Grayscale і SEC щойно виграли справу, чому її материнська компанія DCG, Genesis і Gemini подала до суду на штат Нью-Йорк?

Фелікс, Паньюс

Останнім часом криптосудові позови тривають один за одним, і, з одного боку, хороша новина про те, що Grayscale виграла SEC, щойно вийшла, з іншого боку, материнська компанія Grayscale DCG знову була залучена до судового процесу.

19 жовтня головний представник правоохоронних органів Нью-Йорка (генеральний прокурор) Летиція Джеймс подала скаргу на криптобіржу Gemini, криптокредитну компанію Genesis та криптоінвестиційну компанію DCG. Його звинуватили в обмані на $1,1 млрд і залученні понад 230 000 інвесторів, щонайменше 29 000 з яких були жителями Нью-Йорка. Позов також включає звинувачення проти колишнього генерального директора Genesis Майкла Моро та генерального директора DCG Баррі Сілберта.

Згідно зі скаргою, Gemini надала фінансування компанії Genesis, що належить DCG, у рамках своєї програми Earn. Зрештою кошти були надані в позику таким контрагентам, як Three Arrows Capital та Alameda. Коли такі установи, як Three Arrows, збанкрутували, що призвело до дефолту Genesis, це призвело до дефіциту в розмірі 1,1 мільярда доларів. Щоб приховати збитки в розмірі 1,1 мільярда доларів, DCG приховала своє справжнє фінансове становище, випустивши Genesis вексель на 1,1 мільярда доларів.

Генеральний прокурор Летиція Джеймс заявила, що було дві шахрайські схеми. Для Gemini біржа Gemini збирає кошти з користувачів, заявляючи, що Earn є високоліквідною інвестицією і що Genesis має хорошу репутацію згідно з моніторингом ризиків Gemini. Що стосується DCG, Genesis і двох названих керівників, генеральний прокурор стверджував, що вони «приховали 1,1 мільярда доларів збитків через місяці неправдивої звітності, упущень і приховування».

Позов послідував за позовом, поданим SEC у січні проти Gemini Earn, спільного підприємства криптокредитування між Genesis і Gemini. При цьому три компанії також подали до суду одна на одну. Genesis подала до суду на свою материнську компанію DCG після її банкрутства в січні, вимагаючи стягнути близько 620 мільйонів доларів непогашених кредитів. Gemini також подала до суду на DCG та її засновника Сільберта, вимагаючи компенсації за «збитки та втрати» за передбачуване «шахрайство та обман», пов’язані з Gemini Earn.

**** Ризик бути недооціненим******

Генеральний прокурор Летиція Джеймс заявила, що Gemini помилково гарантувала, що кредит Genesis був надмірно забезпечений. Згідно з даними, наданими Летицією Джеймс, у період з грудня 2020 року по вересень 2022 року було забезпечено лише 60-90% кредитів Genesis. У лютому 2021 року в прес-релізі Gemini стверджувалося, що кредит Genesis був надмірно забезпечений.

Летиція Джеймс сказала, що в травні 2021 року команда з управління ризиками Gemini визначила, що Genesis є висококредитним і неліквідним. Приблизно в лютому 2022 року команда з управління ризиками Gemini очікувала спаду ринку, який може призвести до 50-60% дефолту, і заявила, що Genesis перебуває у фінансовому становищі, подібному до кредитного рейтингу CCC. Згідно з рейтингами Fitch, рейтинг CCC вказує на наявність значного кредитного ризику.

Масковий ризик

Скарга містить численні публічні заяви Genesis і Майкла Моро про те, що вона пом’якшила збитки і що баланс Genesis сильний. Летиція Джеймс стверджує, що це вводить в оману, оскільки постраждали кошти клієнтів Genesis, її баланс крихкий, а ризик не був усунутий — просто прихований векселем, який значиться як актив на його балансі.

“Інформація була неправдивою, вводила в оману та містила суттєві факти”, - йдеться у скарзі. DCG не просто «взяла на себе» строкові зобов’язання на суму 1,1 мільярда доларів, пов’язані з «Трьома стрілами», які можна було погасити в будь-який час, замінивши це зобов’язання неліквідним 10-річним векселем». Фінансовий директор Genesis сказав співробітникам не розголошувати вексель Gemini, і компанія приховала інформацію, яка могла б розкрити вексель або збитки. 28 жовтня 2022 року Зільберт уповноважив Genesis розкрити вексель Gemini, а через два тижні Genesis призупинила зняття коштів.

Крім того, Летиція Джеймс заявила, що Genesis звинувачують у позові в тому, що вона не змогла належним чином провести аудит Three Arrows Capital, який не проводився більше двох років. і збрехав Близнюкам, коли стверджував, що «регулярно переглядає фінансову звітність позичальника». Летиція Джеймс розповіла, що в липні 2022 року правління Gemini розглядало можливість припинення програми Gemini Earn через ризики Genesis, а член правління порівняв фінансове становище компанії з фінансовим становищем Lehman Brothers. Але Gemini “не змогла надати інвесторам будь-яке значуще попередження про ці ризики”.

У скарзі штат Нью-Йорк хоче заборонити Gemini, Genesis і DCG входити в індустрію фінансових інвестицій в Нью-Йорку і прагне повернути «нечесно отримані прибутки» обох компаній для компенсації інвесторам.

Відповідь від усіх сторін

У заяві DCG йдеться, що вона веде бізнес «законно і сумлінно» і що вона буде протистояти звинуваченням уряду. «Ми були захоплені зненацька, подавши скаргу, і немає жодних доказів будь-яких правопорушень з боку DCG, Баррі Сілберта чи їхніх співробітників».

У заяві, опублікованій на платформі X, Gemini привітала позов проти Genesis і DCG, але сказала: «Ми повністю не згодні з рішенням генерального прокурора Нью-Йорка подати до суду на Gemini». Немає сенсу звинувачувати жертву в тому, що її обдурили і обдурили, ми будемо захищатися. "

В окремій заяві Зільберт назвав звинувачення “безпідставними”. «Чесність і порядність завжди були моїми керівними принципами, і минулого року DCG і я прагнули допомогти Genesis пережити шторм, викликаний крахом Three Arrows Capital, і не підготувати Genesis до майбутнього успіху. На жаль, у позові ігнорується цей базовий факт. "

Компанії в криптопросторі часто більш взаємопов’язані і залежні, ніж очікувалося, і позов штату Нью-Йорк додає нотку «ненависті» між вже заплутаними Gemini, Genesis і DCG, і PANews продовжить звертати увагу на те, як в кінцевому підсумку буде вирішено справу.

Довідка: The Block, Bloomberg