Huione bùng nổ rút tiền hàng loạt! Tập đoàn BCH bị Mỹ giữ 144 tỷ BTC, đế chế Rửa tiền Campuchia sụp đổ

Nhiều chi nhánh của Tập đoàn Huione (Hội Vượng) ở Campuchia hiện đang xảy ra tình trạng xếp hàng rút tiền hàng loạt, có dấu hiệu nghi ngờ về việc rút tiền hàng loạt. Số lượng người xếp hàng rút tiền tại nhiều chi nhánh Huione ở Phnom Penh và Sihanoukville dao động từ vài chục đến hàng trăm người, hàng dài kéo dài ra ngoài cửa điểm giao dịch. Cuộc rút tiền hàng loạt lần này xuất phát từ việc Chủ tịch Tập đoàn BCH Chen Zhi bị Mỹ trừng phạt.

Khởi phát rút tiền hàng loạt tại Phnom Penh, hàng trăm người xếp hàng kéo dài ra ngoài cửa

（nguồn：X）

Vào ngày 17 tháng 10, nhiều chi nhánh của Tập đoàn Huione tại Campuchia đã xuất hiện hiện tượng bất thường. Ngoài nhiều chi nhánh Huione ở Phnom Penh và Sihanoukville, số lượng người xếp hàng rút tiền dao động từ vài chục đến hàng trăm người, hàng dài kéo dài ra ngoài cửa điểm giao dịch. Hình ảnh tại hiện trường cho thấy một lượng lớn người dùng biểu hiện lo lắng, một số người phải chờ đợi nhiều giờ dưới ánh nắng chói chang mà vẫn chưa thể hoàn tất việc rút tiền. Cảnh tượng này trong lịch sử tài chính thường đánh dấu sự bùng nổ của khủng hoảng niềm tin, khi người dùng đồng loạt cho rằng các tổ chức tài chính có thể phá sản hoặc tiền của họ bị đóng băng, thì sự rút tiền hàng loạt sẽ xảy ra.

Tập đoàn Huione có một mạng lưới chi nhánh rộng lớn tại Campuchia, bao gồm các thành phố chính và khu kinh tế đặc biệt như Phnom Penh, Sihanoukville, Poipet. Những chi nhánh này không chỉ phục vụ cho người dân địa phương Campuchia mà còn là nơi trung chuyển vốn cho nhiều người Trung Quốc và các cá nhân tham gia lừa đảo trực tuyến. Hoạt động rửa tiền tại Campuchia từ lâu đã phụ thuộc vào mạng lưới thanh toán của Huione, trong đó Huione Pay từng là một trong những nền tảng thanh toán bên thứ ba lớn nhất tại Campuchia.

Quy mô rút tiền hàng loạt lần này cho thấy tình hình nghiêm trọng. Hoạt động bình thường của các tổ chức tài chính phụ thuộc vào hệ thống dự trữ tiền gửi, tức là chỉ giữ một phần tiền gửi làm dự trữ, phần còn lại được sử dụng để cho vay hoặc đầu tư. Khi nhiều người dùng cùng rút tiền, dự trữ có thể nhanh chóng cạn kiệt, dẫn đến khó khăn trong thanh toán hoặc thậm chí phá sản. Dòng người dài hàng trăm người bên ngoài cửa hàng Huione cho thấy lòng tin của người dùng vào tập đoàn này đã bị xói mòn nghiêm trọng.

Tin đồn trên thị trường cho rằng đợt trừng phạt này sẽ ảnh hưởng đến tài sản của Huione, bao gồm việc đóng băng tài khoản ngân hàng, tịch thu tài sản tiền điện tử và cắt đứt các kênh thanh toán xuyên biên giới. Đối với những người dùng phụ thuộc vào Huione để chuyển tiền, điều này có nghĩa là tài sản có thể bị kẹt trong hệ thống và không thể rút ra. Tâm lý hoảng loạn lan truyền nhanh chóng trên mạng xã hội, khiến nhiều người dùng đổ xô đến các chi nhánh để rút tiền, tạo thành một vòng xoáy rút tiền hàng loạt điển hình.

Tập đoàn Huione vẫn chưa đưa ra tuyên bố chính thức về sự kiện rút tiền hàng loạt, sự im lặng này càng làm gia tăng nỗi lo sợ trên thị trường. Trong một cuộc khủng hoảng tài chính, việc giao tiếp kịp thời và minh bạch là chìa khóa để ổn định niềm tin, sự im lặng của Huione có thể được hiểu là không có khả năng ứng phó hoặc tình hình nghiêm trọng hơn dự kiến.

Chen Zhi và BCH nhóm 146 mục tiêu bị trừng phạt toàn diện

Lần này, việc rút tiền hàng loạt của Huione xuất phát từ việc Chủ tịch Tập đoàn BCH, Chen Zhi, bị Mỹ trừng phạt. Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Mỹ (OFAC) đã áp đặt các biện pháp trừng phạt toàn diện đối với 146 mục tiêu trong tổ chức tội phạm xuyên quốc gia của Tập đoàn BCH (Prince Group TCO), có trụ sở tại Campuchia, do Chen Zhi lãnh đạo, thông qua việc thực hiện các trò lừa đảo đầu tư trực tuyến nhắm vào Mỹ và các khu vực khác trên toàn cầu.

146 mục tiêu có quy mô cực kỳ hiếm thấy trong lịch sử chế tài OFAC, cho thấy mạng lưới tội phạm của BCH rất lớn và phức tạp. Những mục tiêu này có thể bao gồm cá nhân, thực thể công ty, tài khoản ngân hàng, địa chỉ ví tiền điện tử, v.v. Các biện pháp chế tài toàn diện có nghĩa là bất kỳ cá nhân hoặc thực thể nào của Hoa Kỳ đều bị cấm giao dịch với những mục tiêu này, và những người vi phạm sẽ phải đối mặt với cáo buộc hình sự. Quan trọng hơn, các tổ chức tài chính quốc tế thường chủ động cắt đứt liên lạc với các mục tiêu bị chế tài để tránh rủi ro bị chế tài phụ.

Tập đoàn BCH thông qua lừa đảo “giết heo” điều hành đế chế rửa tiền tại Campuchia. “Giết heo” là một loại lừa đảo đầu tư được thiết kế tinh vi, kẻ lừa đảo thông qua các nền tảng xã hội xây dựng mối liên kết tình cảm với nạn nhân, dần dần dụ dỗ họ đầu tư vào tiền điện tử hoặc nền tảng ngoại hối giả mạo, cuối cùng cuỗm tiền và biến mất. Loại lừa đảo này đã gây ra thiệt hại hàng trăm tỷ đô la trên toàn cầu trong khoảng thời gian từ 2020-2025, nạn nhân trải dài khắp Mỹ, châu Âu, châu Á và các nơi khác.

Chen Zhi với tư cách là Chủ tịch Tập đoàn BCH, bị cáo buộc lãnh đạo mạng lưới tội phạm xuyên quốc gia này. Các cuộc điều tra của cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ cho thấy, Tập đoàn BCH không chỉ vận hành các nền tảng lừa đảo, mà còn thiết lập một chuỗi rửa tiền hoàn chỉnh. Các khoản tiền thu được từ lừa đảo được chuyển đổi thành tiền điện tử thông qua các nền tảng thanh toán như Huione Pay, sau đó thông qua các giao dịch trên chuỗi phức tạp để làm mờ nguồn gốc của tiền, cuối cùng được đổi thành tiền tệ hợp pháp hoặc đầu tư vào bất động sản, sòng bạc và các ngành công nghiệp thực tế khác tại Campuchia. Tính toàn vẹn và quy mô của chuỗi ngành này đã khiến Tập đoàn BCH trở thành một trong những tổ chức rửa tiền lớn nhất tại Campuchia trên toàn cầu.

Tập đoàn Huione đóng vai trò quan trọng trong mạng lưới này. Là nền tảng thanh toán bên thứ ba lớn nhất Campuchia, Huione Pay đã xử lý một lượng lớn dòng tiền xuyên biên giới, trong đó một phần đáng kể đến từ các hoạt động lừa đảo. Vào tháng 3 năm 2025, giấy phép ngân hàng của Huione Pay đã bị Ngân hàng Quốc gia Campuchia thu hồi, lý do chính thức là vi phạm quy định chống rửa tiền và không thực hiện các quy trình KYC (biết khách hàng của bạn) phù hợp. Việc thu hồi giấy phép này đã gây ra một cuộc rút tiền hàng loạt quy mô nhỏ, nhưng không lớn bằng lần này.

120 tỷ USD BTC bị tạm giữ sau đó 24 tỷ lại bị chuyển đi

Vào ngày 14 tháng 10, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã yêu cầu tịch thu 127,271 đồng Bitcoin, trị giá khoảng 12 tỷ USD, những đồng Bitcoin này có liên quan đến vụ lừa đảo “đánh lừa tình cảm” xuyên quốc gia do Chen Zhi điều hành. Đây là một trong những vụ tịch thu tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử Hoa Kỳ, chỉ đứng sau vụ Silk Road và vụ hack Bitfinex. 127,271 đồng BTC chiếm khoảng 0,6% tổng cung Bitcoin, tác động thị trường của nó không thể xem nhẹ.

Càng đáng kinh ngạc hơn là những diễn biến tiếp theo. Vào ngày 16 tháng 10, 24 triệu USD Bitcoin trong ví liên kết với Chen Zhi lại một lần nữa được chuyển đi, đây là một giao dịch chuyển tiền khác sau khi đã công bố việc tịch thu Bitcoin trước đó, điều này có nghĩa là chính phủ Mỹ có thể đã tịch thu thêm 24 triệu USD Bitcoin của Chen Zhi. Hai lần tịch thu tổng cộng khoảng 14.4 triệu USD, điều này khiến vụ án Chen Zhi trở thành hành động thực thi pháp luật lớn nhất về số tiền trong lịch sử tiền điện tử.

Những BTC này được theo dõi và tịch thu như thế nào? Các cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ sử dụng các công cụ phân tích blockchain như Chainalysis và Elliptic để theo dõi toàn bộ đường đi của tiền gian lận từ ví của nạn nhân đến các mixer, sàn giao dịch và điểm đến cuối cùng. Mặc dù giao dịch Bitcoin là ẩn danh, nhưng tính minh bạch của blockchain cho phép theo dõi dòng tiền. Một khi địa chỉ ví do Chen Zhi kiểm soát được xác định, các cơ quan thực thi pháp luật có thể thông qua hợp tác quốc tế hoặc các biện pháp kỹ thuật (như tịch thu khóa riêng) để đạt được quyền kiểm soát tài sản.

Việc chuyển nhượng 2,4 tỷ USD đã gây ra nhiều suy đoán. Có thể chính phủ Mỹ đang chuyển BTC bị tịch thu sang ví lạnh an toàn hơn, hoặc có thể các cơ quan thực thi pháp luật đã phát hiện một ví do Chen Zhi kiểm soát mà trước đây chưa được công bố. Dù là trường hợp nào, điều này cho thấy cuộc điều tra vẫn đang sâu sắc hơn, quy mô tài sản tiền điện tử của Chen Zhi có thể vượt xa ước tính ban đầu.

Ảnh hưởng đến Huione là thảm khốc. Nếu tài sản của Chen Zhi với tư cách là người kiểm soát thực sự bị tịch thu hàng loạt, khả năng thanh toán của tập đoàn Huione sẽ bị nghi ngờ nghiêm trọng. Người dùng lo ngại rằng số tiền của mình tại Huione có thể bị liên quan đến việc bị đóng băng hoặc không thể rút tiền, nỗi hoảng sợ này đã trực tiếp kích hoạt làn sóng rút tiền hàng loạt vào ngày 17 tháng 10.

Lịch sử rửa tiền của Huione và cuộc truy quét của các quy định quốc tế

Tập đoàn Huione (Tập đoàn Hối Vượng) trong những năm gần đây đã phải chịu áp lực từ các cơ quan quản lý quốc tế vì bị nghi ngờ liên quan đến rửa tiền tại Campuchia, lừa đảo trực tuyến (như “giết heo”) và giao dịch bất hợp pháp. Vào tháng 3 năm 2025, giấy phép ngân hàng của nền tảng thanh toán Huione Pay đã bị Ngân hàng Nhà nước Campuchia thu hồi, dẫn đến việc người dùng gặp khó khăn trong việc rút tiền, từng gây ra tình trạng rút tiền hàng loạt quy mô lớn. Việc thu hồi giấy phép này là hành động của chính phủ Campuchia dưới áp lực quốc tế, cho thấy ngay cả trong nước Campuchia, các hành vi vi phạm pháp luật của Huione cũng không còn có thể bị dung thứ.

Cục Quản lý Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) đã đề xuất cấm Huione Group tiếp cận hệ thống tài chính Hoa Kỳ trong nửa đầu năm nay. Nếu đề xuất này được thực thi chính thức, nó sẽ cắt đứt mọi liên hệ của Huione với hệ thống thanh toán bằng đô la Mỹ, bao gồm chuyển khoản SWIFT, dịch vụ ngân hàng đại lý, và giao dịch tiền điện tử định giá bằng đô la Mỹ. Đối với Huione, vốn phụ thuộc vào việc chuyển tiền xuyên biên giới, điều này tương đương với án tử hình tài chính.

Vấn đề rửa tiền tại Campuchia đã tồn tại từ lâu. Môi trường quản lý lỏng lẻo của quốc gia này, ngành đánh bạc ngầm phát triển và mối quan hệ kinh tế chặt chẽ với Trung Quốc đã biến nơi đây thành điểm lý tưởng cho rửa tiền xuyên quốc gia. Tập đoàn Huione đã lợi dụng môi trường này để xây dựng một mạng lưới rửa tiền khổng lồ, phục vụ cho các nhóm lừa đảo, tiệm đổi tiền ngầm, thậm chí cả các quan chức tham nhũng. 146 mục tiêu bị Mỹ trừng phạt thực chất là nhằm cố gắng đập tan toàn bộ hệ sinh thái rửa tiền ở Campuchia.

Hiệu ứng dây chuyền của các lệnh trừng phạt từ OFAC đang dần hiện rõ. Các ngân hàng quốc tế đồng loạt cắt đứt liên hệ với Huione, các sàn giao dịch tiền điện tử bắt đầu đóng băng các tài khoản có liên quan đến BCH, các doanh nghiệp hợp tác địa phương tại Campuchia cũng đang tìm cách tách rời. Cuộc tấn công toàn diện này đã khiến hoạt động kinh doanh của Huione rơi vào tình trạng tê liệt, rút tiền hàng loạt trở thành kết quả tất yếu. Đối với những người dùng gửi tiền tại Huione, chiến lược tối ưu hiện tại là rút tiền càng sớm càng tốt, sự lựa chọn hợp lý của từng cá nhân đang thúc đẩy sự sụp đổ của Huione.