ما هو التحيز السلوكي؟ كيف يمكن تجنبه؟

يمكن أن تؤدي التحيزات السلوكية، إذا لم يتم التحكم فيها، إلى قرارات تداول واستثمار بيتكوين غير دقيقة.

في الواقع، هناك مجال بحث يسمى التمويل السلوكي، يجمع بين نظرية علم النفس والاقتصاد المالي التقليدي.

نظرًا لأن هذه التحيزات تحدث غالبًا في اللاوعي، فإن الانتباه إلى السلوك الفردي يعد أمرًا بالغ الأهمية للحد من القرارات التي تؤثر عليها المشاعر.

تمت دراسة سلوكيات وعقلية البشر بشكل موسع من قبل عالم النفس وعالم الاقتصاد الإسرائيلي-الأمريكي دانييل كانيمان والعالم الراحل في علم النفس المعرفي والرياضيات آموس تفيرسكي.

يمكن للقراء المهتمين قراءة العمل Judgment Under Uncertainty: Heuristics and Biases لفهم طبيعة التحيز في السلوك بشكل أفضل.

ما هو التحيز السلوكي؟

التحيز السلوكي هو اعتقادات غير عقلانية يمكن أن تؤثر على قراراتنا في تداول العملات المشفرة دون أن ندرك ذلك.

السلوكيات الشائعة التي يمكن أن تؤثر على القرارات تشمل الثقة المفرطة، الشراء أو البيع في أوقات غير مناسبة لتجنب الندم، القدرة المحدودة على التركيز، والتوجه نحو الاتجاهات.

يجب على المتداولين والمستثمرين أن يكونوا على دراية بمثل هذه التحيزات وأن يتجنبوا ذلك لتقليل مخاطر اتخاذ قرارات غير منطقية.

الثقة المفرطة

“التوهم بأننا نفهم الماضي يجعلنا نثق كثيرًا في قدرتنا على توقع المستقبل.” – دانييل كانيمان

الثقة المفرطة غالبًا ما تظهر عند المتداولين الذين يثقون كثيرًا في مهاراتهم، مما يؤدي إلى قرارات متهورة أو تداول بشكل مفرط.

ليس قليلاً من الناس الذين يميلون إلى وضع ثقة كبيرة في الأصول التي استثمروا فيها بشكل كبير، مما يجعل محفظة الاستثمار تفتقر إلى التنوع وسهلة التعرض للخطر.

على الرغم من وجود استثناءات، أظهرت دراسة أجرها البروفيسور كاي روجيري من جامعة كولومبيا أن المستثمرين الأفراد كلما زادوا من تداولاتهم، كلما قلت الأرباح التي يحققونها.

يرجى التفكير في تقليل التداول وزيادة الاستثمار - لأن الاستثمار غالبًا ما يتطلب بحثًا متعمقًا حول القيمة الجوهرية لمشروع أو عملة رقمية.

يمكنك أيضًا التفكير في تنويع محفظتك بعد إجراء بحث دقيق. تساعدك هذه الطريقة على تقليل المخاطر عند الاحتفاظ بنوع واحد فقط من التوكن.

تجنب الندم

أظهرت دراسة نُشرت في Journal of Economic Theory من قبل الأستاذ جي كوين، جامعة ريتسوميكان، أن المتداولين يميلون إلى بيع المراكز الرابحة في وقت مبكر جداً والاحتفاظ بالمراكز الخاسرة لفترة طويلة جداً – فقط لتجنب الشعور بالندم.

الإنسان مبرمج بطبعه لتجنب الندم، حتى لو أدى ذلك إلى اتخاذ قرارات غير منطقية.

للكبح من هذا الاتجاه، يجب الالتزام باستراتيجيات التداول والاستثمار المحددة بدلاً من اتخاذ القرارات أثناء تقلبات السوق.

ببساطة، هو أتمتة الصفقات بشروط مسبقة حول السعر والحجم.

استراتيجية متوسط التكلفة (DCA) هي طريقة يستخدمها الكثيرون - استثمار مبلغ ثابت بشكل دوري، بغض النظر عن سعر الأصل.

يمكنك أيضًا استخدام أمر وقف الخسارة المتحرك ( trailing stop order )، الذي يتيح لك وضع الأمر بنسبة مئوية محددة مقارنة بسعر السوق.

هذا النوع من الأوامر يتابع اتجاه السعر ويعمل على تأمين الأرباح والحد من الخسائر - مما يساعدك على تجنب الدخول والخروج من السوق بدافع من شعور الندم.

القدرة على الانتباه محدودة

مع وجود العديد من الرموز في السوق، يبدو أن فرص الاستثمار في العملات الرقمية لا حدود لها. لكن قدرة الانتباه والتحليل البشرية محدودة، مما يجعل من الصعب علينا فهم كل خيار بالتفصيل قبل اتخاذ قرار التداول.

بالإضافة إلى ذلك، فإن السوق دائماً ما يكون محاطاً بالضجيج - المعلومات المضللة من مصادر متعددة. يمكن أن يجعلك هذا تتصرف بناءً على بيانات غير كاملة أو مضللة.

لا تتعجل في الدخول في صفقة إذا لم تقم بالفعل بدراسة دقيقة. بدلاً من “التخزين الحذر”، قم بدراسة (DYOR) بنفسك وأجرِ تحليلات فنية وأساسية منظمة قبل اتخاذ أي إجراء.

بالإضافة إلى ذلك، لا تثق كثيرًا في KOL أو المؤثرين - الذين يشاركون بانتظام فرص الاستثمار في العملات الرقمية التي تنطوي على مخاطر.

متابعة الاتجاه

أظهرت دراسة أجراها الأستاذ بريم سي. جاين ( من جامعة تولين ) والأستاذة جوانا شوانغ وو ( من جامعة روتشستر ) أن 39% من رأس المال الجديد الذي يتدفق إلى صناديق الاستثمار المشتركة يتركز في 10% من الصناديق ذات الأداء الأفضل في العام الماضي.

هذا هو دليل على عادة متابعة الاتجاهات - مما قد يؤدي إلى قرارات تداول متسرعة، تفتقر إلى العقلانية ولا تستند إلى بحث موثوق.

مع التذبذب العالي في سوق العملات الرقمية، قد يتعرض المستثمرون للخداع من خلال الزيادة المفاجئة في سعر توكن ما وينسون تقييم العوامل الأساسية بدقة.

بدلاً من اتباع الحشود، يجب عليك التفكير في الأصول التي يتم تقييمها بأقل من قيمتها الجوهرية كما تشعر بها، بدلاً من مجرد النظر إلى الأسماء التي “تثير الضجة”.

كما قال وارن بافيت: “يجب أن تخاف عندما يكون الآخرون جشعين، وأن تكون جشعًا عندما يخاف الآخرون.”

يمكنك أيضًا تحسين استراتيجيتك في التداول والالتزام بتنفيذها، بدلاً من الانغماس في كل مرة يصبح فيها السوق “مضطربًا”.

الاستنتاج

يميل البشر عادةً إلى الاعتماد على الغريزة لاتخاذ القرارات. ولكن إذا كنت تعرف كيف تراقب سلوكك الخاص وتحتفظ بالتحكم أمام التحيزات السلوكية، فإن القدرة على اتخاذ قرارات تداول خاطئة ستقل بشكل ملحوظ.

شكراً لكم على قراءة هذه المقالة!

يرجى الإعجاب والتعليق ومتابعة TinTucBitcoin للبقاء على اطلاع بأحدث الأخبار حول سوق العملات الرقمية وعدم تفويت أي معلومات مهمة!