صندوقا ETF لتوزيعات الأرباح ذات العائد المرتفع يستحقان الاعتبار للاستثمار طويل الأجل

النقاط الرئيسية

• زوج من صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على توزيع الأرباح تقدم عوائد جذابة تبلغ 3.7% و 4% بأسعارها الحالية.
• لقد زاد الصندوق المتداول في البورصة الذي يتخذ من الولايات المتحدة مقراً له توزيعاته بشكل مستمر بمعدل مثير للإعجاب قدره 7.6% سنوياً على مدى السنوات الخمس الماضية.
• منذ عام 2020، زادت الصناديق المتداولة في البورصة الدولية من توزيعات أرباحها بشكل كبير بنسبة 13.3% سنويًا.

إن إنشاء تدفق ثابت من دخل توزيعات الأرباح لا يتطلب استثمار رأس مال كبير أو تقنيات معقدة لاختيار الأسهم. في الواقع، فإن مبلغاً متواضعاً من $200 يكفي لشراء أسهم في اثنين من صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع التي تقدم فرصاً جذابة في بيئة السوق الحالية.

توفر صناديق الاستثمار المتداولة في الأسهم المدفوعة الأرباح التي تركز على الولايات المتحدة وصناديق الاستثمار المتداولة الدولية ذات العائد المرتفع للمستثمرين تعرضًا واسعًا للعديد من الشركات الرائدة في دفع الأرباح التي تتخذ من الولايات المتحدة والبلدان الأجنبية مقراً لها. علاوة على ذلك، مع 200 دولار، يمكنك الاستثمار في كلا الصندوقين ولا يزال لديك بعض المال المتبقي.

فهم آلية صناديق الاستثمار المتداولة للعائدات هذه

كلا الصندوقين المتداولين في البورصة هما صناديق مُدارة بشكل سلبي تتبع مؤشرات محددة. يتبع الصندوق المتداول في البورصة الذي يركز على الولايات المتحدة مؤشر توزيعات أرباح محلي يضم 100 شركة.

تأخذ هذه ETF في الاعتبار فقط الشركات الأمريكية التي زادت من توزيعات أرباحها لمدة عشر سنوات على الأقل، مستبعدة صناديق الاستثمار العقاري (REITs). يتم تقييم الشركات التي تلبي هذا المعيار بناءً على عوامل مثل مستويات الدين، والعائد على حقوق الملكية، وعائد توزيعات الأرباح، ومعدلات نمو توزيعات الأرباح على مدار خمس سنوات.

تقتصر المؤشر على 100 شركة ذات أعلى درجات مركبة ويتم وزنها وفقًا للقيمة السوقية. وهذا يعني أن الشركات الأكبر لها تأثير أكبر على الأداء. اعتبارًا من أوائل سبتمبر 2025، كانت أكبر حيازتين هما شركات الطاقة البارزة.

يتتبع صندوق الاستثمار المتداول الدولي مؤشرًا عالميًا للعائد المرتفع على الأسهم خارج الولايات المتحدة. إنه مؤشر شامل يضم أكثر من 1,500 سهم، على الرغم من استبعاده للشركات الأمريكية وصناديق الاستثمار العقاري. يختار المؤشر الأسهم بشكل سلبي بناءً على خصائص رئيسية تشمل القيمة السوقية وعائد الأرباح. اعتبارًا من أواخر يوليو 2025، كانت هناك شركتان سويسريتان متعددتا الجنسيات هما أكبر حيازاته.

ما تقدمه هذه الصناديق الاستثمارية المتداولة في الأرباح

بفضل تقسيم الأسهم الأخير، يتم تداول صندوق الاستثمار المتداول الذي يركز على الولايات المتحدة بسعر معقول يبلغ حوالي $28 لكل سهم. من خلال توقع آخر أربع دفعات من الأرباح، يمكن للمستثمرين الذين يشترون بأسعار الحالية أن يتوقعوا عائدًا بنسبة 3.7% في العام المقبل.

يبدو أن تحقيق عائد أعلى بشكل ملحوظ في السنوات القادمة هو أكثر احتمالاً من الركود لهذا الصندوق المتداول. لقد نما توزيعه الربعي بنسبة 7.6% سنويًا على مدى السنوات الخمس الماضية.

تُسعَّر أسهم صندوق المؤشرات الدولي أعلى بحوالي $83 لكل سهم، لكنها قد تكون تستحق الاستثمار. لقد زادت توزيعات الأرباح الفصلية لهذا الصندوق بنسبة 13.3% سنويًا على مدى السنوات الخمس الماضية. حتى لو كانت التوزيعات المستقبلية تتماشى مع توزيعات العام الماضي، فإن المستثمرين الذين يشترون الأسهم بأسعارها الحالية يمكن أن يحصلوا على عائد بنسبة 4% خلال الأشهر الـ 12 المقبلة.

كلا الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) تُدار بشكل سلبي، مما يؤدي إلى انخفاض نسب النفقات. وهذا يعني أن معظم الأرباح من مؤشراتهم الأساسية تصل إلى حساب استثمارك.

تتمتع الصناديق المتداولة في البورصة الدولية بنسبة نفقات تبلغ 0.17%، وهي أعلى قليلاً بسبب تركيزها على الأسهم الدولية. بينما تأتي صناديق البورصة التي تركز على الولايات المتحدة بنسبة نفقات أقل بكثير تبلغ 0.06%.

الحالة من أجل التنويع

بينما كان صندوق الاستثمار المتداول الذي يركز على الولايات المتحدة متأخراً عن صندوق الاستثمار المتداول الدولي في الأداء على مدى السنوات الخمس الماضية، قد لا يستمر هذا الاتجاه في المستقبل. بدلاً من تركيز جميع مواردك في خيار واحد، فإن تقسيم استثمارك بين الخيارين هو استراتيجية ممتازة للحفاظ على محفظة متنوعة جغرافياً.