أفضل 8 وسطاء استثمار للمبتدئين في 2025

تم التحديث في 05/10/2025

هل تبحث عن وسطاء لبدء الاستثمار؟ السوق مليء. هناك خيارات تقليدية وشركات التكنولوجيا المالية الجديدة التي تصل كل يوم. اختيار من سيهتم بأموالك ليست مهمة بسيطة.

إليكم اختيارنا. إنها بورصات ذات واجهات مستخدم سهلة، ومنتجات متنوعة، وأمان قوي، وخدمة جيدة. دعونا نبدأ.

نظرة عامة على السوق في 2025

وصل عام 2025 مع 21 مليون مستثمر في B3. نمو مذهل. يبدو أن البرازيليين قد اكتشفوا أخيرًا بدائل للادخار. بعض العوامل تفسر ذلك:

• التعليم المالي: 75% من المستثمرين يستخدمون منصات تحتوي على محتوى تعليمي
• رسوم أقل: الرقمية تتقاضى حتى 85% أقل من البنوك التقليدية
• خيارات أكثر: ETFs عالمية، منتجات ESG، كل شيء أصبح أكثر سهولة الآن

أفضل 8 وسطاء استثمار للمبتدئين

تقدم قائمتنا 8 وسطاء ممتازين في السوق البرازيلية. لكل واحد منهم أسلوبه الخاص. جميعهم موثوقون، وهذا هو الحد الأدنى. يعتمد الاختيار على ملفك الشخصي.

1. نوبانك للاستثمارات

السيطرة الوردية على السوق الرقمي. وسطاءها، التي كانت تُعرف سابقًا بـ Easynvest، أصبحت الآن Nu Investe، كل شيء رقمي. الهاتف الذكي في اليد وجاهز.

• نظرة عامة: في عام 2025، توسعوا بشكل كبير. الآن لديهم منتجات دولية وصناديق استثمار متداولة ذات مواضيع. لقد نماوا كثيرًا.

• المنتجات: CDB يدفع 225% من CDI (مذهل للغاية!)، أسهم مجزأة، صناديق الاستثمار العقاري بدون رسوم.

• الرسوم: صفر للطلبات الصغيرة. السحب مجانًا عبر بيكس. وصول سهل.

• الميزة: الذكاء الاصطناعي الذي يقترح الاستثمارات. أحيانًا يكون مخيفًا كيف يصيب التوقيت.

2. إكس بي للاستثمارات

تظل XP في الصدارة. التسويق العدواني والتجديد المستمر يفسران ذلك.

• نظرة عامة: 7.1 مليون عميل. من المدهش كيف يحافظ على النمو.

• المنتجات: 15 حقيبة عالمية. ليست بالقليل.

• الرسوم: 1.90 ر.س على الأسهم البرازيلية. ليست صفر، لكن هي عادلة.

• الاختلاف: XP Labs لمحاكاة. من الغريب أن القليل فقط من الناس يستخدمونها حقًا.

3. تورو للاستثمار

تأسست في عام 2010، وهي الآن تابعة لسانتاندير. التكاليف المنخفضة تجذب الكثير من الناس الجدد.

• نظرة عامة: واجهة بسيطة. تعمل بشكل جيد على الهاتف المحمول.

• المنتجات: يوجد كل شيء. تداول اليوم للمبتدئين أيضاً.

• الرسوم: عمولة صفرية للأسهم. راحة.

4. استثمارات ريكو

• نظرة عامة: مجموعة XP. لديها روبوتات تستثمر من أجلك.

• المنتجات: محافظ آلية. رسوم ثابتة للتداول اليومي.

• الرسوم: صفر للصناديق المتداولة الوطنية. عادل تمامًا.

• الميزة: تنبيهات عبر واتساب. يبدو بسيطًا، لكنه ينقذ العديد من العمليات.

5. واضح

أيضًا من مجموعة XP، ولكن بوجه خاص. تركيز كامل على الرقمية.

• نظرة عامة: لمن يريد أن ينفق قليلاً. بدون تعقيدات.

• المنتجات: الأسهم المجزأة تسهل الحياة كثيراً.

• الرسوم: صفر على كل شيء. فقط تدفع رسوم السحب: 3.90 ريال.

• الميزة: وضع زين يحظر العمليات بعد الخسائر. أنقذ الكثير من الناس من أنفسهم.

6. بي تي جي باكتوال الرقمية

دخل BTG بقوة في المجال الرقمي. يخدم من المحافظين إلى الأكثر جرأة.

• نظرة عامة: قوي في الاستدامة. يبدو أنهم يأخذون ESG على محمل الجد.

• المنتجات: عائد خزينة خضراء هو IPCA + 6.2%. جذاب للغاية.

• الرسوم: صفر للمبتدئين الذين لديهم أقل من ٥٠٠٠ ر.س.

• المميز: تقدم أكاديمية BTG شهادات معترف بها. إنها تستحق ذلك.

7. أوراما

تدمج Órama عدة جوانب من الحياة المالية. من ضريبة الدخل إلى التخطيط.

• نظرة عامة: 170 دورة مجانية. مبالغ فيه قليلاً، من لديه الوقت لكل هذا؟

• المنتجات: صناديق متعددة، LCI/LCA مع سيولة يومية.

• الرسوم: صفر للبدء. ثم 10% على الأرباح.

• ميزة: يمنحونك 100 ريال برازيلي لتبدأ. تسويق ذكي.

8. MiTrade

اقتراح بسيط ومباشر. مواد تعليمية وفيرة.

• نظرة عامة: التركيز على الأسواق الناشئة. مثير للاهتمام لتنويع.

• المنتجات: 500 أصل متاح. الكثير من الأشياء.

• الرسوم: سبريد منخفض بنسبة 0.03%. بيكس مجاني.

• الميزة: محاكي للتدريب بدون مخاطر. أساسي لتجنب الفشل من البداية.

الخاتمة

اختيار الوسيط ليس بالأمر البسيط. لكل واحد نقاط قوتها. قم بتحليل جيد. اعتبر الرسوم، المنتجات، الواجهة والدعم. الأفضل ليس بالضرورة الأكثر شهرة، ولكن الذي يتناسب مع ملفك الشخصي.

الأسئلة المتكررة

1. أي وسيط يقدم أفضل الموارد التعليمية؟

تحتوي Órama على أكثر من 170 دورة وورش عمل مباشرة. ربما يكون هذا أكثر من اللازم.

2. هل يمكنني البدء في الاستثمار بمبلغ قليل من المال؟

بالطبع! مع R$ 50 يمكنك البدء في نوربانك أو كلير. لن تصبح غنيًا على الفور، لكن هذه بداية.