Якщо ви хочете розпочати блокчейн-бізнес, випускаючи монети без фінансування, зверніть увагу на ці три моменти.

У світі блокчейну токени відіграють важливу роль у ефективній мотивації учасників мережі та підтриманні спільних цілей і консенсусу. Деякі люди навіть вважають, що блокчейн без монет не є справжнім блокчейном.

У нашій країні бізнес, пов’язаний з віртуальними валютами, підлягає суворому нагляду та обмеженням. Сторони проекту часто плутаються щодо того, що можна, а що не можна робити в бізнесі, пов’язаному з валютою, і де є підводні камені.

Деякий час тому власник проекту великомасштабної платформи глибокого соціального навчання у Всесвіті прийшов проконсультуватися з Mankiw.У проекті користувачі використовують бали для споживання, а платформа надає їм розрахунок балів проекту та віртуальної валюти , і стягує певну комісію за розрахунки. , чи можливо це і на які моменти потрібно звернути увагу? У цій статті ми поговоримо про це детально.

**01 Чи повністю заборонено бізнес з віртуальною валютою? **

Коли справа доходить до бізнесу з віртуальними валютами, перша реакція багатьох людей полягає в тому, що це незаконно і не можна робити. Цей висновок здебільшого пов’язаний з тим, що Оголошення 94 у 2017 році та Оголошення 924 у 2021 році занадто глибоко вкорінилися в серцях людей.

У 2017 році Центральний банк, Управління кіберпростору Китаю та Міністерство промисловості та інформаційних технологій спільно опублікували «Оголошення щодо запобігання випуску токенів і фінансових ризиків», у якому пояснюється, що жодна організація чи особа** не повинні незаконно займатися випуском токенів і фінансова діяльність**; торговельні платформи фінансування токенів не повинні брати участь у законній платіжній діяльності В обмінному бізнесі з токенами та віртуальними валютами вам не дозволяється купувати чи продавати токени чи віртуальні валюти або діяти як центральний контрагент для купівлі чи продажу токенів або Вам заборонено надавати послуги ціноутворення, інформаційного посередництва та інші послуги для токенів або віртуальних валют.

У 2021 році десять департаментів, включаючи центральний банк, спільно видали «Повідомлення про подальше запобігання ризикам спекуляції в операціях з віртуальною валютою та боротьбу з ними», у якому роз’яснено, що віртуальні валюти не мають такого ж правового статусу, як законний платіжний засіб, і що віртуальна Підприємницька діяльність, пов’язана з валютою, є незаконною фінансовою діяльністю. Також є незаконною фінансовою діяльністю закордонні віртуальні обмінники валют, які надають послуги жителям моєї країни через Інтернет.

З наведених вище двох повідомлень ми бачимо, що наша країна заперечує атрибут валюти віртуальної валюти як законного платіжного засобу, а що **заборонено, так це використання віртуальної валюти для фінансування та обміну та розрахункового бізнесу між законний платіжний засіб і віртуальна валюта. **Однак наведене вище оголошення не заперечує властивість віртуальної валюти як товару, а також не забороняє всі операції, пов’язані з віртуальною валютою.

Наприклад, якщо використання віртуальної валюти подібне лише до використання Інтернет-балів і продуктів або послуг, пов’язаних з обміном ігрової валюти, у сценарії централізованого Інтернету Web2. Існуюча нормативна база моєї країни не забороняє такі операції. Однак в процесі роботи необхідно звернути увагу на наступне:

1. **Використання віртуальної валюти має бути обмежено обміном товарами та послугами в системі проекту блокчейн, а її обіг має бути суворо обмежений та контрольований. **
2. **Уникайте розрахунків між законною та віртуальною валютами. **
3. **Запобігайте тому, щоб віртуальна валюта стала інструментом для фінансування та спекуляцій. **

02 Стережіться, щоб вас не обдурили інші

Хоча згадувалося раніше, використання продуктів і послуг у рамках самого проекту обміну віртуальної валюти не заборонено. Однак завдяки особливостям децентралізації та анонімності віртуальної валюти вона легко може стати інструментом для вчинення злочинів зловмисниками, а перших підозрюють у відмиванні грошей.

Команда Mankiw раніше вивчала, як злочинці відмивають гроші через валютне коло. У статті «Секрети відмивання грошей у валютному колі» вони згадали, що «поширені методи відмивання грошей через віртуальну валюту можна розділити на три етапи: розміщення вкрадених грошей, процесу сегрегації, виведення з Fusion».

Серед них другий етап «процесу ізоляції» стосується використання злочинцями анонімності віртуальних валют для проведення багаторівневих і складних транзакцій на платформі для досягнення мети розподілу та обміну вкрадених грошей на кількох рахунках, а також приховування початкових злочинів Характер незаконно отриманих коштів.

Зокрема, злочинці можуть розміщувати «чорне U» на платформі, проводити фальшиві транзакції з іншими користувачами, плутати та розпорошувати вкрадені гроші та відмивати «чорне U» за допомогою конвертації певних точок на платформі.

Таким чином, у процесі роботи проекту, щоб запобігти тому, щоб проект став інструментом для відмивання грошей та набору балів, сторона проекту може вжити таких заходів:

1. Оптимізуйте зміст послуги та розробіть суттєві продукти та послуги. Наприклад, сторона проекту, з якою ми консультувалися цього разу, в основному надає соціальні та навчальні послуги для Metaverse. Користувачі можуть отримати відповідні бали та винагороди за поглиблену участь у контенті проекту. Таким чином, передача балів між користувачами має суттєве значення і уникає холостого ходу…
2. Посилити моніторинг і аналіз даних, своєчасно позначати підозрілі транзакції або повідомляти про них, а також обмежити дії платформи користувачів під час розслідування.
3. Належним чином подовжте розрахунковий цикл і час розрахунків. Наприклад, погоджено, що цикл розрахунків буде щотижневим або щоденним, а сума, яку можна розрахувати щоразу, обмежена, що ускладнює зняття готівки.

03 Стережіться, щоб вас не обдурили власні люди

Учасники проекту Blockchain використовують віртуальну валюту для оплати та розрахунків у рамках проекту. Окрім того, щоб бути обережними, щоб стати інструментом для злочинців, вони також повинні бути особливо обережними, щоб бути обдуреними своїми людьми.

Традиційні компанії зазвичай використовують фінансові системи та банки для управління коштами та процесів затвердження. Якщо працівники компанії хочуть використовувати кошти компанії, вони повинні пройти рівні схвалення та дозволу від фінансового відділу. Незважаючи на це, все ще є багато випадків неправомірного привласнення коштів компанії та привласнення власності компанії.

Метод передачі віртуальних активів більш зручний. Вам потрібно лише перенести з однієї адреси гаманця на іншу адресу гаманця, щоб здійснити транзакції «точка-точка». Якщо внутрішні учасники проекту не можуть встояти перед спокусою, працівникам надзвичайно легко незаконно привласнити віртуальні активи. Наприклад:

1. Лін Мумоу працює інженером із розробки бек-енду в Shenzhen xx Technology Co., Ltd. З липня по серпень 2019 року він скористався перевагами найвищих повноважень на платформі компанії, щоб створити обліковий запис на платформі та багато разів помилково поповнювати віртуальну валюту компанії PXG. Він торгував віртуальною валютою на платформі приблизно на 62 000 USDT, а згодом переказував Усі віртуальні монети USDT були переведені на його рахунок на Huobi.com, а потім перепродані іншим, отримавши прибуток приблизно в 426 000 юанів. 【(2021) Guangdong 03 Штраф № 192】
2. Чжен Мому скористався своєю посадою помічника у відділі експлуатації та технічного обслуговування Qingdao Internet Technology Co., Ltd. для управління цифровими активами підрозділу та викрав 75 750 доларів США, цифровий актив вартістю понад 519 910 юань з біржі QYBB, якою компанії було довірено управляти. [(2021) Лу 1302 Сінчу № 1460]
3. Під час стажування Яна в інформаційно-консалтинговій компанії в Дунгуані його робочі обов’язки полягали в тому, щоб розглядати скарги гравців гри в системі керування серверною частиною гри, а також розглядати та приймати рішення про видачу віртуальної валюти «Юань» гравцям. Під час стажування Ян спочатку використовував свій ігровий обліковий запис, щоб подати фіктивну скаргу, переглянув і вирішив самостійно видати «Yuan X» на загальну суму 4 844 200 юанів (на суму 484 420 юанів) і продав вкрадене через свій ігровий обліковий запис. 【(2019) Guangdong 1972 Xingchu No. 2006】

Щоб уникнути обману з боку власних людей, сторона проекту повинна встановити механізм жорсткого внутрішнього контролю і встановити багаторівневий процес затвердження. У процесі транзакцій віртуальних активів можна використовувати механізм мультипідпису для завершення транзакції шляхом підтвердження кількох уповноважених сторін, щоб запобігти легкому передаванню віртуальних активів.

04 Резюме юриста

Світ Web3 захоплюючий, але розпочати блокчейн-бізнес нелегко. З точки зору макроекономіки, нам потрібно зрозуміти напрям політики та підтримувати юридичний результат. У конкретному операційному процесі ми повинні не лише запобігти тому, щоб стати інструментом для вчинення злочинів іншими, але й бути обережними, щоб бути підставленими нашими власними людьми.

Якщо ви зіткнетеся з проблемами та сумнівами на своєму підприємницькому шляху, ви можете приїхати до Mankiw, щоб більше поспілкуватися. Зрештою, одна з цілей Mankiw полягає в тому, щоб використовувати закон для реалізації ваших бізнес-мрії та сприяти легальному створенню Web3.0 у Китаї!