Блокчейн-аналітична компанія Chainalysis: роль криптовалют у фінансуванні тероризму може бути переоцінена

Автор: Chainalysis

Укладач: Felix, PANews

Останніми днями виникли зіткнення між Ізраїлем і ХАМАСом з приводу того, як терористичні угруповання, такі як ХАМАС і партія Аллаха, можуть експлуатувати криптовалюти. Першочерговим завданням є переривання, заморожування та арешт активів, які можуть бути використані для фінансування терористичної діяльності. Але є і перебільшені показники і некоректний аналіз використання криптовалют цими терористичними угрупованнями, що зумовлює необхідність виправлення деяких помилок.

Хоча фінансування тероризму становить лише невелику частку незаконної торгівлі криптовалютами, є деякі терористичні групи, які використовують криптовалюти для збору, зберігання та переказу коштів. Терористичні організації історично використовували і можуть продовжувати використовувати традиційні, юридично обґрунтовані методи, такі як фінансові установи, хавала* (Примітка: Традиційна неформальна система передачі цінностей, яка не регулюється в багатьох країнах. Неформальні системи переказу капіталу, поширені на Близькому Сході, у Північній Африка та на Індійському субконтиненті, що діють поза традиційною банківською системою)* та підставні компанії як основні механізми фінансування.

Немає жодних сумнівів у тому, що будь-який спосіб має бути розслідуваний на предмет кількості грошей, зібраних терористичними організаціями, якими б маленькими вони не були. Унікальна прозорість, притаманна технології блокчейн, робить криптовалюти особливо легкими для відстеження, що робить їх менш придатними для незаконної діяльності, включаючи фінансування тероризму. Фактично, державні установи та організації приватного сектору, оснащені правильними аналітичними рішеннями блокчейну, можуть виявляти та переривати потік грошей – подвиг, якого нелегко досягти традиційним формам передачі вартості. У цій статті будуть проаналізовані поширені підводні камені терористичного руху в блокчейні, особливо ті, що пов’язані з ідентифікацією та відстеженням через постачальників послуг.

Роль постачальника послуг

Аналіз обсягу та руху коштів, пов’язаних з тероризмом, складається з двох ключових компонентів: кількісна оцінка коштів, які безпосередньо перебувають у володінні терористичних організацій, та визначення постачальників послуг, які сприяють потоку коштів, пов’язаних із фінансуванням тероризму.

Щоб оцінити масштаби фінансування тероризму в криптовалютах і виявити можливості для збоїв, слідчі та інші експерти повинні розуміти роль постачальників послуг. Постачальники послуг, такі як компанії, що надають грошові послуги, часто залучаються до розгляду минулих справ про фінансування тероризму. Однією з них є Buy Cash, яка нещодавно потрапила під санкції, компанія, що базується в Газі, яка пропонує грошові перекази та послуги з обміну віртуальної валюти. Ці постачальники послуг обробляють більші суми грошей, ніж великі рахунки, і менші, ніж біржі. Деякі з них можуть бути більш схожими на позабіржових (OTC) брокерів, тоді як інші можуть бути більш схожими на валютні компанії, такі як hawala.

Наприклад, при перегляді контрагентів гаманців, які, як відомо, пов’язані з фінансуванням тероризму в Chainalysis Reactor, було виявлено щонайменше 20 підозрілих постачальників послуг.

! [Аналітична компанія Chainalysis: роль криптовалюти у фінансуванні тероризму може бути переоцінена] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/073e9ddf33498f4bf9d9f1ece7b15f09.png)

Усі ці сумнівні постачальники послуг отримали від 8,4 до 1,1 мільярда доларів у криптовалюті від своїх контрагентів.

! [Аналітична компанія Chainalysis: роль криптовалюти у фінансуванні тероризму може бути переоцінена] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/f0f2cff1d25885cb9f5c312077183bab.png)

Ця адреса обробила понад 1300 депозитів і понад 1200 зняттів за 7 з половиною місяців. З приблизно 82 мільйонів доларів у криптовалюті, отриманих за цією адресою, близько 450 000 доларів коштів було переказано з гаманців, які, як відомо, пов’язані з терористами. З огляду на активність цієї адреси, цілком імовірно, що особа або команда, яка контролює цю адресу, є не особою, яка контролює гаманець, пов’язаним з тероризмом, а постачальником послуг, який навмисно чи ненавмисно сприяє фінансуванню тероризму.

Не всі кошти, отримані надавачами послуг, є терористичними, але є нагальна потреба у боротьбі з ними

Для непідготовленої людини, у наведеному вище прикладі, здається, що криптовалюта на суму 82 мільйони доларів була зібрана для тероризму. Але більш імовірно, що лише невелика частина цих коштів використовується для терористичної діяльності, і більшість коштів не пов’язана з терористичною діяльністю.

Оцінки фінансування, пов’язані з нещодавніми атаками Ізраїлю, схоже, включають усі потоки певним постачальникам послуг. Іншими словами, оціночна сума включає кошти, які прямо не пов’язані з фінансуванням тероризму. Звичайно, ці постачальники послуг підтримують тероризм, виступаючи в ролі посередників, і відрізання терористів від них за допомогою санкцій або інших дій є важливою частиною припинення фінансування тероризму. Однак неправильно вважати, що вся торговельна діяльність, яку здійснюють ці постачальники послуг, пов’язана з тероризмом.

Відстеження через постачальників послуг може призвести до неточних висновків

Коли хтось надсилає криптовалюту на адресу, яку використовує постачальник послуг, відстежувати рух коштів у блокчейні складніше. Коли користувач надсилає криптовалюту на будь-який тип сервісу, сервіс змішує її з коштами інших користувачів.

Тому, як тільки кошти вносяться в певний сервіс, часто непродуктивно продовжувати відстежувати ці кошти, тому що після цього власник коштів, як правило, не є тим, хто переказує кошти. Тільки постачальник послуг знає, які депозити та зняття коштів мають відношення до яких клієнтів, і ця інформація зберігається в їхніх книгах ордерів, і ця інформація не видно в блокчейні або рішеннях для опитувань, таких як Reactor.

Озираючись на наведений вище приклад, можна побачити, що 8 з 20 підозрілих постачальників послуг є контрагентами відомих гаманців, пов’язаних з тероризмом, і вони також здійснюють транзакції з Garantex. (Велика російська біржа Garantex потрапила під санкції OFAC у 2022 році за незаконне відмивання грошей через криптовалюти)

! [Аналітична компанія Chainalysis: роль криптовалюти у фінансуванні тероризму може бути переоцінена] (https://cdn-img.panewslab.com//panews/2022/10/23/images/df1a9373294ed9ac0f8cf84c1eff26a9.png)

На додаток до перебільшення коштів, пов’язаних з організацією, що фінансує тероризм, невизнання того, що ці адреси можуть бути постачальниками послуг, може призвести до більш помилкового висновку про те, що кошти терористів були переведені в готівку або отримані від Garantex. Насправді, це лише кілька прикладів того, як постачальники послуг обробляють транзакції для гаманців Garanteex і пов’язаних з терористами.

Боріться з фінансуванням тероризму на блокчейні разом

З огляду на притаманну технології блокчейн прозорість і відкритий характер фінансування тероризму, криптовалюти не є ефективним рішенням для масштабного фінансування тероризму. Однак навіть невеликі суми грошей, надані терористам, можуть завдати величезної шкоди. Розслідуючи невеликі надходження грошей від терористичної діяльності, правоохоронні та розвідувальні органи можуть використовувати блокчейн для розслідування донорів, посередників та пунктів вилучення, а також працювати з організаціями приватного сектору для припинення незаконної діяльності. Результатом цієї роботи стала конфіскація коштів, пов’язаних з ХАМАСом, партією Аллаха та іншими терористичними організаціями. Ці історії успіху показують, що можна зрозуміти і зруйнувати фінансові мережі, які підтримують тероризм.

Насправді, ймовірно, ніхто не розуміє труднощів використання криптовалюти для збору коштів краще, ніж ХАМАС. 27 квітня 2023 року військовий підрозділ ХАМАСу, бригади Аль-Кассам (AQB), оголосив про закриття своєї давньої програми пожертвувань у криптовалюті. AQB заявила, що побоюється за безпеку донорів, враховуючи, що тих, хто жертвує через криптовалюти, переслідують до відповідальності.

Організації приватного сектору також відіграють важливу роль у боротьбі з фінансуванням тероризму. Зокрема, біржі надають доступ від криптовалют до фіатних валют. Належна обачність з використанням режиму KYC для аналітичних рішень блокчейну, а також моніторинг транзакцій з відмивання грошей і ризиків санкцій мають важливе значення для запобігання використанню криптовалют терористами та іншими зловмисниками.

Відмова від відповідальності: Ця стаття призначена лише для інформаційних цілей і не призначена для надання юридичних, податкових, фінансових чи інвестиційних консультацій. Ми не надаємо жодних гарантій щодо точності, повноти, своєчасності, придатності або достовірності інформації в цьому звіті та не несемо відповідальності за будь-які претензії, що виникли внаслідок помилок, упущень або інших неточностей у будь-якій частині цього документа. *

Читайте: ХАМАС почав використовувати збір коштів у криптовалюті чотири роки тому, а терористичні сайти таємно контролюються США