Lừa đảo Bitcoin bị phát hiện 7,2 tỷ USD! Anh chỉ sẵn sàng bồi thường một phần nhỏ cho 130.000 nạn nhân

Anh Quốc đã phát hiện vụ lừa đảo Bitcoin lớn nhất trong lịch sử vào năm 2018 với 61,000 BTC, khi đó trị giá 1.8 tỷ USD, hiện nay đã bơm lớn lên 7.2 tỷ USD. Kế hoạch lừa đảo đầu tư Bitcoin do Tiền Chí Mẫn tổ chức đã lừa đảo 130,000 nạn nhân 6 tỷ USD, tuy nhiên kế hoạch bồi thường của chính phủ Anh lại giữ lại phần lớn số tiền, gây ra sự bất mãn mạnh mẽ từ phía các nạn nhân.

Cuộc lừa đảo Bitcoin lớn nhất trong lịch sử nổi lên

（Nguồn: Financial Times）

Chính phủ Anh vào ngày 15 tháng 10 đã thông báo tại phiên điều trần của Tòa án Tối cao London rằng họ đã đề xuất một kế hoạch bồi thường cho các nạn nhân người Trung Quốc của các vụ lừa đảo Bitcoin, nhưng đồng thời tìm cách giữ lại phần lớn tài sản Bitcoin trị giá 5 tỷ bảng (7,2 tỷ USD) bị tịch thu từ tay tội phạm. Quyết định gây tranh cãi này ngay lập tức đã gây ra sự phản đối mạnh mẽ từ khoảng 130.000 nhà đầu tư Trung Quốc đã chịu thiệt hại trong các vụ lừa đảo, những người cho rằng chính phủ Anh không nên thu lợi từ những tổn thất của họ.

Tổng Công tố viên đã nói với luật sư của nạn nhân tại phiên điều trần rằng có khả năng thiết lập một kế hoạch bồi thường như vậy, nhưng chi tiết cụ thể vẫn chưa được tiết lộ. Sự hứa hẹn mơ hồ này đã khiến nhiều nạn nhân cảm thấy thất vọng, vì họ đã chờ đợi công lý hơn sáu năm. Trung tâm của tranh cãi là 61.000 Bitcoin mà cảnh sát đã thu giữ vào năm 2018 tại một biệt thự ở Hampstead, phía Bắc London, hiện có giá trị 6,7 tỷ USD, đây là một trong những vụ thu giữ tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử Vương quốc Anh.

Người phụ nữ 47 tuổi tên là Tiền Chí Mẫn (còn gọi là Trương Á Đệ) đã lên kế hoạch cho vụ lừa đảo Bitcoin gây chấn động này từ năm 2014 đến 2017, lừa đảo các nạn nhân lên tới 43 tỷ nhân dân tệ (6 tỷ USD). Phương thức lừa đảo của cô khá điển hình: hứa hẹn các kế hoạch đầu tư với lợi nhuận cao, thu hút một lượng lớn nhà đầu tư Trung Quốc khao khát làm giàu. Khi nguồn vốn liên tục đổ vào, Tiền Chí Mẫn đã chuyển đổi phần lớn tiền mặt của các nhà đầu tư thành Bitcoin, sau đó bỏ trốn khỏi Trung Quốc và định cư tại Anh dưới một danh tính giả.

Tiền Chí Mẫn và đồng phạm 47 tuổi của anh ta là Seng Hok Ling đã thừa nhận tội rửa tiền tại Tòa án Hình sự Southwark ở London vào tháng trước. Bản án của hai người sẽ được tuyên vào tháng 11. Quy mô của vụ lừa đảo Bitcoin này không chỉ gây sốc cho cơ quan thực thi pháp luật Anh mà còn thu hút sự quan tâm rộng rãi trên toàn cầu đối với tội phạm tiền điện tử xuyên biên giới.

Kể từ khi bị tạm giữ vào năm 2018, giá trị của Bitcoin đã tăng vọt, từ khoảng 1,8 tỷ USD lúc đó lên khoảng 7,2 tỷ USD hiện nay. Sự tăng giá đáng kinh ngạc này đã làm cho vụ án trở nên phức tạp hơn, đồng thời làm cho xung đột lợi ích giữa các nạn nhân và chính phủ Anh trở nên căng thẳng hơn. Các nạn nhân cho rằng, sự tăng giá này nên thuộc về họ, vì đây thực chất là lợi nhuận từ các khoản đầu tư của họ. Tuy nhiên, chính phủ Anh lại xem những tài sản này là tài sản thu được từ tội phạm, và khẳng định việc tịch thu là hợp pháp.

Sau khi Tiền Chí Mẫn tiết lộ mã truy cập và mật khẩu của sổ cái và hai ví tiền điện tử, các cơ quan Anh gần đây đã có được quyền truy cập vào tài sản tiền điện tử trị giá khoảng 67 triệu bảng Anh. Luật sư Martin Evans KC của Cơ quan Công tố Hoàng gia Anh đã tiết lộ một chi tiết kịch tính trong một tuyên bố bằng văn bản: "Cuốn sổ cái này được phát hiện trong một túi ẩn được thiết kế đặc biệt bên trong quần thể thao mà bà Trương mặc khi bị bắt." Chi tiết này cho thấy sự tính toán cẩn thận của Tiền Chí Mẫn trong việc bảo vệ tài sản bất hợp pháp của mình.

Kế hoạch bồi thường gây ra sự không hài lòng và thách thức pháp lý từ các nạn nhân

Evans đã tuyên bố tại tòa rằng kế hoạch bồi thường được đề xuất sẽ cung cấp "sự bảo vệ đủ" cho các nạn nhân. Tuy nhiên, tuyên bố này đã bị các luật sư của nạn nhân đặt câu hỏi, vì định nghĩa về "đủ" khá mơ hồ, và chính phủ Anh rõ ràng có ý định giữ lại phần lớn tài sản từ các vụ lừa đảo Bitcoin.

Cơ quan Công tố Hoàng gia Anh cho biết, trong suốt quá trình tố tụng pháp lý, họ luôn kiên quyết tìm kiếm lệnh bồi thường dân sự để bù đắp cho những tổn thất đầu tư của các nạn nhân, miễn là họ chưa nhận được bồi thường khác. Cơ quan này cũng cho biết sẽ xem xét cách thức bồi thường cho tất cả các nạn nhân, chứ không chỉ những người tham gia vụ kiện pháp lý tại Anh. Cam kết này nghe có vẻ tích cực, nhưng thiếu các chi tiết cụ thể về thực thi và thời gian.

Giám đốc văn phòng luật Fieldfisher đại diện cho một nhóm nạn nhân, William Glover, đã tuyên bố trong một phát biểu sau phiên điều trần: "DPP (Tổng Chưởng lý) thực sự đã nhận trách nhiệm, tạo ra một kế hoạch bồi thường cho những người không thể tìm kiếm khắc phục theo các điều khoản pháp lý hiện tại." Mặc dù tuyên bố này xác nhận những nỗ lực của chính phủ, nhưng cũng phơi bày sự thiếu sót của khung pháp lý hiện tại.

Tuy nhiên, luật sư của nạn nhân phải đối mặt với những thách thức nghiêm trọng trong việc chứng minh mối liên hệ trực tiếp giữa khoản đầu tư của khách hàng và số tiền bị tịch thu. Jack Ding, phó quản lý của công ty luật Duan & Duan đại diện cho khoảng 10.000 nạn nhân, chỉ ra: "Một số tài liệu thiếu thông tin đủ để thiết lập mối liên hệ rõ ràng." Vấn đề này khá phổ biến trong các vụ lừa đảo Bitcoin, vì tính ẩn danh và phức tạp của các giao dịch tiền điện tử thường khiến việc theo dõi dòng tiền trở nên cực kỳ khó khăn.

Điều khiến nạn nhân cảm thấy thất vọng hơn nữa là các chuyên gia pháp lý cảnh báo rằng nạn nhân khó có khả năng phục hồi giá trị gia tăng của Bitcoin. Bởi vì các tòa án thường chú trọng đến việc hoàn trả vốn gốc và lãi suất hợp lý, chứ không phải lợi nhuận đầu tư. Nói cách khác, ngay cả khi nạn nhân cuối cùng nhận được bồi thường, họ có thể chỉ lấy lại giá trị Bitcoin vào năm 2018 (khoảng 1,8 tỷ USD), chứ không phải giá trị hiện tại là 7,2 tỷ USD. Điều này có nghĩa là phần gia tăng lên tới 5,4 tỷ USD có thể cuối cùng thuộc về chính phủ Vương quốc Anh.

Cách xử lý này có thể hợp lý về mặt pháp lý, nhưng lại gây tranh cãi ở khía cạnh đạo đức. Các nạn nhân cho rằng, nếu khoản đầu tư của họ không bị lừa đảo, những Bitcoin này lẽ ra thuộc về họ, vì vậy phần giá trị tăng thêm cũng nên thuộc về họ. Tuy nhiên, chính phủ Anh lại cho rằng, phần giá trị tăng thêm từ tài sản phạm tội không nên được trả lại cho các nạn nhân, vì điều này đồng nghĩa với việc công nhận "doanh thu" do hành vi phạm tội tạo ra.

Do nhiều nạn nhân có kinh nghiệm hạn chế về tài chính kỹ thuật số, sự phối hợp trở nên khó khăn hơn, khiến cho việc ghi chép tài liệu và xác minh yêu cầu bồi thường trở nên đặc biệt khó khăn. Phần lớn nạn nhân là các nhà đầu tư trung niên và cao niên ở Trung Quốc, họ có hiểu biết hạn chế về công nghệ blockchain và hồ sơ giao dịch tiền điện tử, rất khó để cung cấp bằng chứng mạnh mẽ chứng minh mối liên hệ trực tiếp giữa khoản đầu tư của họ và Bitcoin bị tịch thu.

Cám dỗ tài chính và sự lựa chọn khó khăn giữa rủi ro thị trường

Khoản tiền khổng lồ từ vụ lừa đảo Bitcoin này đã gây sự chú ý lớn từ các quan chức Bộ Tài chính Anh. Một số quan chức đã âm thầm đặt câu hỏi liệu những tài sản này có thể giúp Bộ trưởng Tài chính Rachel Reeves giải quyết thâm hụt ngân sách dự kiến lên tới 30 tỷ bảng Anh vào năm 2029 hay không. Trong bối cảnh Anh đang phải đối mặt với áp lực tài chính nghiêm trọng, khoản tiền bất ngờ 7,2 tỷ đô la này chắc chắn có sức hấp dẫn rất lớn.

Tuy nhiên, các quan chức chính phủ khác cảnh báo rằng lô hàng này có thể phải đối mặt với các cuộc tranh chấp pháp lý kéo dài, có thể kéo dài đến năm 2027. Bộ Tài chính đã được thông báo rằng không thể đưa tài sản bị tạm giữ vào tính toán tài chính của mình, vì Văn phòng Trách nhiệm Ngân sách không xem xét việc tạm giữ tài sản trong dự đoán của họ. Thái độ thận trọng này phản ánh sự cảnh giác trong chính phủ đối với sự lạc quan quá sớm.

Trong khi đó, các nhà chức trách đang phải đối mặt với thách thức thực tế khi thanh lý một vị thế Bitcoin quy mô lớn mà không gây ra sự hỗn loạn lớn trên thị trường. 61,000 BTC chiếm khoảng 0.3% tổng nguồn cung Bitcoin, và nếu bán tháo một lần hoặc trong thời gian ngắn, có thể gây ra tác động nghiêm trọng đến thị trường, dẫn đến sự sụt giảm mạnh về giá. Điều này không chỉ làm giảm thu nhập thực tế mà chính phủ Vương quốc Anh có thể thu được, mà còn có thể gây ra sự bất ổn trên toàn bộ thị trường tiền điện tử.

Các nhà giao dịch và phân tích tiền điện tử chuyên nghiệp khuyến nghị rằng nếu chính phủ Vương quốc Anh quyết định thanh lý những Bitcoin này, nên thực hiện một cách minh bạch và từng đợt, đồng thời phát đi tín hiệu rõ ràng đến thị trường trước. Một số quốc gia khi xử lý tình huống tương tự đã chọn cách đấu giá, cho phép các nhà đầu tư tổ chức mua lại một số lượng lớn Bitcoin qua hình thức giao dịch ngoài sàn, tránh gây ảnh hưởng đến thị trường công khai.

Vụ kiện dân sự được khởi xướng vào tháng 9 năm 2024 sẽ quyết định việc phân chia tài sản cuối cùng, quy trình tố tụng dự kiến sẽ kéo dài đến tháng 1 năm 2026. Thời gian dài này khiến các nạn nhân cảm thấy tuyệt vọng, nhiều người đã phải chờ đợi suốt sáu năm, và giờ đây có thể còn phải chờ thêm hai năm nữa mới thấy kết quả. Đối với những nạn nhân đã cao tuổi, sự chậm trễ này có thể có nghĩa là họ sẽ không bao giờ lấy lại tài sản thuộc về mình trong suốt cuộc đời.

Vụ việc này đã gây ra nhiều tranh cãi về quy định và thực thi liên quan đến các vụ lừa đảo Bitcoin xuyên biên giới, và ảnh hưởng sâu sắc đến cách chính phủ xử lý tài sản kỹ thuật số bị tịch thu. Kết quả dự kiến sẽ tạo ra tiền lệ cho sự hợp tác quốc tế trong các vụ án tội phạm tài chính liên quan đến tiền điện tử, và có thể ảnh hưởng đến cách các khu vực pháp lý khác xử lý các hành động tịch thu tương tự. Các cơ quan thực thi pháp luật toàn cầu đang theo dõi chặt chẽ sự phát triển của vụ án này, vì nó có thể cung cấp khung tham khảo quan trọng cho việc xử lý tội phạm tiền điện tử xuyên biên giới trong tương lai.