هل صندوق أموال أمريكا نيو بيرسبيكتيف R6 (RNPGX) اختيار قوي للصناديق المشتركة في الوقت الحالي؟

هل تبحث عن خيار قوي لتقرير الأسهم لصندوق الاستثمار المشترك؟ قد يجذب انتباهك صندوق أمريكان فاندز نيو بيرسبيكتيف R6 (RNPGX)، على الرغم من أنني لست مقتنعًا تمامًا. يحمل تصنيف Zacks لصناديق الاستثمار المشترك 3 (Hold)، استنادًا إلى تسعة عوامل توقع بما في ذلك الحجم، والتكلفة، والأداء السابق.

الصندوق موجود منذ مايو 2009 وقد جمع أكثر من 29.14 مليار دولار من الأصول. يتم إدارته من قبل فريق بدلاً من مدير فردي بارز - وهو أمر وجدته دائمًا نعمة مختلطة. في بعض الأحيان، تؤدي إدارة اللجنة إلى تخفيف المساءلة.

من حيث الأداء، يظهر RNPGX بعض القوة مع عائد سنوي لمدة 5 سنوات بنسبة 7.15%، مما يجعله في الثلث الأعلى بين الأقران. عائده لمدة 3 سنوات هو 6.67%، أيضًا في الثلث الأعلى. ليس سيئًا، لكنه بعيد عن كونه رائعًا بالنظر إلى أداء السوق الأوسع خلال هذه الفترة.

ما يهمني هو التقلب. مع انحراف معياري قدره 21.78% على مدى ثلاث سنوات و 18.89% على مدى خمس سنوات، فإن هذا الصندوق في الواقع أكثر تقلبًا من متوسطات الفئة (16.86% و 14.79% على التوالي). أنت تتحمل مخاطر إضافية دون عوائد أفضل بشكل متناسب.

ما يثير القلق أكثر هو ألفا السلبي البالغ -2.81 على مدار خمس سنوات. وهذا يعني أساسًا أن المديرين يكافحون للتفوق على مؤشر S&P 500 على أساس معدل المخاطر. أطرح دائمًا سؤالًا لماذا يجب أن أدفع للمديرين المحترفين الذين يحققون أداءً أقل من المؤشر.

نسبة المصروفات منخفضة بالتأكيد عند 0.41% مقارنة بمتوسط الفئة البالغ 1.10%، وهو ربما أقوى نقطة بيع لها. كما أن الحواجز للدخول معقولة - فقط $250 للاستثمار الأولي و $50 للاستثمارات اللاحقة.

الخط السفلي - يبدو أن RNPGX متواضع في أحسن الأحوال. في حين أنه يقدم أداءً قويًا نسبيًا ورسومًا أقل، فإن التقلبات العالية والعائد السالب تجعلني مترددًا. من المحتمل أن تكون هناك خيارات أفضل للمستثمرين المستعدين للقيام بواجبهم. سأستمر في البحث ما لم يكن لديك أسباب محددة لتفضيل نهج هذه الصندوق.