Посібник з профілактики кримінальних ризиків у сфері підприємництва в галузі Web3 (частина 2): злочини незаконного здійснення угод на форекс

У попередній статті ми говорили про “Посібник з запобігання кримінальних ризиків для підприємців у галузі Web3 (частина 1): визначення та запобігання ризикам фінансових пірамід”. У цій статті ми продовжуємо обговорення іншої теми: “Обмін віртуальних грошей”. Оскільки ринок віртуальних грошей та ринок форекс є волатильними, комбінація двох ринків забезпечує більш високий курс валютної різниці, тому коли здійснюється багаторазовий обмін, люди спрямовують свої зусилля на заробіток “купюр” за рахунок валютної різниці, стають торговцями USDT (скорочено “U-мерчанти”) або надають послуги обміну віртуальних грошей. Проте, коли віртуальні гроші пов’язані з форексом, складність та ризики збільшуються вдвічі, що може призвести до наслідків, коли людина заробляє кілька грошей, але потрапляє в великі проблеми.

Тому в цій статті адвокат Манкун розповість про злочин незаконної діяльності з форекс-торгівлі й розмовлятиме про обмін Віртуальні гроші.

Огляд незаконних справ з форекс-торгівлі

Справа A

З січня 2018 року по вересень 2021 року Гуо Моуджао та інші створили сайт “TW711”, що надавав клієнтам послуги обміну іноземної валюти на юани через Віртуальні грошіUSDUSDT. Клієнти, які розміщували замовлення на вищезазначеному веб-сайті, оплачували іноземну валюту на зазначений закордоннийрахунок сайту. Після того як сайт купував USD за зазначеною іноземною валютою, Фан Моупі через незаконний канал продавав їх за юани, та відправляв відповідну кількість юанів на зазначений внутрішнійрахунок платіжної платформи клієнта згідно з угодою про Обмінний курс, заробляючи на різниці в Обмінний курсі та послугах. Вищезазначений сайт незаконно обміняв більше 220 мільйонів юанів. Зокрема, Фан Моупі черезрахунок торгової платформи Віртуальні гроші та банківськийрахунок в юанях, отримував понад 6 мільйонів USD від Чен Моугуо, обмінюючи їх на більше ніж 40 мільйонів юанів.

27 червня 2022 року народний суд району Баошань міста Шанхай виніс рішення про засудження Гуо Моцзяо до п’яти років позбавлення волі за злочин незаконного підприємництва, і наклав на нього штраф у розмірі двохсот тисяч юанів; Фань Моупін було засуджено до трьох років і трьох місяців позбавлення волі і накладено штраф у розмірі п’ятидесяти тисяч юанів; за допомогу у злочинній діяльності в галузі інформаційних мереж було засуджено Чжан Мосяня до позбавлення волі на рік і шість місяців і накладено штраф у розмірі п’яти тисяч юанів; Лян Моцзюань було засуджено до десяти місяців позбавлення волі і накладено штраф у розмірі двох тисяч юанів.

Кейс B

Протягом лютого 2019 року по квітень 2020 року група Чжао в Об’єднаних Арабських Еміратах та в Китаї надала послуги обміну та оплати відсотків долара та юанів. Ця група в Дубаї, ОАЕ, отримувала готівку в дирхамах, а також переказувала відповідну кількість юанів на внутрішній рахунок, визначений іншою стороною, а потім купувала “USD” (USDT, стабільна монета, яка прив’язана до долара) на місцевому ринку за допомогою дирхама, а потім негайно й незаконно продавала куплені USD через внутрішню групу, знову одержувала юані, тим самим утворюючи циклічне фінансування внутрішніх та зовнішніх коштів. За допомогою різниці в обмінному курсі ця група отримувала понад 2% від прибутку в кожній операції з обміну валюти. За даними розслідування, протягом березня-квітня 2019 року Чжао та інші особи обміняли понад 43,85 мільйонів юанів, загальний прибуток склав понад 870 тисяч юанів.

24 березня 2022 року суд Западного озера в місті Ханчжоу провів засідання щодо звинувачення цих осіб у незаконній комерційній діяльності.

Підсумок: Можна побачити, що зазначені вище особи не здійснюють безпосереднього обміну китайського юаню на форекс, а використовують обхідний шлях, використовуючи Віртуальні гроші як посередника, щоб заробити на різниці в обмінному курсі. Так чому ця діяльність вважається незаконною та доводиться до засудження та покарання?

Як визначити незаконну діяльність типу купівлі-продажу на форексі?

Давайте розглянемо визначення та складові елементи незаконної господарської діяльності типу форекс у правовому значенні адміністративного права та злочину незаконної господарської діяльності типу форекс у кримінальному праві.

Згідно зі “Спільним постановленням Верховного Народного Суду та Верховної Народної Прокуратури про питання застосування закону до кримінальних справ про незаконну діяльність у галузі розрахунків та незаконну торгівлю форекс” (надалі - “пояснення”) стаття 2, порушуючи встановлені державою вимоги, здійснюючи незаконну торгівлю форекс у формі зворотної угоди або фактичної торгівлі форекс та іншу незаконну торгівлю форекс, яка порушує фінансовий ринок, у випадку важких обставин є складом злочину незаконної комерційної діяльності.

Отже, визначення незаконної діяльності, пов’язаної з форекс-торгівлею, є досить простим і включає наступні дві ситуації:

①倒买倒卖форекс，指不法分子在国内форекс黑市进行低买高卖，从中赚取Обмінний курс差价；

②Замаскована операція на форекс, означає поведінку, за допомогою якої форексові операції здійснюються для погашення ренмінбі або погашення форексу ренмінбі, або для обміну форексу та ренмінбі з метою перетворення валютної вартості.

Таким чином, якщо ситуація стає серйозною, це становить злочин незаконної підприємницької діяльності, за який передбачається покарання у вигляді позбавлення волі строком до п’яти років або арешту, а також штрафу в розмірі від одного до п’яти разів надбавки незаконного доходу або в одному розмірі надбавки незаконного доходу.

Згідно зі статтею 225 Кримінального кодексу Китайської Народної Республіки, пунктом 71, частиною 3, статті 3 Положення про порядок ведення дізнання та вищого народного прокурора, МВС, які стосуються порядку ведення дізнання та прокурорського нагляду над кримінальними справами, серйозна ситуація є (відповідає будь-якому з наступних):

• Незаконний бізнес на суму понад п’ять мільйонів юанів,
• Сума незаконної вигоди становить понад десять тисяч гривень,
• У випадку незаконної діяльності з обороту форекс на суму понад два з половиною мільйони або у разі неправомірних доходів на суму понад п’ятьдесят тисяч, а також у випадках: вчинення незаконних операцій з форекс, за які був осуджений за злочини, пов’язані з форекс, протягом останніх двох років; вчинення незаконних операцій з форекс, за які було накладено адміністративні стягнення, протягом останніх двох років; відмови надати інформацію про напрямок використання коштів, пов’язаних з справою, або відмови співпрацювати з органами, які здійснюють конфіскацію, унаслідок чого конфісковані кошти не можуть бути вилучені; спричинення інших серйозних наслідків.

Якщо ситуація особливо серйозна, то передбачається позбавлення волі на строк не менше п’яти років, а також нарахування штрафу в розмірі від одного до п’ятикратного розміру неправомірно одержаного доходу або конфіскація майна, за умови виконання однієї з таких норм.

• Суми, що перевищують два мільйони п’ятсот тисяч, займання, що заборонене законом;
• Сума незаконного доходу понад п’ять мільйонів гривень;
• Сума незаконної діяльності становить не менше 1 250 000 юанів, або сума неправомірних доходів становить не менше 25 000 юанів, і одна з чотирьох обставин, що вказують на серйозний характер, становиться третім стандартом.

Згідно з попереднім випадком, хоча група Гуо Моу Чжао і група Чжао Моу в формальному відношенні не здійснювали прямий обмін між китайським юанем та іноземною валютою, вони в суті здійснили обмін між китайським юанем та іноземною валютою за допомогою віртуальних грошей як посередника, використовуючи форекс для погашення китайського юаня або китайського юаня для погашення форексу, обмінюючи форекс та китайський юань для здійснення конвертації валютної вартості, при цьому виникла велика сума, і ситуація особливо серйозна. У справі Гуо Моу Чжао, Фан Моу Пен тривалий час односторонньо використовує USDT як посередника, щоб допомогти головному злочинцю здійснювати валютний обмін між іноземною валютою та китайським юанем, і між ними також існують інші зв’язки, такі як інвестиції, допомога у вирішенні проблеми замороження банківської картки та інші, тісні стосунки, визнані як допоміжні злочини.

З цього можна побачити, що насправді нескладно помітити, що щодо незаконної діяльності з купівлі-продажу іноземної валюти на ринку віртуальних грошей можна виділити дві основні риси:

• Мета отримання прибутку. Отримання прибутку від торговельної діяльності є внутрішнім вимогою підприємницької діяльності, способи включають пряме здобуття прибутку від угод з форекс, а також опосередковане отримання прибутку від пов’язаних з форекс угод. Це може бути спрямовано на отримання прибутку для себе, для інших або для того, щоб інші отримували прибуток від вас. У будь-якому випадку ключове значення має те, чи має особа, яка діє, суб’єктивну мету досягнення прибутку шляхом незаконних угод з форекс.
• Непогоджена торгівля на форекс. Будь-які дії з купівлі-продажу форекс поза банками, визначеними для форекс, та його філіями в Китаї є непогодженою торгівлею на форекс і поділяються на дві основні ситуації: неправомірна купівля-продаж форекс і прихована купівля-продаж форекс.

На Криптовалюта ринку часто зустрічається ситуація, коли застосовується тактика, яку називають “договірним махінаціями”. У таких випадках злочинці зазвичай використовують особливі властивості Віртуальні гроші, щоб обійти форекс регулювання країни, збираючи внутрішню валюту клієнтів або збираючи зовнішню валюту клієнтів, а потім зараховуючи еквівалентну суму форекс на зазначений клієнтом зарубіжний банківський рахунок або внутрішній банківський рахунок, забезпечуючи односторонній цикл коштів в межах і за їх межами.На поверхні обидві сторони не здійснюють безпосередньо купівлю-продаж внутрішньої валюти та форекс, але фактично вже завершили операції з форекс.

Таким чином, навіть якщо формально лише використовується як посередник Віртуальні гроші, об’єктивно будь-яка діяльність з обміну їх на форекс може скласти складову частину злочину незаконної торгівлі на форекс. У цьому випадку, хоча Віртуальні гроші не мають властивостей фіатної валюти, об’єктивно вони виступають як посередник, не приховуючи суті незаконної торгівлі на форекс.

Рекомендації адвоката Манкуна

Отже, на підставі розуміння незаконних операцій з форекс-торгівлею ми повинні підходити до ризиків, пов’язаних з цим типом злочину, з ретельністю та обережністю. За порадою юриста Манкуна, нам рекомендується діяти наступним чином: Падіння.

• Уникайте комерційної діяльності. Для фізичних осіб або підприємств з зовнішньоекономічною діяльністю, під час купівлі-продажу Криптовалюта необхідно уникати комерційної або прибуткової діяльності, необхідно чітко визначити, чи є ціллю торгівлі виключно власні потреби. Тут «власні потреби» означає задоволення потреб фізичної особи або підприємства, а не для перепродажу або інших комерційних цілей, тобто не з метою отримання прибутку через різницю в Обмінний курс Криптовалюта.
• Уникайте прямого або непрямого обміну. У торговельній діяльності з Криптовалюта слід уникати суттєвого обміну юанів на форекс, якщо об’єктивно існує лише односторонній обіг Віртуальні гроші на юані або Віртуальні гроші на форекс, то це не порушує незаконну діяльність;
• Уникайте допомагати злочинній діяльності. Це включає залучення людей, які потребують валюти біржі, надання фінансової підтримки, надання рахункової підтримки, надання допомоги в операціях з віртуальними грошима тощо. Наприклад, у справі Гуо Моу Чжао злочинними були визнані дії Чжан Моу Сян, Лян Моу Цуань та інших, які надали рахунок для операцій з віртуальними грошима та банківський рахунок для операцій з китайським юанем. Одночасно суб’єкт діяльності також повинен виконувати вимоги AML та KYC, щоб уникнути залучення до злочинної діяльності поза межами незаконної діяльності.

Висновок

У цифрову епоху Криптовалюта поступово проникає в усі куточки глобальної економіки. Злиття глобальних ринків, зручність капіталовиручення, змінюваність регулятивної політики та співзвучність ринкового настрою призводять до посилення взаємодії Віртуальні гроші з форексом. У цьому контексті відповідні інвестори повинні бути дуже обережними щодо операцій обміну Віртуальні гроші, щоб уникнути перетворення з заробітку невеличкої суми грошей у злочинну діяльність.

Якщо ви вже прийняли участь у цьому, і не можете ефективно управляти та контролювати ризики, будь ласка, зверніться до професійних юристів для вирішення можливих проблем. Адвокатська фірма Манкуна також буде продовжувати надавати рішення різних Блокчейн-проблем, відкриваючи безпечний та Відповідність майбутній шлях для більшої кількості підприємців та інвесторів. слідкуйте за новинами!