Ознайомтеся з глобальними правилами та ключовими положеннями щодо криптовалют

PANews · 2023-10-18T07:00:35+00:00

Які закони про криптовалюту діють у всьому світі? У цій статті представлено вичерпний посібник із глобального регулювання криптовалют.

PANews

2023-10-18 07:00:35

Автор | Ніколь Віллінг

Регулювання криптовалют сильно відрізняється в різних країнах, що відображає різноманітні думки та занепокоєння, пов’язані з широким впровадженням криптовалют. Деякі країни прийняли криптовалюти та технологію блокчейн, сприяючи інноваціям та інвестиціям у галузь і прагнучи стати галузевими центрами. Деякі країни обрали більш обережний підхід. Є також країни, які взагалі заборонили діяльність, пов’язану з криптовалютою.

Країни, дружні до криптовалют: Такі країни, як Сальвадор, Естонія, Мальта та Швейцарія, позиціонують себе як криптовалютні центри, забезпечуючи сприятливе середовище для залучення блокчейну та криптобізнесу, прагнучи знайти баланс між просуванням інновацій та підтримкою захисту інвесторів. Країни з суворим регулюванням: Такі країни, як Алжир, Болівія, Китай і Непал, зайняли сувору позицію щодо криптовалют, заборонивши такі види діяльності, як первинні пропозиції монет (ICO) і торгівлю через занепокоєння з приводу спекулятивних бульбашок і фінансової нестабільності. Збалансований підхід: Європейський Союз та інші юрисдикції прийняли збалансований підхід. Вони визнають потенційні переваги технології блокчейн і криптовалют, одночасно впроваджуючи нормативні акти для усунення таких ризиків, як Регулювання ринків криптоактивів (MiCA), Боротьба з відмиванням грошей/Боротьба з фінансуванням тероризму (AML/CFT) та Знай свого клієнта (KYC).

Які правила щодо криптовалют існують у всьому світі?

Деякі країни включили криптовалюти у своє існуюче законодавство про боротьбу з відмиванням грошей (AML) та податкові режими, тоді як інші пішли ще далі та запровадили спеціальні закони, що регулюють використання криптовалют. Багато країн вносять зміни до своєї нормативно-правової бази, що може бути ускладнено участю багатьох урядів та фінансових регуляторів, таких як США та Великобританія.

Канада була першою країною, яка прийняла законодавство, пов’язане з криптовалютними активами, яке роз’яснює, що криптовалютні активи знаходяться під юрисдикцією Канадських адміністраторів цінних паперів (CSA) і провінційної влади. У 2014 році до Закону про доходи, отримані злочинним шляхом, та фінансування тероризму (PCA) та його структура протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму були внесені поправки, які охоплюють криптовалюти. У 2017 році CSA опублікував рекомендації щодо первинних пропозицій монет (ICO). У 2020 та 2021 роках були запроваджені додаткові правила до системи протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, які вимагають від компаній реєструватися в місцевих регуляторних органах, вести облік усіх транскордонних криптовалютних транзакцій та повідомляти про підозрілу активність.

Австралія почала включати криптовалюти в існуючі податкові, ліцензійні та споживчі правила в 2014 році. Законодавство, прийняте в 2017 році, розширило правила країни щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, щоб охопити біржі криптовалютних активів та постачальників послуг, а Комісія з цінних паперів та інвестицій запровадила нові правила ліцензування у 2019 році. У вересні Комітет з економічного законодавства Сенату Австралії відхилив законопроект про цифрові активи (регулювання ринку), запропонований опозиційною Ліберальною партією. Прем’єр-міністр Ентоні Альбанезе в лютому провів консультацію, спрямовану на те, щоб запропонувати нову структуру ліцензування та зберігання для постачальників послуг криптоактивів, але вона ще не представлена.

Будучи одним з найвідоміших у світі офшорних фінансових центрів, Бермудські острови запровадили один із перших всеосяжних режимів регулювання цифрових активів, підкресливши свій дружній до бізнесу підхід до управління. Гібралтар також запровадив всеосяжну нормативно-правову базу. Комісія з фінансових послуг Гібралтару схвалила продаж Valereum, блокчейн-компанії, на Гібралтарській фондовій біржі (GSX) у 2022 році, щоб дозволити інвесторам торгувати цінними паперами, використовуючи криптовалюти та фіатні валюти.

Як ми всі знаємо, Сальвадор став першою країною у світі, яка прийняла закон, що оголошує біткойн законним платіжним засобом. Закон про біткоїн був схвалений у серпні 2021 року та набув чинності наступного місяця. Він заявляє, що біткойн повинен бути прийнятий як спосіб оплати, і що держава гарантує, що біткойн автоматично конвертується в долари США. Законодавство встановлює правила для постачальників послуг віртуальних активів та запобігання відмиванню грошей.

Регуляторний підхід Естонії також розвивається. Вона стала першою країною, яка почала видавати ліцензії на криптовалюту в 2017 році, що дозволило сотням компаній отримати естонські ліцензії та працювати в будь-якому місці. Це робить його одним із провідних криптовалютних центрів, де розміщено більше половини зареєстрованих у світі постачальників послуг віртуальних активів (VASP). Але з тих пір він посилив свої правила щодо цифрових активів відповідно до Закону про запобігання відмиванню грошей і фінансуванню тероризму (2022) і відкликав сотні ліцензій.


Країна або регіон	Регулювання	Ключові терміни
Албанія	Фінансові ринки на основі технології розподіленого реєстру, 2020	Містить 107 статей, що регулюють випуск цифрових токенів та/або віртуальних валют, що передбачають ліцензування, моніторинг та нагляд за суб’єктами, які розповсюджують, торгують та зберігають цифрові токени, а також постачальниками послуг та схемами спільного інвестування
Андорра	Закон про цифрові активи (2022)	Схвалити токенізацію цифрових активів у закритих екосистемах і вимагати від урядів розробити правила випуску та надання цифрових активів, блокчейнів та послуг, пов’язаних із криптовалютою, які можуть вважатися фінансовими інструментами.
Ангілья	Закон про випуск утилітарних токенів (2018)	Вимагати від будь-якого емітента первинної або вторинної пропозиції токенів реєструвати, визначати та регулювати утилітарні токени, уникаючи при цьому тягаря регулювання цінних паперів
Багамські острови	Закон про цифрові активи та зареєстровані біржі (2020 та 2023)	Він передбачає регулювання випуску та продажу цифрових токенів, а також поведінку емітентів та постачальників посередницьких послуг. Видання 2023 року розширює сферу діяльності з цифровими активами за міжнародними стандартами
Бахрейн	Модуль криптографічних активів (2019 та 2023)	Охоплює ліцензійні вимоги та умови, вимоги до мінімального капіталу, заходи щодо захисту інтересів клієнтів та технічні стандарти, включаючи управління ризиками кібербезпеки та запобігання зловживанням та маніпуляціям на ринку. Оновлення 2023 року розширює визначення, включивши до нього пропозиції цифрових токенів
Білорусь	Наказ No 8 від 2018 року про розвиток цифрової економіки	Дозволяє купувати, продавати, обмінювати та майнити криптовалюти. Обмін криптовалют на фіатну валюту має бути схвалений Національним банком. Легалізувати випуск та розповсюдження токенів для цілей комерційного фінансування. Дайте зрозуміти, що криптоплатформи мають мінімальний капітал та інші нормативні вимоги
Бермудські острови	Закон про бізнес у сфері цифрових активів (2018)
Правила бізнесу цифрових активів (пруденційний стандарт) (річна прибутковість) (2018)
Правила бізнесу цифрових активів (розкриття інформації клієнтам) (2018)
Правила бізнесу цифрових активів (кібербезпека) (2018)
Правила бізнес-рахунку цифрових активів (2021)
Наказ про звільнення бізнесу від цифрових активів (2023)	Регулює бізнес цифрових активів на Бермудських островах і вимагає, щоб підприємства мали ліцензію Грошово-кредитного управління Бермудських островів
Ботсвана	Закон про віртуальні активи (2022)	Вимагати від будь-якої компанії, що пропонує криптопослуги або цифрові токени, отримати ліцензію від нагляду за небанківськими фінансовими установами
Бразилія	Федеральний закон No 14 478 Визначення правової бази для віртуальних активів у Бразилії (Закон про криптоактиви) (2022)
Декрет-закон No 11 563 (2023)	Закон про криптоактиви містить керівні принципи щодо надання послуг віртуальних активів і регулювання постачальників.
Указ No 11 563 уповноважує Центральний банк регулювати VASP і гарантувати, що токен-проекти, класифіковані як цінні папери, залишаються під наглядом Комісії з цінних паперів і бірж Бразилії
Британські Віргінські острови	Посібник із регулювання віртуальних активів Віргінських островів (2020)	Уточнити застосування чинного законодавства до діяльності, пов’язаної з віртуальними активами, та уточнити, що певні види діяльності не регулюються Комісією з фінансових послуг (FSC).
Центральноафриканська Республіка	Закон No 22.004 (2022), що регулює криптовалюти в Центральноафриканській Республіці	Забезпечити правові рамки та процедури для здійснення та захисту цих криптовалютних транзакцій та злочинних дій. Закон оголосив про прийняття криптовалют як законного платіжного засобу, але був скасований у квітні 2023 року
Кіпр	Циркумцитатура No 268 – Запровадження нових правил управління віртуальними валютними деривативами (218)
Циркуляр 417 – Будьте обережні з криптоактивами та збільшуйте ризики
Процедури управління, пов’язані з криптоактивами (2020)	C2018 роз’яснює правила, що стосуються торгівлі віртуальною валютою.
C417 має на меті забезпечити, щоб Кіпрська інвестиційна фірма (CIF) адекватно покривала свої інвестиції в криптовалюту та керувала ризиками
Сальвадор	Закон про біткоїн (2021)
Закон про цифрові цінні папери (2023)	Закон про біткойн визнає біткойн законним платіжним засобом, забезпечує прийняття платежів і створює реєстр VASP з правилами для запобігання відмиванню грошей.
Закон про цифрові цінні папери регулює випуск інших цифрових активів. Оголошено про створення Національної комісії з цифрових активів та Агентства з управління біткойн-фондами для управління коштами для публічного розміщення цифрових активів урядом.
Естонія	Закон про запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (2017 та 2022)	Законопроєкт 2017 року запровадив правила для криптовалютного бізнесу, включаючи сувору звітність та правила KYC. Поправки 2023 року націлені на VASP і включають криптовалютні біржі та гаманці, постачальників криптовалютних переказів та випуски, пов’язані з послугами. Він розширює визначення послуг віртуальної валюти, збільшує ліцензійні збори та вимоги до заявок, а також деталізує причини відмови у видачі ліцензій
ЄС	Ринок криптоактивів (MiCA) 2023
– Фінляндія – Закон про постачальників віртуальної валюти (2019)
– Німеччина – Закон про запровадження електронних цінних паперів (2021) та Положення про передачу криптоактивів (2021)
– Італія – Законодавчий акт No 90 (2017)
– Португалія – План дій з цифрової трансформації (2020)	MiCA окреслює всеосяжне регулювання криптовалютних ринків у всіх державах-членах. Він визначає криптовалютні активи та вводить нові правила для запобігання відмиванню грошей, захисту споживачів та усунення впливу на навколишнє середовище.
Країни і раніше запровадили власні правила
Грузія	Органічний закон Грузії No 1676 про Національний банк Грузії (2023)
Номер замовлення 94/04 (2023)	Визначаються віртуальні активи та постачальники послуг, а також потрібна реєстрація в Національному банку Грузії
Гібралтар	Нормативно-правова база технології цифрового реєстру (DLT) (2018)	Створити ефективне та безпечне регуляторне середовище для компаній, які використовують DLT для передачі або зберігання вартості від імені інших осіб
Гонконг, Китай	Посібник оператора платформи для торгівлі віртуальними активами (2023)	Кодекс встановлює безпеку зберігання активів, відокремлення активів клієнтів, уникнення конфлікту інтересів, а також стандарти та вимоги кібербезпеки до ліцензованих торгових платформ
Японія	Закон про платіжні послуги (2016, 2019 та 2022)	Поправки регулюють криптовалюти та утилітарні токени як криптоактиви. Щоб керувати криптовалютними біржами, вимагайте від них реєстрації в Агентстві фінансових послуг (FSA).
Ліхтенштейн	Токени та організації для послуг, заснованих на Законі про довірені технології (Blockchain Act) (2020)	Створити всеосяжну нормативно-правову базу для захисту інвесторів, боротьби з відмиванням грошей та забезпечення регуляторної прозорості
Литва	Посібник ICO (2018)	Для ICO створено всеосяжну нормативно-правову базу для дотримання законів про протидію відмиванню коштів та фінансуванню тероризму та розробці детальної податкової політики
Мальта	Закон про віртуальні фінансові активи (2018)
Закон про організацію та послуги з інноваційних технологій (2018)
Закон про управління цифровими інноваціями (2018)
Положення про боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (2018)	Забезпечити всеосяжну стратегічну та нормативно-правову базу для DLT, таких як криптовалютний бізнес, включаючи біржі та віртуальні активи, з метою створення нових бізнес-можливостей
Малайзія	Наказ про ринки капіталу та послуги (2019)	Криптоактиви регулюються Законом Малайзії про цінні папери, який застосовується Комісією з цінних паперів Малайзії (SCM).
Маврикій	Закон про фінансові послуги (2007)
Закон про послуги з віртуальних активів та первинної емісії монет (2021)	Регулювання криптовалют як цифрових активів та забезпечення законодавчої бази для ПВАП та емітентів ICO
Мексика	Закон про регулювання фінтех-компаній (2018)	Визначення віртуальних активів та регулювання електронних платіжних установ та краудфандингових установ.
Перу	Концепція маркетингу криптоактивів (2023)	Регулюйте криптобізнес, визначте криптоактиви та обов’язки ППВА, а також окреслюйте податкові правила та рекомендації щодо ліцензування
Філіппіни	Документ No 944 від 2017 року
Посібник постачальника послуг віртуальних активів (2021)	Циркуляр 944 визнає віртуальну валюту дійсним способом оплати.
Настанова встановлює всеосяжну нормативно-правову базу. ППВА повинні отримати ліцензію перед початком діяльності, впровадити ефективні заходи KYC та AML/CTF, збирати ідентифікаційну інформацію клієнтів та проактивно контролювати транзакції, щоб виявляти підозрілу діяльність та повідомляти про неї
Росія	Закон про цифрові фінансові активи (2020)	Регулюють випуск та обіг цифрових активів. Легалізувати операції з криптовалютою, але заборонити їх використання як способу оплати товарів і послуг.
Сербія	Закон про цифрові активи (2021)	Регулювати випуск та торгівлю цифровими активами, надання послуг та встановити роль Комісії з цінних паперів та Національного банку Сербії у забезпеченні нагляду
Сінгапур	Закон про платіжні послуги (2019 та 2021)	Дозволити Грошово-кредитному управлінню Сінгапуру (MAS) здійснювати нагляд за криптовалютними транзакціями, розповсюджувати ліцензії та видавати вимоги щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму
Словенія	Закон про платіжні послуги та системи (2018)	Визначення криптовалют як віртуальних валют, а не фінансових інструментів чи грошових активів, дозволяє використовувати їх як платіжний засіб
Південна Африка	Закон про фінансове консультування та послуги фінансового посередництва (2022)	У 2022 році до законопроєкту були внесені поправки, які визначають криптоактиви як фінансові продукти. Огляд ліцензування постачальників криптоактивів, зобов’язань щодо протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму та захисту прав споживачів
Південна Корея	Закон про електронні фінансові операції (2017)
Закон про звітність та використання конкретної фінансової інформації (2020)
Закон про захист користувачів віртуальних активів (2023)	Забезпечити нормативно-правову базу для використання криптовалют та цифрових активів.
Поправка від березня 2020 року вимагає, щоб усі VSP були ліцензовані, зареєстровані та звітували про свою діяльність. Закон 2023 року, який набуде чинності у 2024 році, спрямований на захист активів користувачів та запобігання недобросовісній торговій практиці
Швейцарія	Посібник ICO (2018)
Федеральний закон про фінансові послуги (2018)
Федеральний закон про фінансові установи (2018)	У посібнику детально описана нормативно-правова база для ICO. Федеральний законопроєкт забезпечує прогресивну нормативно-правову базу для блокчейну та криптовалют
Тайвань	Поправки до Закону про боротьбу з відмиванням грошей (2018)
Посібники з управління платформою віртуальних активів і торговим підприємством (VASP) (2023)	Дозволити уряду регулювати платформи віртуальної валюти, спрямовану на захист прав та інтересів споживачів
Таїланд	Закон про платіжні системи (2017)
Постанова про надзвичайну ситуацію в бізнесі цифрових активів (2018)
Королівський указ про бізнес цифрових активів (2018)
Рекомендації для операторів бізнесу з цифровими активами (2022)	Відповідно до Закону про платежі, стейблкоїни, прив’язані до тайського бата, вважаються електронними грошима. Постанова 2018 року встановлює вимоги до ліцензування, розкриття інформації та юридичні вимоги до випуску, розповсюдження або надання криптовалютних послуг. Цифрові активи можна випускати, торгувати та викуповувати через операторів бізнесу цифрових активів, які мають ліцензію Комісії з цінних паперів і бірж Таїланду. Рекомендації 2022 року забороняють криптовалюти як спосіб оплати, але дозволяють інвестувати та торгувати.
Україна	Закон про віртуальні активи (2022)	Дозволено легальний ринок віртуальних активів. Уповноважує Державну комісію з ринку цінних паперів регулювати політику у сфері віртуальних активів, видавати ліцензії постачальникам послуг віртуальних активів, проводити регуляторний та фінансовий моніторинг
Об’єднані Арабські Емірати	Рішення (2020) Голови Ради директорів Органу 2020 року з регулювання діяльності криптоактивів (2020)	Створити нормативно-правову базу для випуску, лістингу та торгівлі криптоактивами. Постачальники криптоактивів повинні бути зареєстровані в ОАЕ.
Венесуела	Конституційний декрет про криптоактиви та суверенні криптовалюти (2018)
Декрет-Закон No 3 355 (2018)
Наказ No 3 353 (2018)
Випуск адміністративного напрямку No 084-2020 (2020)
Декрет-закон No 4 788 (2023)	Конституційний указ про криптоактиви створює всеосяжну правову базу, яка дозволяє створювати, обіг, використовувати та обмінювати криптовалюти.
Указ No 3355 створив і врегулював Управління з нагляду за криптоактивами Венесуели та його філії. Керівні принципи 2020 року легалізували майнінг біткоїнів, хоча він був призупинений указом 2023 року

Шлях вперед

Уряди та регулюючі органи повинні працювати разом, щоб знайти спільну мову та успішно розробити чітку та збалансовану нормативно-правову базу. Основні напрямки діяльності:

Інновації та зростання: Регулювання має заохочувати відповідальне впровадження технології блокчейн та криптовалют і уникати придушення інновацій; Захист прав споживачів: нормативно-правова база повинна включати гарантії захисту споживачів від шахрайства; Прозорість: Чіткі та всеосяжні правила допомагають зменшити невизначеність та підвищити довіру до галузі; Міжнародне співробітництво: Враховуючи глобальний характер криптовалют, міжнародне співробітництво необхідне для розробки послідовних правил.

Глобальний ландшафт регулювання криптовалют є динамічною сферою, яка розвивається. Незважаючи на проблеми, регулювання дає можливість ввести криптовалюти в основну фінансову систему. Працюючи разом над розробкою чітких, збалансованих і гармонізованих на глобальному рівні правил, криптовалютна індустрія може продовжувати розвиватися, вирішуючи законні проблеми урядів і регуляторів.

Переглянути оригінал

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.