيرة التي تم تبديلها تؤدي إلى خسائر كبيرة، ولا يجرؤون حتى على شراء الأصول الرقمية التي درسوها، وفي النهاية لا يمكنهم فعل شيء سوى مشاهدة ارتفاعها.

8. عمليات الشراء الكاملة، عدم فهم الراحة وتجديد النشاط

سوق العملات الرقمية لديه دورات صعود وهبوط، وفي فترة الهبوط، في الواقع أكثر من 90% من الأصول الرقمية ليس لديها فرصة لتحقيق الربح. لكن العديد من مستثمري التجزئة لا يرغبون في أخذ استراحة، كانوا يرغبون في زيادة كفاءة استخدام رأس المال، لكن من الصعب جداً ضبط الإيقاع في تغير قوة وضعف دورات كل عملة رقمية. بالإضافة إلى ذلك، فإن الشراء بكامل القوة غالبًا ما يجعل الشخص يشعر بالإرهاق النفسي، لأنه يشعر بالإحباط بسبب كونه مقيدًا، وعندما تأتي انتعاشة، فإنه يتردد في اتخاذ القرار، وبالتالي يفوت فرصة الربح.

الأصول الرقمية被套牢,交易亏损了我该怎么办?

1. إذا لم يكن هناك أي دعم تقني للاستمرار في الاحتفاظ بهذه الأصول الرقمية، يجب وقف الخسائر والخروج.

إذا كان سعر الأصول الرقمية المحتجزة لا يزال غير قادر على التوقف عن الانخفاض أو بدء الارتفاع بعد الوصول إلى مستوى معين وفقًا لتحليلات تقنية مختلفة، فلا ينبغي الاحتفاظ بهذه الأصول الرقمية بعد الآن، من أجل عدم توسيع الخسائر، يجب عليك اتخاذ قرار حاسم بالبيع والخروج، وإعادة اختيار عملات رقمية جديدة أو منتجات استثمارية أخرى.

2. إذا أظهر التحليل أن الدعم يستمر للاحتفاظ بهذه الأصول الرقمية، يجب تقليل الحصة وتحديد نسبة جديدة للمخاطر والعوائد.

إذا كان هناك موقع معين يمكن أن يؤدي فيه التحليل الفني إلى إعادة انتعاش سعر العملة الرقمية التي تم حبسها، فعليك على الرغم من ذلك تقليل مركزك ولكن ليس بالضرورة البيع بالكامل. لكن نظرًا لحدوث خسارة بالفعل، فهذا يتطلب منك إعادة النظر في نسبة المخاطر إلى العوائد، أي نسبة العائد المحتمل إلى المخاطر. فقط عند التداول في النقاط التي تكون فيها نسبة المخاطر إلى العوائد معقولة، يمكنك تحقيق عوائد أعلى. ببساطة، كلما اقتربت من الدعم للشراء، كانت المخاطر أقل، وكان مجال الربح أعلى؛ وعلى العكس، يجب أن تبيع بالقرب من المقاومة.

3. في مواجهة الخسائر المستمرة، يجب على الذين لديهم تردد تداول مرتفع ( أكثر من 3 مرات في الشهر ) أن يبحثوا عن استراتيجيات أخرى

إذا كانت جميع الاستثمارات في أي مشروع تشفير تعاني من خسائر، وكانت وتيرة الشراء والبيع عالية، فقد يكون من الجيد اختبار استراتيجيات الاستثمار والتحليل الفني المستخدمة لمعرفة ما إذا كانت مناسبة لك. إذا تم استخدام استراتيجيات ومؤشرات فنية لا تتناسب مع أهدافك الاستثمارية وتفضيلات المخاطر ووضعك المالي، فإن ذلك يعد بمثابة السير عكس أهدافك الأصلية، حتى مع امتلاك عملات رقمية ذات آفاق جيدة، سيكون من الصعب تحقيق أرباح.

4. حافظ على الهدوء، بغض النظر عن الأرباح أو الخسائر

إن القيام بتداول الأصول الرقمية من أجل كسب المال، وأيضاً من أجل كسب المزيد من المال، هي نفسية معظم الناس. ومع ذلك، يجب كسب المال بوضوح، كما يجب أن يكون الخسارة مفهومة. عندما تكسب المال، لا تتفاخر أو تصبح مفرط الثقة؛ وعندما لا تكسب المال، يجب أن تحافظ على العقلانية، وترقب التغيرات، وانتظر مجيء الفرصة التالية في السوق.

عند دخولك سوق العملات الرقمية، يمكنك اتخاذ استراتيجيات استثمار مختلفة بشكل منفرد أو معًا، ولكن من أجل تقليل مخاطر الاستثمار، أوصي بشدة باتباع الاستراتيجيات التالية لتصنيف الأصول الرقمية المختلفة.

1) استراتيجية الاحتفاظ على المدى الطويل

لا تحتاج إلى متابعة تقلبات الأصول الرقمية التي تمتلكها بشكل مستمر عند الاستثمار على المدى الطويل. عندما تتبع هذه الاستراتيجية، كل ما عليك فعله هو الاحتفاظ بالأصول الرقمية التي تكون أسعارها أقل من قيمتها ولها آفاق تطوير جيدة. بالنسبة لفترة الاحتفاظ الطويلة هذه، من المعتاد أن تحتاج إلى الاحتفاظ بها دون تحريك لمدة تتراوح بين 3 إلى 5 سنوات، واستخدام الأرباح الناتجة عن ارتفاع الأسعار كعائد.

لذلك، تركز استراتيجية الاحتفاظ على المدى الطويل على اختيار المشاريع بدلاً من عملية الاحتفاظ، لذا لا تحتاج إلى القلق كثيرًا بشأن التقلبات السعرية على المدى القصير وتوقيت الشراء. بالنسبة للأصول الرقمية التي تنوي الاحتفاظ بها على المدى الطويل، يمكنك حتى الشراء عندما يتعرض سوق العملات الرقمية لانخفاض كبير.

2) استراتيجية التداول المتقطع

استراتيجية التداول المتقطع هي واحدة من الطرق الأكثر شيوعًا بين المستثمرين، وعلى عكس استراتيجية الاحتفاظ على المدى الطويل، فإنها تركز أكثر على السعي لتحقيق عوائد متقطعة واضحة. عندما يقوم المستثمر بشراء مشروع تشفير، فإنه يقوم بتقدير مسبق لمدى ارتفاع أو انخفاض السعر. عندما يصل السعر إلى مستوى الارتفاع المتوقع أو يكون مختلفًا تمامًا، يتم البيع، بينما يمكن اختيار زيادة الشراء عندما ينخفض السعر ضمن التوقعات، في انتظار إعادة ارتفاع السعر.

3) استراتيجيات تداول قصيرة الأجل

تتناسب هذه الاستراتيجية الاستثمارية مع المستثمرين قصيري الأجل الذين لديهم القدرة على الاستجابة بسرعة، وحساسية كافية لتغيرات السوق، ويمكنهم قبول التداول بتردد عالٍ. بالنسبة للمستثمرين الذين يستخدمون استراتيجية التداول القصير الأجل، بالإضافة إلى ضرورة التقاط اللحظة المناسبة، والقدرة على الإمساك بالفرصة بسرعة عندما تأتي، من الأهم أن يكونوا قادرين على الخروج في الوقت المناسب قبل انعكاس حالة السوق، لأنه بمجرد أن يتأخروا أو يفشلوا في الخروج، قد تكون الخسائر التالية أكبر بكثير من الأرباح.

كيف يمكن لمستثمر التجزئة تقليل مخاطر خسارة تداول الأصول الرقمية؟

كاستثمار التجزئة، قد تجد نفسك غير قادر على الخروج بالكامل بعد خسارة في تداول الأصول الرقمية. ومع ذلك، فإن التحضير الجيد قبل التداول أو التحوط أثناء التداول يمكن أن يقلل من خسائر استثمارك في الأصول الرقمية قدر الإمكان، يمكنك الرجوع إلى الطرق أدناه. ( أدناه هي خبرات شخصية للكاتب، ولا تعتبر نصيحة استثمار محددة )

قبل التداول، اختر الأصول الأكثر أمانًا والأقل خطرًا، أو اختر طريقة التداول المناسبة.

▪ صناديق المؤشرات للأصول الرقمية

تختلف صناديق المؤشرات للعملات الرقمية عن العملات الرقمية الفردية، حيث يمكنها توزيع المخاطر، كما أن لديها آلية نظامية فريدة تسمح لها بتصفية المشاريع ذات الجودة العالية تلقائيًا، وتكون العملات المكونة ديناميكية التعديل، حيث يتم استبعاد العملات الرقمية ذات الأداء الضعيف من المؤشر بعد فترة معينة. على المدى الطويل، يمكن أن يؤدي الالتزام باستثمار الأموال في صناديق مؤشرات مختلفة للعملات الرقمية إلى تحقيق عائد جيد.

▪ التداول الكمي

إذا كنت لا تزال ترغب في خوض التحدي في سوق العملات الرقمية، فإن التداول الكمي مناسب لك تمامًا. التداول الكمي هو استخدام مساعدة الكمبيوتر لبناء مجموعة من استراتيجيات الاستثمار باستخدام المؤشرات الفنية الشائعة في السوق، ثم حسابها بواسطة برنامج لالتقاط اتجاهات الشراء والبيع وتوقيتاتها، مما يعني أن المتداول ليس بحاجة إلى أي تحليل أو آراء حول السوق، بل يجب عليه فقط اتباع الإشارات التي يوفرها البرنامج لإجراء عمليات الشراء والبيع. الميزة الكبرى لهذه الطريقة هي أنها لا تتيح فقط تحليل بيانات الأسعار التاريخية إلى أقصى حد، ولكنها أيضًا يمكن أن تتجنب تمامًا مخاطر الأخطاء الإدراكية.

كلتا الطريقتين أعلاه يمكن أن تساعدك بشكل فعال في تقليل احتمالية خسارة المال في سوق العملات الرقمية، ولكنها أيضًا لها بعض العيوب، مثل أن عائد الاستثمار في صناديق المؤشرات لا يزال منخفضًا مقارنة بالاستثمار في عملة رقمية واحدة؛ على الرغم من أن التداول الكمي سهل الاستخدام، إلا أن تطوير الاستراتيجيات يكون معقدًا، وفي نهاية المطاف، لا تزال الحواسيب تتفوق على العقل البشري في اتخاذ القرارات النهائية… لذلك، يمكن لهذه المشكلات تقليل الخسائر إلى حد ما، لكنها لا يمكن أن تحل المشكلة من جذورها.

كيف يمكن تقليل الخسائر عند التداول؟

▪ استراتيجيات التحوط

تتطلب طريقتا التداول المذكورتان أعلاه استعدادًا في بداية الاستثمار، ولكن يمكن أن يساعد التحوط أثناء تداول الأصول الرقمية بشكل فعال في تقليل الخسائر. تُعتبر تجارة العقود الطريقة الشائعة للتحوط، حيث يكمن مبدأها في فتح مراكز في الاتجاه المعاكس لتقليل المخاطر، مما يتيح تحقيق الأرباح لتعويض الخسائر. يمكنها الاستثمار بمرونة وسرعة، وتدعم التداول قصير الأجل، وتسمح آلية الرافعة المالية باستخدام أموال صغيرة لتحقيق عوائد كبيرة. يمكن لحساب واحد على منصة Gate التداول مع العديد من المنتجات مثل الأصول الرقمية الفورية، والعقود الآجلة، والخيارات، مما يسهل تنفيذ استراتيجيات التحوط.