Туреччина стала четвертим у світі ринком криптовалют? Розшифруйте її нову політику регулювання за законом "01928374656574839201"

Останні роки Туреччина, завдяки своєму великому об’єму криптовалюти, стала одним з ключових гравців на світовому ринку криптовалют. За даними статистики, Туреччина вже стала четвертим за обсягами обміну криптовалютами на світовому ринку, відстаючи лише від США, Індії та Великої Британії.

Турки заинтересовані в Криптоактиви через нестабільність економіки та девальвацію валюти в їх країні. З високою інфляцією та послабленням ліри все більше турків розглядають Криптоактиви як важливий інструмент для Хеджування економічних ризиків та збереження вартості.

*Протягом періоду з кінця 2020 року до кінця 2023 року турецька ліра втратила вартість більше ніж на 300% (зображення: Kaiko)

23 серпня через високу інфляцію та інші фактори турецька ліра впала до історичного мінімуму відносно долара США у Обмінний курс, досягнувши 34:1. На форекс-ринку Туреччини в цей день ліра впала до 34,049 відносно долара США, але трохи пізніше трохи відновилася. За даними місцевих ЗМІ, з початку року турецька ліра впала приблизно на 15,2% в Обмінний курс до долара США.

Турецький ринок Криптовалюта, хоча і великий, але протягом багатьох років був позбавлений чіткого регулювання, що призвело до того, що галузь Криптовалюта в цій країні постійно перебувала в правовому сірому зоні.

Незважаючи на те, що Центральний банк Республіки Туреччина вже у 2021 році видав заборону на оплату валютою, такою як Біткойн, тощо, такий захід не зміг повністю нормалізувати весь ринок. А з огляду на все більш серйозне ставлення світу до регулювання Криптоактиви, Туреччина також починає поступово посилювати контроль над цією галуззю.

Туреччинашифруваннярегулюванняпрозорість

Турецький парламент у червні цього року схвалив, а в липні набрав чинності поправку до Закону про ринок капіталу, яка спричинила широке зацікавлення галуззю шифрування. Комісія з ринку капіталу (CMB) Туреччини наголошує, що це вже створило попередню регуляторну рамку для провайдерів послуг шифрування в Туреччині. Зокрема, це включає:

1. CMB призначено органом регулювання галузі шифрування, який має право делегувати повноваження, контролювати, застосовувати санкції та приймати заходи.

2. Встановлювати кримінальну відповідальність за незаконну діяльність у сфері шифрування, розкрадання активів користувачів та шахрайство.

3. Торгова платформа повинна мати систему моніторингу для виявлення, запобігання, обмеження та звітності щодо маніпуляцій на ринку та подій, пов’язаних з безпекою.

Наразі, незважаючи на відсутність повної системи регулювання Криптоактиви, діючі законодавчі акти Туреччини все ж мають певний контроль на ринку, включаючи заборону використання Криптоактиви для оплати з боку Центральний банк країни, а також вимоги до бірж збирати дані KYC від клієнтів для забезпечення заходів протидії Відмивання грошей, встановлених Фінансовою комісією для дослідження фінансових злочинів (MASAK).

Однак міністр фінансів Туреччини Мехмет Сімсек також повідомив на початку цього року, що більш комплексний законопроєкт про шифрування досяг завершальної стадії оцінки, яка, як стверджується, забезпечить чітку правову основу для «шифрування Гаманець, постачальників послуг активів шифрування, зберігачів активів шифрування» та інших компаній.

Роз’яснення політики: нове поправка до закону “Ринок капіталу”

2 липня 2024 року уряд Туреччини офіційно затвердив Законопроект № 7518, який створює чіткий правовий каркас для провайдерів послуг з шифрування активів (CASPs). Ця поправка означає, що Криптоактиви в Туреччині переходять в нову епоху відповідності.

1. Туреччина: Підґрунтя прийняття “Закону про ринок капіталу”

З початку 2021 року Туреччина була включена до сірого списку FATF через проблеми з Відмивання грошей. Щоб позбутися цієї негативної ситуації та уточнити політику оподаткування Криптовалюта, Туреччина почала посилювати регулювання у цій галузі. На сьогоднішній день Туреччина успішно вийшла зі списку, а нова регуляторна рамка була уведена, що лягло в основу нормалізації ринку Криптовалюта.

Другий, нові правила Комітету з ринку капіталу (CMB)

2 липня 2024 року Ринок капіталу Туреччини (CMB) оголосив про опублікування Закону про Ринок капіталу № 7518, який включає положення про послуги провайдерів активів, що шифруються (CASPs), до законодавчого поля. Це свідчить про те, що регулювання Криптовалюта в Туреччині перейшло на новий етап, і всі провайдери послуг активів, що шифруються, повинні отримати дозвіл від CMB та дотримуватися стандартів, визначених TUBITAK. Крім того, діяльність, пов’язана з банком, також потребує затвердження Банківського регулювального та наглядового органу (BDDK). Ці положення не тільки посилюють регулювання, але також забезпечують гарантії для здорового розвитку галузі активів, що шифруються.

Три, умови створення платформи для шифрування активів

Згідно з новими правилами, створення платформи для шифрування активів повинно відповідати наступним умовам:

1、Платформа повинна бути створена як акціонерне товариство, причому мінімальний внесок становить 5000 мільйонів турецьких лір.

2. Всі акції повинні бути випущені та зареєстровані за готівку.

3、Засновники та управлінці повинні відповідати вимогам законодавства про Ринок капіталу та інші відповідні закони, мати достатню економічну потужність, чесність та довіру.

4、Діапазон діяльності платформи для шифрування активів повинен бути чітко визначений і включати такі види діяльності, як купівля, продаж, перший випуск, дистрибуція, розрахунки, передача та управління.

Четверте, перехід та розрахунок платформи

Нові правила вимагають, щоб провайдери послуг зшифрованими активами, які зараз працюють в Туреччині, протягом місяця надали необхідні документи до Центрального монетарного банку, а компанії, які не подали заявку, повинні прийняти рішення про ліквідацію протягом місяця. Тимчасові платформи повинні подати заявку на отримання ліцензії на операції платформи до 8 листопада 2024 року, інакше їм загрожує видалення.

Протягом перехідного періоду 76 бірж отримали тимчасову ліцензію на подальшу роботу та повинні дотримуватися всіх вимог нового законодавства. У той же час, 8 бірж, які не змогли відповісти вимогам, були зобов’язані вийти з ринку.

П’ять, суворий контроль та стримування

Нові правила передбачають суворі санкції для осіб та організацій, які здійснюють шифрування активів без дозволу. Фізичні та юридичні особи, що порушують ці правила, можуть бути засуджені до 3-5 років ув’язнення та оштрафовані на 5000-10000 доларів США. Втручання вірогідними коштами або активами може призвести до суворих кримінальних покарань, максимальний термін позбавлення волі становить 14 років, а також супроводжується величезними штрафами.

Для злочинців, які здійснюють шахрайські дії для замаскування зловживання, передбачена покарання у вигляді позбавлення волі строком від 14 до 20 років і штрафу до 20000 днів. Крім того, особа, яка незаконно використовує ресурси постачальника послуг цифрових активів, що має скасовану ліцензію, також може бути позбавлена волі на строк до 22 років та оштрафована на максимальну суму 20000 днів.

Вплив та перспективи регуляторного фреймворку

Законопроект “Ринок капіталу” є важливим кроком Туреччини в галузі регулювання Криптоактиви. Цей законопроект створює чіткий правовий каркас для постачальників послуг зшифрування активів (CASPs), що робить роботу на Криптоактиви ринку більш регульованою і прозорою.

Підвищення довіри та стабільності на ринку: шляхом встановлення суворих регуляторних стандартів, поправки вводять більш високу прозорість та відповідальність на ринку криптовалюти. Це не тільки допомагає підвищити довіру інвесторів до ринку, але і запобігає неправомірним діям, тим самим закладаючи фундамент для довгострокової стабільності ринку.

Підтримка розвитку Відповідність та стандартизації: поправка вимагає, щоб провайдери послуг з шифрування отримали дозвіл від CMB та дотримувалися суворих стандартів експлуатації. Це вимога сприятиме стандартизації розвитку галузі, вилучить невідповідних учасників ринку та змусить більше Відповідність підприємств брати участь в конкуренції на ринку.

Міжнародні підприємства та конкуренція: після прийняття поправок багато відомих бірж подали заявки на отримання ліцензій, що свідчить про привабливість турецького ринку для міжнародних підприємств. Цей тренд може загострити конкуренцію на ринку, а також призвести до появи більш передових технологій та послуг, що подальшим обертатиме розвиток ринку шифрування в Туреччині.

Посилення регулюючого впливу та інтеграція ринку: Зміни до законодавства передбачають не лише встановлення більш жорстких норм регулювання, а й введення суворих санкцій за порушення. Це сприятиме очищенню ринку від незаконних дій, зробить його більш здоровим, прозорим та привабливим для участі більшої кількості законних підприємств.

Потенціал росту ринку: Туреччина є четвертим у світі країною за обсягом Криптоактивів, і з введенням цієї поправки ринок Криптоактивів може стати свідком нових можливостей зростання. Завдяки більш зрозумілій правовій рамці учасники ринку в Туреччині матимуть можливість розвивати та розширювати свої бізнеси у більш стабільному середовищі.

Законопроект «Про поправки до Закону про ринок капіталу» не лише приніс новий порядок та норми на криптоактивному ринку Туреччини, але й закладає міцні основи для його майбутнього розвитку. З більшою участю підприємств та поступовим зростанням ринку, криптоактивний ринок Туреччини очікує нового розквіту.