صندوق فاندجارد ذو التركيز على القيمة الذي يعتبر من المسلمات لبناء محفظتك المالية حوله

لقد وجدت دائمًا أن الأسهم القيمة هي الأبطال المجهولين للاستثمار على المدى الطويل. قد لا تصنع عناوين الأخبار مثل الأسهم التقنية اللامعة، ولكن أساسياتها القوية والتقييمات المعقولة تخلق حاجزًا ضد تقلبات السوق التي أصبحت أقدرها أكثر مع كل انخفاض يمر.

هل تبحث عن استثمار أساسي؟ قد يكون صندوق الاستثمار المتداول الذي يركز على الأسهم القيمة هو بالضبط ما تحتاجه. من خلال تثبيت محفظتك بشيء مستقر، تمنح نفسك الإذن لتحمل مخاطر محسوبة في أماكن أخرى - وهي استراتيجية وجدتها شخصيًا محررة.

تبدو لي واحدة من الصناديق مثيرة للاهتمام بشكل خاص وهي صندوق مؤشر القيمة من فاندغارد (Vanguard Value Index Fund ETF). إن مزيجه من التنويع والتركيز على القيمة والرسوم المنخفضة يجعله استثمارًا يمكنك الاعتماد عليه وتركه دون مراقبة - وهو شيء نادر بشكل متزايد في بيئة السوق النشطة الحالية.

مع وجود 323 سهمًا في محفظته اعتبارًا من يوليو، لا يهيمن أي استثمار واحد على الصندوق. تمثل JPMorgan Chase و Berkshire Hathaway كل منهما حوالي 3% فقط من الإجمالي، مما يخلق شبكة أمان للمستثمرين الحذرين مثلي. يحتوي الصندوق على أسماء معروفة مثل Walmart و Procter & Gamble - الشركات التي تجاوزت العديد من العواصف الاقتصادية.

ما أقدّره بشكل خاص هو تخصيص القطاع الخاص بالصندوق. مع أكثر من نصف حيازاته في القطاعات المالية والرعاية الصحية والصناعات، يتجنب التعرض المفرط لأسهم التكنولوجيا المتقلبة، والتي تمثل فقط 7% من المحفظة. نسبة السعر إلى الأرباح للصندوق المتداول تبلغ حوالي 20، مما يجعلها أقل بكثير من 25 الخاصة بمؤشر S&P 500 - وهو فرق يهم عندما تنفجر فقاعات التقييم في النهاية.

بالإضافة إلى اختيار الأسهم الذكي، يقدم الصندوق ميزتين إضافيتين: نسبة مصروفات شبه ضئيلة تبلغ 0.04% وعائد جذاب يبلغ 2.2% ( أفضل بكثير من 1.2% الخاصة بمؤشر S&P 500 ). توفر هذه الأرباح تدفقًا نقديًا مرحبًا به دون الحاجة إلى تصفية المراكز - وهي ميزة وجدتها ذات قيمة متزايدة خلال الانخفاضات السوقية.

التداول؟ العوائد الإجمالية للصندوق على مدار العقد الماضي (210%) تقل عن 300% لمؤشر S&P 500. ولكن هذا الفارق في الأداء يمثل القسط الذي تدفعه مقابل الاستقرار والسلامة - صفقة أنا على استعداد شخصياً للقيام بها بعد تجربة عدة انهيارات في السوق.

سواء كانت تقلبات السوق تبقيك مستيقظًا في الليل أو كنت ببساطة تريد استثمارًا لا يتطلب رعاية مستمرة، فإن هذا الصندوق يستحق الاعتبار. إنه يقدم تلك المجموعة الغامضة من إمكانيات النمو، والحفاظ على القيمة، والدخل الذي يجعل من الاستثمار متوازنًا حقًا.